2023-07-29 15:00:42
La Securities and Exchange Commission (SEC) sollicite les commentaires du public sur les nouvelles règles proposées qui obligent les plateformes de trading, telles que Robinhood, à prendre des mesures pour résoudre les conflits d’intérêts associés à leur utilisation de l’analyse prédictive des données et d’autres technologies susceptibles d’influencer les échanges excessifs.
La date limite pour soumettre des commentaires est de 60 jours après que l’agence a publié la proposition dans le Federal Register.
Le 26 juillet, l’agence a voté 3 voix contre 2 en faveur de la Proposition de 243 pagesqui vise à aider à protéger les clients des plateformes de trading contre les conflits d’intérêts potentiels.
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“Nous vivons à une époque historique et transformationnelle en ce qui concerne l’analyse prédictive des données et l’utilisation de l’intelligence artificielle”, a déclaré le président de la SEC, Gary Gensler, dans un communiqué. « Les modèles d’analyse prédictive des données d’aujourd’hui offrent une capacité croissante à faire des prédictions sur chacun de nous en tant qu’individu. Cela soulève des possibilités de conflits dans la mesure où les conseillers ou les courtiers optimisent pour faire passer leurs intérêts avant ceux de leurs investisseurs.
L’utilisation des technologies de pointe est en hausse
La SEC a déclaré que l’utilisation de l’analyse prédictive des données et d’autres technologies avancées par les courtiers et les conseillers en placement s’est accélérée.
Alors que les nouvelles technologies peuvent apporter des avantages en termes d’accès au marché, d’efficacité et de rendement, elles peuvent également avoir le potentiel de faire passer l’intérêt des entreprises avant celui de leurs clients, a déclaré la SEC. Cela “pourrait causer un préjudice aux investisseurs d’une manière plus prononcée et à une échelle plus large qu’auparavant”, a ajouté l’agence.
Bien que le cadre existant de la SEC, Règlement Meilleur Intérêtoblige les entreprises à faire passer les intérêts des investisseurs avant les leurs, la nouvelle proposition actualiserait ce cadre afin de traiter les conflits potentiels associés à l’utilisation des nouvelles technologies de pointe.
“Je pense que, si elles sont adoptées, ces règles contribueront à protéger les investisseurs contre les conflits d’intérêts – et exigeront que, quelle que soit la technologie utilisée, les entreprises respectent leurs obligations de ne pas faire passer leurs propres intérêts avant ceux des investisseurs”, a déclaré Gensler.
En réponse à la demande de commentaires de Kiplinger, le directeur du courtage de Robinhood, Steve Quirk, a déclaré que la technologie “a ouvert la voie en rendant l’investissement accessible à des dizaines de millions d’Américains qui étaient auparavant exclus”.
Mais la proposition de la SEC ramènerait les marchés financiers américains à “l’ancien temps manuel où les investisseurs de détail étaient obligés d’interagir avec leur courtier ou conseiller par téléphone ou dans une succursale”, a déclaré Quirk. “Ce n’est dans l’intérêt de personne, et encore moins de la nouvelle génération d’investisseurs particuliers.”
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