Le premier fonds de pension britannique alloue 3 % de son actif total – qui est évalué à environ 50 millions de livres sterling (59,5 millions d’euros) – suivant les conseils de Cartwright, le spécialiste des retraites pour les régimes à prestations définies et hybrides.
Première du genre au Royaume-Uni, l’attribution a eu lieu en octobre après un processus rigoureux de formation et de diligence raisonnable, a déclaré Cartwright, sans divulguer le nom du fonds de pension.
Sam Roberts, directeur du conseil en investissement chez Cartwright, a déclaré à l’IPE qu’avec l’horizon d’investissement du programme fixé à 10 ans, l’allocation de 3 % de bitcoins est appropriée.
De plus, « le profil de rendement asymétrique de Bitcoin permet à une petite allocation d’avoir un impact financier positif important, protégé par une gestion approfondie des risques au niveau du système et des actifs », a ajouté la société.
Roberts a ajouté : « Les administrateurs recherchent de plus en plus de solutions innovantes pour pérenniser leurs régimes face aux défis économiques. Cette allocation de Bitcoin est une décision stratégique qui offre non seulement une diversification, mais exploite également une classe d’actifs avec un profil risque-rendement asymétrique unique.
Notant que plusieurs autres sociétés de conseil en investissement au Royaume-Uni sont contre ou ne soutiennent pas le conseil aux clients sur l’investissement en Bitcoin, il a déclaré que les conseils de Cartwright étaient centrés sur la construction du meilleur portefeuille possible, ajoutant que cela ne peut pas se produire si toutes les classes d’actifs ne sont pas prises en compte.
« Notre approche garantit que les régimes peuvent bénéficier d’un potentiel de hausse significatif tout en limitant les inconvénients potentiels. L’intégration du bitcoin dans la stratégie d’investissement d’un régime de retraite est une étape audacieuse qui reflète la nature avant-gardiste des administrateurs impliqués », a noté Roberts.
“C’est le premier fonds de pension britannique à le faire [allocate to bitcoin]mais il n’est pas le premier à le faire à l’échelle mondiale », a-t-il déclaré, ajoutant que les investisseurs doivent comprendre le bitcoin avant d’investir, mais que l’avantage est plus grand lorsque le prix est fixe.
Steve Robinson, responsable de la mise en œuvre des investissements chez Cartwright, a déclaré : « Les procédures opérationnelles autour de cet investissement Bitcoin ont été conçues pour maximiser la sécurité de l’actif tout en permettant de réaliser rapidement des bénéfices au fur et à mesure qu’ils surviennent. Notre engagement à nous engager activement dans les technologies innovantes émergentes signifie que nous pouvons garantir que les fiduciaires restent à la pointe des solutions d’investissement.
« En combinant une solution de conservation hautement sécurisée avec un mécanisme permettant de réduire rapidement les bénéfices au fur et à mesure qu’ils surviennent, nous avons ouvert la porte aux régimes de retraite averses au risque et à d’autres investisseurs institutionnels pour bénéficier de la croissance potentielle du bitcoin tout en gérant la volatilité dans un cadre stratégique sécurisé. »
Robinson a expliqué que la solution créée comporte également un faible seuil d’investissement minimum « ce qui signifie que cette option est disponible pour les régimes de retraite de toutes tailles, contrairement à de nombreuses idées d’investissement historiques lorsqu’elles sont devenues disponibles ».
Roberts a déclaré qu’il existe un deuxième fonds de pension britannique plus important avec lequel Cartwright travaille pour une allocation de bitcoins, mais qu’il est loin en termes de décision stratégique.
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