06 décembre 2024
Gareth Stokes
La foule de « Where Lambo » était ravie cette semaine alors que la crypto-monnaie dominante au monde, Bitcoin (BTC), a finalement dépassé le niveau de 100 000,00 USD. Les adeptes du pari numérique ont dû remercier le président des États-Unis, Donald Trump, pour cette dernière poussée, alors que le marché accueillait son candidat préféré à la tête de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis.
Récolter les bénéfices du papier
Les investisseurs sud-africains se réjouissaient également de cette annonce, engloutissant les bénéfices papier issus de la dernière poussée à la hausse et bloquant sans aucun doute toute réflexion sur le montant supplémentaire qu’ils devront aux services fiscaux sud-africains (SARS) lorsqu’ils convertiront finalement ces bénéfices papier en encaisse. Votre écrivain sent que des millions d’habitants profitent de l’engouement actuel pour la cryptographie. Par exemple, la plateforme de trading locale Easy Equities a publié des « félicitations » sur LinkedIn rappelant à plus d’un million de titulaires de comptes que le BTC se négociait à 102 500,00 USD et que leur compte permettait les transactions dans la devise 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 : « Vous pouvez acheter et vendre à tout moment. »
La réglementation et la menace d’une surveillance réglementaire plus stricte restent un facteur majeur d’influence sur les perspectives des cryptomonnaies. Il y a donc eu une augmentation immédiate du Bitcoin lorsque Trump a désigné Paul Atkins pour diriger la SEC, qui réglemente la crypto-monnaie dans la plus grande économie du monde. L’agence de presse CNN a fourni un contexte en attribuant le nouveau prix record aux « choix de l’administration considérés comme détenant les clés de l’introduction de politiques favorables à la cryptographie lorsque Trump prendra ses fonctions en janvier 2025 ». Ils ont décrit Atkins comme un « défenseur de la cryptographie et ancien commissaire de la SEC » qui « réglementerait la cryptomonnaie avec une touche plus légère que Gary Gensler, qui [presently] dirige la commission… »
Le 5 décembre 2024, le Bitcoin était en hausse de 130 % sur l’année et de plus de 1 200 % sur cinq ans. Il présente un profil de rendement qui donne aux conseillers financiers des nuits blanches, car il va à l’encontre de leurs avertissements souvent répétés concernant la prudence face aux escroqueries promettant des rendements excessifs. Votre écrivain a également répété à maintes reprises l’avertissement « si cela semble trop beau pour être vrai, alors c’est généralement le cas ». Et pourtant, les investissements légitimes dans Bitcoin, ou dans l’une des dizaines de grandes sociétés cotées aux États-Unis, ont éteint les lumières ces dernières années. Les Sept Magnificents sont une étude de cas sur l’exubérance des investisseurs et les bénéfices exceptionnels qu’offrent les « paris » plus risqués sur les marchés financiers.
Des gains à trois chiffres et bien plus encore
Les sociétés technologiques Alphabet, Amazon, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia et Tesla ont soutenu des gains massifs de capital boursier dans les principaux indices américains sur plusieurs années. Chacune de ces actions a généré des gains à trois chiffres sur cinq ans, les meilleurs rendements provenant de Nvidia (+2653,49%) et Tesla (+1498,62%). Même le retardataire du groupe, Amazon, est en hausse de 149,1% sur la période. Si vous aviez investi 1 000,00 R dans chacune de ces actions il y a cinq ans, alors votre « pot » initial de 7 000,00 R vaudrait aujourd’hui 51 015,10 R pour un TCAC de 48,77 %. En supposant que vous aviez eu un recul parfait, vous auriez pu investir la totalité de 7 000,00 R dans Nvidia et multiplier votre richesse par 26,38.
Alors, la promesse de rendements exceptionnels est-elle « morte dans l’eau » lorsqu’il s’agit d’éviter les escroqueries ? Pas vraiment. Même si les investissements légitimes peuvent produire et génèrent effectivement des rendements spectaculaires, comme le démontre la hausse de Nvidia sur cinq ans, ces gains se produisent au fil du temps et comportent des risques. Une partie de la protection dont vous bénéficiez en investissant par l’intermédiaire d’un courtier réputé réside dans le fait qu’il ne devrait pas solliciter votre investissement sur la promesse de rendement, même si celle-ci est réaliste. Toute promesse d’un rendement stupéfiant sur les marchés financiers devrait faire pinger votre radar d’escroquerie.
Un autre fil conducteur dans l’univers des escroqueries financières concerne la propriété et la mauvaise utilisation de votre argent. Vous devez porter une attention particulière aux comptes sur lesquels vos fonds « atterriront » suite à votre investissement. Les courtiers légitimes utilisent des comptes séparés ou des services de garde pour garantir que votre argent est séparé des fonds des autres investisseurs et qu’il est facilement traçable. Les escroqueries détournent souvent les fonds vers des comptes personnels ou utilisent des termes vagues comme « comptes d’investissement en commun » ; Lorsque les choses tournent mal, votre argent finit par être mélangé à celui des autres, en supposant qu’il reste de l’argent que les conservateurs ou les régulateurs peuvent récupérer.
