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ZURICH, 27 octobre (Reuters) – Le Credit Suisse, battu par des années de scandales, prévoit de lever 4 milliards de francs suisses (4 milliards de dollars) en vendant des actions tout en supprimant des milliers d’emplois et en scindant sa banque d’investissement dans le but de se remettre d’une course de lourdes pertes.
La banque suisse en difficulté a décrit ce que son président Axel Lehmann a surnommé un “modèle de réussite”, après avoir accumulé une perte de 4 milliards de francs suisses au troisième trimestre de l’année et après des semaines torrides pour le groupe.
L’annonce est tombée à plat avec les investisseurs et les actions de la banque, qui ont atteint des niveaux record ces dernières semaines, ont chuté de 7,3% en début de séance.
Les clients du Credit Suisse ont retiré des fonds ces dernières semaines à un rythme qui a vu le prêteur enfreindre certaines exigences réglementaires en matière de liquidité, a déclaré la banque jeudi, soulignant l’impact sur ses activités des fluctuations sauvages du marché et d’une tempête sur les réseaux sociaux.
Le groupe a ajouté qu’il était stable tout au long.
Le plan de redressement comporte de nombreux éléments, allant de la suppression d’emplois au recentrage sur les services bancaires aux riches.
Il supprimera 2 700 emplois ou 5% de ses effectifs d’ici la fin de cette année, et réduira finalement ses effectifs d’environ 9 000 à environ 43 000 d’ici la fin de 2025.
La banque suisse a déclaré qu’elle visait également à séparer sa banque d’investissement pour créer CS First Boston, axée sur le conseil et les marchés de capitaux, et espère attirer des capitaux tiers et mettre en place un partenariat avec le nouveau Credit Suisse.
La Banque nationale saoudienne, le plus grand prêteur du Royaume, s’est engagée à investir jusqu’à 1,5 milliard de francs dans Credit Suisse pour atteindre une participation pouvant atteindre 9,9% et pourrait investir dans la banque d’investissement dérivée, a déclaré le prêteur saoudien dans un dossier de bourse.
Le Credit Suisse a déclaré qu’il créerait une unité de libération de capital pour liquider les activités non stratégiques à haut risque, tout en annonçant la vente d’une grande partie de ses activités de produits titrisés.
Les analystes de JPMorgan ont déclaré que “des points d’interrogation subsistent” sur la restructuration de la banque d’investissement, ajoutant que la vente d’actions pèsera également sur le titre.
La refonte de la banque, visant à mettre derrière elle la pire crise de son histoire, est la troisième tentative ces dernières années par les PDG successifs de redresser le groupe assiégé.
Autrefois symbole de la fiabilité suisse, la réputation de la banque a été ternie par une série de scandales, dont une poursuite sans précédent dans le pays impliquant le blanchiment d’argent pour un gang criminel.
La banque s’était empressée de lever des fonds et de libérer des capitaux en vendant des actifs, soucieuse de limiter le montant de liquidités qu’elle devrait lever auprès des investisseurs pour financer sa refonte, gérer ses frais de contentieux hérités et conserver un coussin pour les marchés difficiles à venir.
Le Credit Suisse doit se réorganiser après une série de gaffes coûteuses et sapant le moral qui ont déclenché un changement radical de direction.
En se recentrant de la banque d’investissement risquée vers la banque pour les riches du monde, le Credit Suisse suit les traces de son plus grand rival suisse, UBS.
Le redressement d’UBS a réussi en grande partie grâce à un flot d’argent fraîchement imprimé des banques centrales du monde pour relancer l’économie pendant la crise financière.
Le Credit Suisse, quant à lui, tente de recentrer ses activités dans un monde confronté à la guerre, à une crise énergétique, à une inflation galopante et à un glissement économique.
L’année dernière, la banque a subi une perte de 5,5 milliards de dollars suite au démantèlement de la société d’investissement américaine Archegos et a dû geler 10 milliards de dollars de fonds de financement de la chaîne d’approvisionnement liés au financier britannique insolvable Greensill, soulignant les défaillances de la gestion des risques.
Ses problèmes croissants l’ont même mis sur le radar des day traders au début du mois, lorsqu’une frénésie de spéculations sauvages sur sa santé a fait chuter le cours de son action à un niveau record.
(1 $ = 0,9858 franc suisse)
Reportage supplémentaire de Michael Shields à Zurich; Écrit par John O’Donnell; Montage par Edmund Klamann
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