Parmi plusieurs divulgations, il a également divulgué son actif total s’élevant à ₹20 millions. Il a ₹9,24 crores de biens meubles, dont ₹55 000 en espèces, ₹26,25 lakh en dépôts bancaires, ₹4,33 crores d’obligations et d’actions, ₹3,81 crores de fonds communs de placement, ₹15,21 lakh en obligations d’or et ₹4,20 lakh en bijoux.
Nous avons discuté avec plusieurs experts financiers pour évaluer la prudence du portefeuille du haut dirigeant du Congrès.
Ils estiment que le portefeuille – dans l’ensemble – est décent. Cependant, comme pour tout le reste dans le monde, il existe également des possibilités d’amélioration dans le portefeuille de Rahul Gandhi. Comprenons-en davantage ici :
Portefeuille décent
Deepesh Raghaw, conseiller en investissement enregistré auprès de Sebi, estime que le portefeuille est assez correct mais que l’allocation aux petites capitalisations est trop élevée.
« Si j’étais lui, j’investirais 30 à 35 pour cent dans des actifs à revenu fixe. En outre, il existe une allocation énorme aux fonds à petite capitalisation, ce qui est une chose risquée”, explique Raghaw.
Il devrait y avoir une allocation clé idéale entre les différentes classes d’actifs, à savoir les actions, la dette et l’or, et de ce point de vue, l’allocation d’actifs de Rahul Gandhi est décente, dit Raghaw. Et puis, il devrait également y avoir une bonne sous-allocation, dans laquelle il devrait y avoir moins d’allocation aux actions et davantage aux fonds communs de placement, alors que le ratio est inversé, affirme-t-il.
Il possède notamment des fonds communs de placement valant ₹3,81 crore tandis que l’allocation aux actions et obligations est plus élevée et s’élève à ₹4,33 millions.
Est-il un investisseur conservateur ?
Amol Joshi, fondateur de Plan Rupee Investment Service, affirme qu’il s’agit d’un portefeuille conservateur dans lequel la plupart des actifs sont investis dans l’immobilier et seulement 20 pour cent sont investis dans les actifs « risqués ».
Cependant, il estime qu’il n’est pas approprié de proposer des suggestions spécifiques pour améliorer le portefeuille puisqu’il ne connaît pas l’appétit pour le risque et les objectifs financiers de Rahul Gandhi.
Cependant, Gandhi peut toujours racheter 20 pour cent de son allocation dans des fonds d’épargne réguliers (sur un total de ₹1,02 crore) et redéployer les actifs dans des fonds flexi cap chaque fois que le marché chute de 5 pour cent, ajoute Joshi.
Sridharan S, fondateur de Wealth Ladder Direct estime également que le portefeuille est beaucoup trop conservateur avec plus de 55 pour cent d’actifs physiques et le reste d’actifs financiers.
“Ce devrait être l’inverse. Idéalement, un investisseur devrait investir moins d’argent dans l’immobilier et plus dans les finances”, explique Sridharan.
“Il devrait y avoir davantage d’allocation aux actifs de dette. L’allocation idéale devrait être de 40 pour cent en actions, 20 pour cent en dette, 10 pour cent en or et 30 pour cent en immobilier avec une marge de 10 pour cent de plus”, a-t-il déclaré. noté.
Un portefeuille encombré ?
Un expert avec qui nous avons parlé estime que Rahul possède trop d’actions, ce qui encombre son portefeuille. Il est donc conseillé d’avoir moins de stocks.
« On peut sélectionner les cinq premiers secteurs et, au sein de ces secteurs, sélectionner les deux premières entreprises. On peut acheter des actions de ces sociétés lorsque l’on trouve une juste valorisation. Il est préférable d’avoir une allocation 60/65 et 40/35 aux actions de grande et moyenne capitalisation”, déclare Preeti Zende, conseiller en investissement enregistré auprès du Sebi et fondateur d’Apna Dhan Financial Services.
« En ce qui concerne les fonds communs de placement, il a suivi une stratégie d’investissement basée sur des objectifs, mais il investit toujours dans certains plans réguliers dans lesquels il paie des commissions inutiles à des tiers. Il devrait remplacer le plan régulier HDFC Small Cap par un Nifty Index Fund afin de pouvoir réduire le risque global du portefeuille, économiser les frais de commission et les coûts supplémentaires de gestion du fonds”, ajoute-t-elle.
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Publié : 04 avril 2024, 17h48 IST