Le roi des dividendes Helmut Jonen révèle ses 5 meilleurs conseils boursiers

Terminé il y a dix ans Helmut Jonen sa carrière de banquier chez UBS en Suisse, où il gagnait plus de 300 000 francs suisses par an. Au lieu de chercher un nouvel emploi, il vit désormais de ses revenus de dividendes, qui s’élèvent à environ 240 000 euros par an. À 63 ans, Jonen profite désormais de sa liberté financière en parcourant le monde au lieu de travailler dans un bureau. Pour Business Insider, il a écrit les cinq enseignements les plus importants de sa longue carrière en bourse.

1. Choisissez soigneusement avant d’investir

Il existe des milliers d’actions dans le monde dans lesquelles je peux investir mon capital. Chaque investissement est précédé d’une due diligence détaillée. Tant que je n’ai pas encore investi, je peux agir en toute indépendance et liberté en bourse. Dès que j’ai décidé d’investir, c’est fini. Après chaque achat, je ne peux plus agir librement, je ne peux désormais réagir que dans une mesure limitée et si l’action n’évolue pas comme espéré, en cas de doute, ma seule option est de la vendre à perte.

De telles situations ne devraient pas arriver trop souvent dans la vie d’un investisseur. Par conséquent, vous devez choisir chaque investissement très soigneusement à l’avance et prendre suffisamment de temps. Malheureusement, en réalité, de nombreux achats en bourse sont effectués à la hâte.

2. Psychologie boursière versus réalité des entreprises

En Bourse, tout est toujours noir ou blanc. Soit les choses vont très mal, soit le marché boursier est de bonne humeur et les choses ne peuvent pas s’améliorer et ne se détérioreront plus jamais. Ces opinions extrêmes nous déstabilisent souvent et nous conduisent trop souvent à prendre des mesures totalement inutiles en bourse.

Cependant, dans la vie réelle des entreprises, ce n’est jamais une question de vie ou de mort, mais ici la situation est parfois plutôt bonne et parfois un peu sombre. Les évolutions dans les entreprises sont beaucoup plus calmes et moins violentes à long terme. Les marchés boursiers et les entreprises sont deux mondes complètement différents qui n’ont rien à voir l’un avec l’autre. Mais au final, notre argent n’est gagné que dans le monde réel des entreprises.

Si la Deutsche Börse devait fermer aujourd’hui pour le reste de l’année, une entreprise comme Siemens réaliserait probablement encore des milliards de bénéfices cette année et augmenterait éventuellement à nouveau son dividende, et c’est ce qui compte.

3. Investir en temps de crise

Investissez toujours dans les actions lorsque le monde est sur le point de disparaître, car vous ne pouvez pas vraiment vous tromper avec les actions. Si le monde prend fin, que ce soit à cause d’une guerre, d’une réforme monétaire, d’une dépression ou d’une autre catastrophe majeure, peu importe où se trouve votre argent, il diminuera partout. Vous ne perdez donc pas plus avec les actions qu’avec toute autre chose.

Helmut Jonen

Mais que se passe-t-il si la chute n’a pas lieu ? Puis un jour, vous serez très en colère d’avoir raté cette opportunité. Dans les crises majeures, les actifs de loin les plus importants sont toujours créés et sans risque supplémentaire.

4. Fidélité à la stratégie d’investissement

Ne changez jamais votre stratégie à long terme simplement parce qu’elle pourrait ne pas fonctionner pendant un an ou deux de temps en temps. En tant qu’investisseur, je poursuis une stratégie de valeur et de dividende depuis plus d’un quart de siècle. L’année dernière, les résultats n’ont pas été aussi bons et les valeurs de croissance se sont nettement mieux comportées. Ce serait une erreur fatale de dire que cette stratégie était mauvaise et que je ferais basculer mon portefeuille vers une stratégie de croissance. Il y aura encore des années où les valeurs et les dividendes afficheront soudainement de meilleurs résultats que les actions de croissance pendant quelques années.

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Si je devais passer maintenant à la croissance et que ces actions faiblissaient soudainement alors que les dividendes et la valeur s’amélioraient soudainement, mon portefeuille serait touché deux fois plus négativement. Dans de tels cas, il vaut mieux ne rien changer à votre portefeuille.

Certaines études montrent que les investisseurs qui modifient fréquemment leur stratégie d’investissement obtiennent de mauvaises performances à long terme. Au cours des 25 dernières années, mon portefeuille de valeur et de dividendes a réalisé un rendement supérieur à celui du Nasdaq, même si je suis actuellement à la traîne de cet indice d’actions de croissance américaines depuis 14 mois.

5. Humilité et connaissance de soi

Ce point est de loin le plus important pour moi et c’est là que la plupart des investisseurs se surestiment et peuvent ainsi ruiner leur performance. Il n’y a en réalité que deux acteurs en bourse. Il y a ceux qui savent qu’ils ne connaissent rien à la bourse, et il y a ceux qui malheureusement ne savent pas qu’ils ne savent rien.

Avec 42 ans d’expérience en bourse, je sais encore, Dieu merci, que j’appartiens au premier groupe d’acteurs boursiers désemparés et je remarque même que plus je suis en bourse depuis longtemps, plus je suis humble quant à la façon dont le peu que je connais en fait grossit un peu chaque année.

Néanmoins, je réussis très bien à gagner de l’argent en bourse car aujourd’hui je sais exactement ce que je peux faire et ce que je ne peux absolument pas faire et je n’apprendrai jamais de ma vie. Je ne sais certainement jamais ce qui se passera demain ou cette année. Et c’est pourquoi je serai toujours une personne désemparée en bourse à l’avenir.

Ici vous pouvez lire quels ETF il a dans son portefeuille.