2024-07-02 06:18:41
L’Association du secteur des valeurs mobilières et des marchés financiers et le Financial Services Institute a rejoint un procès vendredi, contre la règle de sécurité de la retraite du ministère du Travail, élargissant la gamme des entreprises cherchant à contourner la nouvelle règle au-delà des seuls assureurs, qui seraient particulièrement touchés par les règles concernant les ventes de rentes.
La plainte a été initialement déposée par l’American Council of Life Insurers devant le tribunal de district américain du district nord du Texas le 24 mai, suite à une plainte distincte contestant la règle déposée devant le tribunal de district américain du district est du Texas le 2 mai par la Federation of Americans for Consumer Choice, un groupe du secteur de l’assurance.
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La règle sur la sécurité de la retraite, finalisée en avril et entrant en vigueur en partie en septembre, appliquerait des exigences fiduciaires à une gamme plus large de recommandations d’investissement pour inclure les transactions ponctuelles, telles que les transferts, les ventes de rentes et les ventes de conception de menus d’investissement.
Avant l’adhésion de la SIFMA et de la FSI, les contestations judiciaires avaient été menées par le secteur des assurances, qui s’était toujours opposé à la règle depuis sa première proposition. La SIFMA est un groupe d’intérêt qui représente les courtiers/négociants, les banques d’investissement et les gestionnaires d’actifs ; la FSI représente les sociétés de services financiers indépendantes.
Le mémoire déposé par la SIFMA et la FSI, utilisant une logique similaire à celle des poursuites précédentes, soutient que la règle est illégale et devrait être annulée. Les organisations affirment qu’elle « est matériellement indiscernable de la règle de 2016 », une référence à une tentative antérieure du DOL de réglementer les conseils ponctuels, qui a été finalisée en 2016 et annulée par la Cour d’appel du 5e circuit des États-Unis en 2018.
Le DOL, dans un mémoire en réponse à la même affaire déposé le 14 juin, soutient que la nouvelle règle est distincte de la version de 2016 parce qu’elle se concentre sur le caractère de la relation entre le professionnel et l’investisseur au lieu de saisir toute communication et parce qu’elle manque de dispositions exigeant certaines conditions contractuelles.
Le mémoire de la SIFMA et de la FSI continue : « Si la règle de 2024 entre en vigueur, les recommandations d’un courtier ou d’un autre professionnel de la finance concernant les actifs d’un compte de retraite, y compris les recommandations de vente, seront à nouveau considérées comme des conseils « fiduciaires », même en l’absence d’une relation de conseil continue et mutuellement reconnue », ce qui, selon les groupes, est requis par l’avis du 5e Circuit. Le mémoire soutient qu’une relation doit être continue et permanente pour impliquer « la confiance », une expression clé utilisée par le 5e Circuit pour englober la conception de la fiducie en common law.
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