Un personnel de sécurité continue de veiller dans une banque coopérative déserte New India, à Mumbai, le 15 février 2025. Après avoir imposé des restrictions commerciales à la banque, la Banque de réserve a remplacé vendredi le conseil d’administration du prêteur citant les rallonges et nommé un administrateur pour le revivre | Crédit photo: PTI
La police de Mumbai samedi 15 février 2025) a arrêté Hitesh Mehta, directeur général et responsable des comptes de la New India Cooperative Bank, pour avoir prétendument détourné 122 crores de ₹ de la banque, ont indiqué des responsables.
M. Mehta a été mis en état d’arrestation par l’aile des infractions économiques (EOW) de la police de la ville après avoir été interrogé pendant plus de trois heures, a déclaré un responsable. M. Mehta sera produit dimanche devant un tribunal local, a ajouté le responsable de la police.
Le déménagement de la police survient un jour après que le conseil d’administration de la Basé sur la Cooperative Bank basée à Mumbai a été remplacé par la Reserve Bank of India (RBI) pour manque de liquidités. Vendredi, la RBI a remplacé le conseil d’administration de la Banque coopérative pendant un an et a nommé un administrateur pour gérer ses affaires. La veille de cela, il a imposé plusieurs restrictions, notamment sur le retrait des fonds par les déposants, citant des préoccupations de supervision émanant des récents développements matériels de la banque et pour protéger les intérêts de ses déposants.
Selon la plainte, M. Mehta ainsi que d’autres associés ont détourné 122 crores de ₹ des coffres-forts des bureaux de Prabhadevi et Goregaon de la banque. «L’accusé ci-dessus et ses complices, en leur qualité de directeur général et de comptes en chef de la banque, ont commis une violation pénale de confiance et détourné le montant d’environ 122 crores de la trésore et les bureaux de Goregaon. Par conséquent, une affaire a été enregistrée sur la plainte du plaignant », a déclaré la police de Dadar dans un communiqué.
Une affaire en vertu des articles 316 (5) (56 (5) (56 (5) (5) (5) (5) banquiers et autres banquiers et autres fonctionnaires), 61 (2) (conspiration criminelle) ont été enregistrées.
Au cours de l’enquête, il est apparu que le détournement des fonds avait commencé peu de temps après la pandémie de Covid-19. L’accusé aurait détourné 112 crores de ₹ du coffre-fort à Prabhadevi, tandis que 10 crore ₹ ont été siphonés de la succursale de Goregaon, ont indiqué des responsables de la police.
“Alors que la participation de Mehta dans le crime est apparue, l’EOW l’a mis en état d’arrestation”, a déclaré le responsable.
La New India Cooperative Bank compte 28 succursales et la plupart d’entre elles sont situées à Mumbai, tandis que deux sont à Surat dans le Gujarat voisin et un à Pune.
Un comité de trois membres dirigé par l’ancien directeur général de la Banque de l’État de l’Inde, Shreekant, a été nommé pour gérer les affaires de la Banque pour le moment. La RBI gérera le conseil d’administration de la banque pendant 12 mois, selon un communiqué du chien de garde bancaire, ajoutant que les clients peuvent demander une assurance dépôt pouvant aller jusqu’à 5 lakh.
Le PDG par intérim de la banque, Devarshi Ghosh, a déposé vendredi une plainte contre M. Mehta et d’autres personnes au poste de police de Dadar, dans le centre de Mumbai, pour un détournement présumé des fonds de la banque, a annoncé la police.
“Sur la base de la plainte, la police a enregistré une affaire dans les petites heures de samedi, qui a ensuite été transférée à l’EOW pour enquête”, a déclaré un autre responsable.
La RBI a ordonné à la banque de ne pas délivrer de prêts frais, ni d’accepter les dépôts, et a interdit aux clients de faire des retraits. Les opérations administratives telles que le paiement des salaires au personnel et le paiement des dépenses des services publics peuvent se poursuivre, a ajouté la RBI.
Les clients, cependant, se pressent des succursales de la banque dans l’espoir de faire des retraits à la lumière de nouveaux développements.
Selon les informations sur son site Web, la New India Cooperative Bank a été fondée en 1968 sur le modèle de la banque de travail allemande. Il a été initialement appelé la Bombay Labor Cooperative Bank et a été lancé avec le soutien du chef syndicaliste et d’un ancien ministre de la Défense George Fernandes. Le site Web de la banque mentionne également Ranjit Bhanu, «un avocat pénal, un syndicaliste et un député réputé», comme étant co-fondateur.
La banque a commencé avec 555 membres et un capital social de 1 lakh. Selon son rapport annuel, au 31 mars 2024, le nombre de membres réguliers de la banque était de 6 866 et des membres nominaux étaient de 2 173. La banque est en pertes depuis deux ans, affichant une perte de 22,77 crore en 2023-24. La banque avait un ratio d’adéquation du capital de 9,06% par rapport au mandat RBI de 10%.
La crise de liquidité de la banque et une allégation ultérieure de détournement financier par les employés ont également attiré les réactions politiques. «Il est inquiétant de voir cela arriver à n’importe quelle banque. L’argent durement gagné des pauvres est déposé à la banque se fait figurer », a déclaré le député Supriya Sule, le ministre du Parlement, a déclaré qu’elle prendrait le ministre des Finances Nirmala Sitharaman et la ministre de la Coopération Amit Shah.
Publié – 15 février 2025 12h54 IST