Le blanchiment d’argent en Nouvelle-Zélande s’élève à plus d’un milliard de dollars par an, mais certaines des techniques utilisées sont extrêmement basiques, comme le révèle une nouvelle étude.
Ces conclusions surviennent après que les cinq plus grandes banques du pays se sont réunies pour déterminer comment les blanchisseurs d’argent liés aux trafiquants de méthamphétamine ont pu introduire de l’argent dans notre système financier.
L’une des approches adoptées consistait simplement à déposer d’importantes sommes d’argent liquide dans les agences à la fin de la journée de travail, lorsque le personnel qui s’apprêtait à se taire était moins susceptible de poser des questions.
Les criminels ont également fait évoluer leurs tactiques au cours des cinq dernières années, utilisant notamment des dizaines de personnes appelées « schtroumpfs » pour effectuer des dépôts, principalement aux distributeurs automatiques de billets, a constaté une banque.
Ces informations ont été révélées par une évaluation des menaces publiée par le Réseau de prévention de la criminalité financière (Financial Crime Prevention Network). Ses membres comprennent les banques ANZ, ASB, BNZ, Kiwibank et Westpac, ainsi que les douanes et la police néo-zélandaises. Son objectif est de « protéger la Nouvelle-Zélande contre la criminalité financière en travaillant ensemble pour créer et partager des renseignements, perturber la criminalité financière et accroître la résilience de la nation face à la menace de la criminalité financière ».
Les banques ont analysé les enquêtes policières – nommées Ida, Martinez et Brookings – qui se sont déroulées entre 2015 et 2021, et qui ont toutes permis d’arrêter d’importants blanchisseurs d’argent professionnels.
L’enquête a notamment révélé que : « Les contrevenants arrivaient tard dans la journée pour déposer de grosses sommes en agence. La banque pense que les contrevenants agissaient ainsi pour éviter d’être interrogés plus avant par le personnel, qui était impatient de terminer sa journée. »
Cette pratique a pris fin lorsque la banque a cessé d’accepter des dépôts importants avant la fermeture, car cela était également considéré comme un « problème de sécurité physique ».
Schtroumpfs, mules et dépôts multiples
Trois banques ont fourni des études de cas pour l’évaluation. Parmi les autres conclusions, on peut citer :
* Utilisation intensive de déposants tiers appelés « schtroumpfs »
* Utilisation de comptes de mules, lorsqu’une personne autorise l’utilisation de son compte bancaire pour transférer de l’argent acquis illégalement
* Plusieurs dépôts en espèces inférieurs aux seuils de déclaration effectués le même jour, sur le même compte dans différentes succursales
* Ouverture de comptes personnels avec un visa d’immigration à durée limitée, le compte est ensuite utilisé par des tiers après que la personne ait quitté le pays.
Yvonne Tahana explique les techniques et tactiques utilisées par les blanchisseurs d’argent, et comment les banques et les autorités les combattent.
Une banque a constaté que les blanchisseurs d’argent professionnels ont évolué en cinq ans environ, passant d’un petit nombre de personnes déposant de grosses sommes à des dizaines de schtroumpfs déposant de l’argent liquide principalement via des distributeurs automatiques de billets.
Une deuxième banque a constaté que les abus criminels liés aux distributeurs automatiques intelligents constituaient un risque croissant. « Rien qu’à Auckland, les activités suspectes de retrait d’espèces via les distributeurs automatiques ont presque doublé d’une année sur l’autre sur une période de deux ans », a-t-elle déclaré.
Des millions de dollars provenant de groupes criminels liés à la drogue
Le rapport révèle également la quantité d’argent liquide qui peut potentiellement être blanchie.
« Le blanchiment d’argent génère environ 1,35 milliard de dollars en Nouvelle-Zélande chaque année, principalement à partir du crime organisé transnational (COT) lié aux activités liées aux drogues illicites », a-t-il déclaré.
Le réseau a également pu quantifier qu’entre 2018 et 2021, 107 millions de dollars ont été déposés par quatre groupes criminels distincts – principalement issus de délits liés à la drogue.
La Banking Association, qui représente toutes nos plus grandes banques, a déclaré dans un communiqué que des millions de transactions sont traitées en toute sécurité chaque jour.
« Malheureusement, les réseaux criminels internationaux cherchent des moyens d’exploiter les services que nous fournissons pour commettre des crimes », a déclaré l’association.
« Toutes les banques ont mis en place des systèmes pour les aider à se conformer à leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, y compris des processus de surveillance et de signalement des activités suspectes. Les banques sont également soumises à une surveillance continue de la part de la Banque de réserve de Nouvelle-Zélande.
« Nous nous engageons à prévenir la criminalité financière et à protéger notre économie. Collaborer avec la police pour partager les connaissances et sensibiliser sur la façon dont nous identifions les activités suspectes et décourageons la criminalité financière nous aide à identifier les possibilités d’améliorer notre approche dans l’ensemble du secteur bancaire. »
En 2021, une importante évaluation internationale a révélé que les mesures prises par la Nouvelle-Zélande pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme donnaient de bons résultats, mais qu’entre autres améliorations nécessaires figurait la supervision de notre « secteur bancaire, en particulier, qui a besoin de davantage de ressources ».
Suivez l’enquête sur le blanchiment d’argent d’Yvonnne Tahana dans les prochains jours sur 1News.co.nz et 1News à 18h.
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