La rentabilité des banques européennes, au maximum à cause des taux d’intérêt

La rentabilité depuis banque européenne c’est dans maximums depuis la crise financière grâce à la hausse des taux d’intérêt. Quoi qu’il en soit, la tendance à l’amélioration semble être épuisée par le ralentissement économique et parce que ces taux d’intérêt affectent le secteur immobilier.

Dans son exercice annuel de transparence publié ce mardi, le Autorité bancaire européenne (ABE) explique que, dans les 26 pays placés sous sa tutelle, le rendement du capital atteint 11% à la mi-2023, contre 7,9% un an plus tôt.

La politique monétaire de hausses successives du prix de la monnaie a permis aux banques d’obtenir des marges d’intérêt plus élevées. L’ABE prévient que cette progression de la rentabilité montre des signes d’épuisement car la demande de crédit ralentitprécisément parce que les conditions se sont durcies, mais aussi parce que l’évolution de l’économie n’est pas particulièrement favorable.

En fait, la situation en Europe est proche de la stagnation, avec une croissance dans l’Union européenne (UE) que la Commission européenne a révisée à la baisse à 0,6% cette année dans ses prévisions d’automne, et à cela s’ajoute la « forte » incertitude macroéconomique. , notamment en raison de risques géopolitiques (avec les guerres en Ukraine et au Moyen-Orient et les tensions dans le Caucase ou entre la Chine et Taiwan).

Bénéfices records

Mais en attendant que ces prédictions se réalisent, les banques européennes non seulement réalisent avantages historiquesmais d’autres de ses principaux indicateurs sont également à des niveaux records.

En commençant par le solvabilitéqui a atteint en juin un ratio CET1 de capital de qualité maximale et faisant progresser les exigences réglementaires («pleine charge») de 16% en juin de cette année, contre 15,2% 12 mois plus tôt.

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Et cela en tenant compte du fait que les institutions financières européennes ont distribué à leurs actionnaires l’année dernière, sous la forme de dividendes et rachats d’actionsun volume jamais atteint jusqu’alors de 63 milliards d’euros, alors qu’au début de l’année ils avaient prévu de les rémunérer avec 48 milliards.

Les ressources en capital CET1 de première qualité représentaient 1,5 billion d’euros en juin de cette année, après une croissance de 5% (72 milliards d’euros) en douze mois.