Sur la piste de l’argent
Si vous aviez acheté des actions des Magnificent Seven par l’intermédiaire d’un courtier réputé, votre capital aurait alors été transféré de votre compte de transaction vers un marché financier réglementé, et vous auriez pu vendre cette position et libérer les fonds à tout moment. les cinq dernières années. Si vous investissez (sic) avec un escroc qui utilise les rendements exceptionnels des actions du secteur technologique pour soutenir ses promesses de rendement excessif, il est peu probable que votre argent se retrouve dans un instrument financier légitime. Lorsque vous vendez pour sécuriser des bénéfices frauduleux, il y a toujours une raison ou une autre pour laquelle votre capital ne peut pas vous être restitué.
Outre la promesse de rendement, le premier signal d’alarme pour identifier les escroqueries est le manque de transparence sur où et comment votre argent sera investi. Les fournisseurs de produits financiers sont tenus par la loi de divulguer des informations claires et vérifiables sur leurs actifs sous-jacents, leurs modèles opérationnels et les risques encourus. Par exemple, lorsque vous investissez dans les Sept Magnificents ou dans toute action réglementée, vous pouvez retracer vos fonds directement jusqu’à l’achat d’actions cotées en bourse et réglementées par les commissions de valeurs mobilières. Les fraudeurs, quant à eux, s’appuient souvent sur des descriptions vagues ou trop complexes pour masquer la manière dont votre argent est utilisé.
Une autre garantie des investissements légitimes est la présence d’intermédiaires crédibles et une surveillance réglementaire. Lorsque vous achetez des actions dans une entreprise technologique ou détenez une cryptomonnaie via une plateforme réputée, le courtier agit comme un intermédiaire réglementé. Ils doivent se conformer à des directives strictes fixées par le régulateur du secteur financier compétent pour garantir la sécurité de votre capital et la transparence des transactions. Les escroqueries opèrent en dehors du cadre réglementaire, même si elles prétendent souvent détenir les licences nécessaires pour vous donner de fausses assurances.
Méfiez-vous de la promesse ou de la garantie
Toute promesse de retour ou garantie doit faire clignoter les voyants d’avertissement. Les fraudeurs promettent généralement des rendements garantis, ce qui est un oxymore dans le monde de l’investissement. Les véritables conseillers ou courtiers financiers mettront toujours l’accent sur la relation risque-récompense inhérente et ne vous assureront jamais des résultats. PS : certains produits structurés offrent des garanties de rendement raisonnables, mais les institutions financières qui les proposent utilisent des instruments financiers avancés pour sculpter les rendements offerts.
Un dernier signal indiquant que vous êtes victime d’une arnaque concerne les tactiques de pression déployées pour vous inciter à investir rapidement. L’escroc prétendra que l’opportunité est « unique » ou que vous devez investir immédiatement ou perdre les fantastiques rendements offerts. Les opportunités légitimes, telles que l’investissement dans Bitcoin ou dans les Sept Mercenaires, ne nécessitent pas de tactiques de vente sous haute pression. Un conseiller ou un courtier responsable vous donnera suffisamment de temps pour faire preuve de diligence raisonnable, poser des questions et évaluer vos options. Plus important encore, votre conseiller financier veillera à ce que tout investissement hautement spéculatif soit réalisé avec de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.
Le battage médiatique autour des crypto-monnaies et des valeurs technologiques en évolution rapide a créé un défi supplémentaire pour les investisseurs ordinaires. Les médias sociaux créent des plateformes abordables permettant à tout le monde de se faire passer pour des experts en investissement, proposant toutes sortes d’opportunités douteuses. Vous devez aborder avec scepticisme les affirmations des influenceurs Instagram et YouTube concernant les opportunités boursières ; les modes de vie tape-à-l’œil et le « bling » qu’ils mettent en valeur ne sont souvent pas le résultat d’un investissement sur le marché.
Les influenceurs vendent de l’influence, pas de l’or
Alors que certains influenceurs ont peut-être décroché l’or en pariant sur les bonnes tendances cryptographiques, la majorité tire sa richesse de la monétisation de ses nombreux abonnés grâce aux revenus publicitaires, au contenu sponsorisé et aux accords de partenariat. Dans de nombreux cas, l’image de réussite financière qu’ils projettent repose moins sur un investissement intelligent que sur l’exploitation de leur présence sur les réseaux sociaux à des fins lucratives.
En parlant d’or, c’est l’actif auquel le président de la Réserve fédérale américaine, Jerome Powell, compare le plus le bitcoin. Il a récemment décrit le Bitcoin comme « un actif spéculatif » ayant des qualités similaires à celles de l’or. Lors d’une conférence fin novembre 2024, il a rejeté le battage médiatique actuel sur les crypto-monnaies, affirmant que le bitcoin n’était pas un concurrent pour le dollar américain, mais plutôt pour l’or. Le métal précieux a également connu une légère hausse, augmentant d’environ 30 % au cours des 12 derniers mois.
La leçon d’aujourd’hui pour les investisseurs est la suivante. Bien que des rendements élevés soient possibles, ils ne sont jamais garantis et comportent un risque proportionnel. Les opportunités d’investissement légitimes reposent sur une base de transparence, de réglementation et de responsabilité ; rien de moins n’est un risque qui ne vaut pas la peine d’être pris. Et n’oubliez pas que quelqu’un qui propose de doubler votre trésorerie en moins d’un mois colporte en réalité un rendement annuel de plusieurs centaines de milliers de pour cent.
Suivez l’écrivain sur
Gazouillement: @stokesmedia