La police porte un coup dur à la « macro-arnaque » de Herrero Brigantina : une fraude de 70 millions | Économie

La Police nationale a frustré le rêve que caressait en 2011 le fondateur du conglomérat financier léonais Herrero Brigantina, l’économiste de 45 ans Juan González. Une opération au cœur de ce racket commercial a confirmé que les idées d’investissement de ce prétendu visionnaire, qui promettait des rendements allant jusqu’à 50% en dix ans, étaient trompeuses, comme l’a révélé une enquête d’EL PAÍS en 2023.

La Police nationale a signalé mardi l’arrestation de neuf personnes – huit à Ponferrada (León) et une à Madrid – liées à ce « système macro-pyramide » qui a pillé les économies de dizaines de milliers d’investisseurs en Espagne. PME, indépendants et familles qui ont déposé entre 5 000 et deux millions d’euros par client pour réaliser des rendements impossibles. La fraude s’élève à 70 millions, selon les enquêtes. Un seau d’eau froide pour une entreprise qui soupçonnait une introduction en bourse et qui était classée 149e en 2021 parmi les 1 000 entreprises européennes à la croissance la plus rapide, selon le Le Temps Financier.

Les enquêteurs ont prouvé que Herrero Brigantina a utilisé un racket de 21 sociétés en Espagne, aux États-Unis et au Royaume-Uni pour déplacer ses fonds. L’entreprise a falsifié les actes publics d’augmentation de capital de son réseau pour renforcer l’image de solvabilité.

Sous la direction du Tribunal National, les investigations ont abouti à la saisie de neuf biens immobiliers et au blocage de 540 000 euros de comptes bancaires et d’un million d’euros dans une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable).

Les agents ont également bloqué les comptes du fondateur, des sociétés et des actifs du réseau en dehors de l’Espagne.

Possibilité de levée d’actifs

Après avoir pris connaissance de l’enquête, González Herrero « a commencé à se débarrasser » de ses propriétés – selon les agents – et a lancé un plan pour retirer ses actifs d’Espagne. Il a fui vers la Colombie, d’où est originaire sa compagne. Et, en décembre 2023, il a été arrêté à l’aéroport de Madrid-Barajas à son retour du pays latino-américain.

Les agents ont pris le passeport du fondateur de l’entreprise pour éviter tout risque d’évasion et ont perquisitionné son domicile à Ponferrada, où ils ont découvert des montres, des sacs de luxe, des polices d’assurance et des voitures haut de gamme. La thèse de l’enquête est qu’une partie de l’argent des épargnants s’est retrouvée dans la poche de l’économiste.

Après avoir analysé 130 comptes bancaires, les enquêteurs confirment que ce conglomérat qui proposait des solutions d’investissement, des plans de retraite, des assurances, des hypothèques et des prêts a construit une chaîne de Ponzi, à l’instar de celle dirigée par le financier Bernard Madoff à Wall Street jusqu’en 2008. Les nouveaux investisseurs ont payé les bénéfices des premiers à atterrir dans la structure prétendument réussie.

Parallèlement au paiement des intérêts, le capital des investisseurs a été affecté à des campagnes de collecte de fonds. commercialisation, en entretenant le réseau commercial d’une trentaine de bureaux en Espagne – l’entreprise prétendait sans preuve avoir des succursales à Londres, Paris, Miami, Amsterdam et Hong Kong – et en payant le train de luxe à son siège. Yachts, véhicules haut de gamme, hôtels cinq étoiles…

Pour gagner la confiance des investisseurs, l’entreprise a vendu ses produits financiers avec le logo des assureurs Axa, Plus Ultra et Generali, qu’elle a utilisé sans autorisation. Avec cette astuce, Herrero Brigantina, une entreprise qui prétendait avoir facturé 56,4 millions en 2022, a mis sur le marché son produit phare, le unité liée (assurance vie dont la prime est investie dans un portefeuille de fonds). L’astuce pour éviter d’éveiller les soupçons était de signer un contrat de prestation de services privé avec les clients. Une formule qui échappait au radar des régulateurs tels que la Banque d’Espagne et la Commission nationale du marché des valeurs mobilières (CNMV). Bien qu’en théorie cet investissement ait été supervisé par la Direction générale des assurances (ministère de l’Économie), l’agence n’a jamais approuvé la solution financière, selon la police.

Pour raconter l’ascension et la chute de Herrero Brigantina, il faut voyager jusqu’en mars 2023. EL PAÍS publie une enquête qui révèle les trous noirs d’une signature apparemment intacte. Les plaintes des épargnants concernant les retards et les non-paiements commencent à se multiplier. Des plaintes pour fraude entourent la société.

L’Unité de Délinquance Économique et Fiscale (UDEF) de la Police Nationale se charge des enquêtes pour fraude. Les agents recueillent les dépositions des victimes et des anciens salariés. Cinq mois se sont écoulés depuis l’enquête de ce journal. Ensuite, la Cour nationale apparaît, prenant en charge deux plaintes impliquant 82 investisseurs de 14 provinces et centralisant une enquête à tentacules internationales.

Les enquêtes retracent pourquoi Herrero Brigantina a utilisé sans autorisation pour placer ses produits d’investissement l’avenant et les logos des assureurs Axa, Plus, Ultra et Generali et comment il a capturé avec cette astuce – au moins – plus de 40 millions entre 2021 et 2022. essayez de clarifier les transactions vitreuses pour déplacer 25 millions d’actions, le rôle du superviseur du gouvernement ou la raison pour laquelle le fondateur a caché ses revenus.

Avant le naufrage, après avoir accumulé les plaintes, Herrero planifiait le succès. Il organisait des conventions à l’américaine et se vantait de bénéficier d’une légion silencieuse de clients qui recommandaient ses produits grâce au bouche à oreille de sa famille et de ses amis. Une armée de vendeurs – pour la plupart issus des secteurs de l’assurance, de la banque et de la médecine – dressait des listes de contacts pour placer les produits. « Certitude dans le doute », lit-on dans la devise de l’entreprise créée en 2011 par Juan González Herrero.

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