- Le Trésor national a déclaré qu’il répondrait à la recommandation du rapport d’enquête sur la capture de l’État concernant la fermeture des comptes clients par les banques.
- Le rapport recommandait de modifier la législation existante afin de permettre aux clients de plaider leur cause avant de fermer leurs comptes.
- Les institutions ont déclaré au Parlement que les banques étaient généralement soucieuses de protéger leur réputation lorsqu’elles fermaient des comptes soupçonnés de faciliter des activités illégales.
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Le Trésor national a déclaré qu’il informerait bientôt le Parlement des plans de mise à jour de la réglementation bancaire pour les mettre en conformité avec les recommandations de l’enquête sur la capture de l’État concernant la fermeture des comptes bancaires.
Le Trésor s’est engagé auprès du Comité permanent des finances du Parlement à s’efforcer de mettre à jour la réglementation et la politique du secteur bancaire afin d’empêcher ce que les députés ont qualifié de fermeture “arbitraire” et “injuste” des comptes bancaires d’avoir un impact sur les clients à faible risque.
La Commission judiciaire d’enquête sur la capture de l’État, présidente du juge en chef Raymond Zondo, a recommandé que la législation existante soit modifiée ou que de nouvelles lois soient introduites, qui obligeraient les banques à permettre aux clients de se défendre avant la fermeture de leurs comptes.
Les grandes banques ont déclaré qu’elles n’étaient pas contre le fait de permettre à leurs clients de plaider leur cause avant de fermer leurs comptes bancaires et que cela a été fait dans le passé. Mais la fermeture des comptes bancaires a fait la une des journaux lorsque les comptes bancaires des entreprises liées à la famille Gupta ont été fermés, les banques affirmant qu’elles ne pouvaient pas être considérées comme facilitant les activités criminelles.
Le groupe Sekunjalo d’Iqbal Survé, dont les comptes avaient été fermés par Nedbank, entre autres, a remporté une victoire judiciaire en obtenant une interdiction provisoire du Cour d’égalité ordonnant à la banque verte de rouvrir ses comptes professionnels en juin. Nedbank et certains autres de ses pairs avaient commencé à fermer les comptes des sociétés de l’écurie Sekunjalo à la suite de la publication en 2020 du conclusions de la commission d’enquête Mpatiqui a enquêté sur les actes répréhensibles de la Public Investment Corporation.
L’ancien député de l’EFF Godrich Gardee avait déposé un recours collectif contestant la fermeture “arbitraire” des comptes clients par les banques.
Le directeur de la politique du secteur financier du Trésor national, Vukile Davidson, a déclaré que même si les questions liées à la fermeture des comptes par les banques étaient en instance, il répondrait toujours aux recommandations de la State Capture Commission.
“Ceux spécifiques [Zondo] recommandations feront partie d’une réponse globale qui sera bientôt fournie au Parlement. Il comprendra des domaines où des modifications législatives seront nécessaires et qui seront présentées au Parlement dans les semaines et les mois à venir », a déclaré Davidson.
L’avocat Tiny Seboko, qui travaillait sur le recours collectif, a déclaré au comité qu’ils s’adressaient au tribunal de l’égalité pour dire que la résiliation des produits bancaires était uniquement fondée sur la race et que les clients n’avaient rien fait de mal en termes de blanchiment d’argent et autres. infractions.
“L’implication de cette non-bancaire est que les obligations et les salaires ne peuvent pas disparaître. Vous ne pouvez pas prouver votre solvabilité. L’affaire principale de Sekunjalo est en cours, donc sans aller trop loin dans le fond, nous avons conclu une demande auprès du Centre de renseignement financier pour voir s’il y avait une position dans les banques agissant comme elles l’ont fait », a déclaré Seboko.
Davidson a déclaré que la fermeture des comptes bancaires de Gupta en 2016 et 2017 avait exercé une telle pression sur les entreprises associées à la famille qu’Oakbay a demandé au gouvernement d’intervenir.
Il a également cité une bataille devant la Cour suprême d’appel (SCA) entre l’homme d’affaires zimbabwéen d’origine sud-africaine John Bredenkamp et la Standard Bank en 2010, qui a créé un précédent selon lequel une banque ou un client pouvait mettre fin unilatéralement à la relation et le gouvernement ne pouvait pas intervenir. relation.
Dans l’affaire entre Bredekamp et Standard Bank, Bredenkamp était soupçonné d’être impliqué dans des activités illégales, notamment le commerce d’armes ainsi que le commerce illicite de tabac et de diamants. Le Bureau du contrôle des actifs étrangers du Trésor national l’a ajouté à une liste d’entreprises présumées illicites, après quoi la Standard Bank a fermé ses comptes.
Bredenkamp a contesté cela devant le tribunal, mais la SCA a statué que les banques pouvaient mettre fin unilatéralement à une relation avec un client à sa discrétion.
Davidson a déclaré que les banques ont une énorme incitation à agir lorsqu’elles pensent qu’un compte appartenant à une entreprise ou à un client facilite des activités illégales, et que les régulateurs devraient idéalement examiner les questions au cas par cas et éviter une « large réduction des risques ». .
“Les banques font face à des risques lorsqu’elles servent ces clients à haut risque. Si les banques sud-africaines ne sont pas perçues comme prenant des mesures contre ce qui est considéré comme les activités illégales de leurs clients, les banques d’autres juridictions sont obligées de rompre toute relation avec ces banques, ” il a dit.
La commissaire adjointe de l’Autorité de conduite du secteur financier (FSCA), Farzana Badat, a déclaré que la législation habilite la FSCA à garantir un traitement équitable des clients par les banques à un niveau général, mais l’autorité ne s’implique pas dans les affaires individuelles.
“Sur la fermeture des comptes, le code stipule qu’avant qu’une banque ne ferme un compte, elle doit fournir un préavis raisonnable au client. Elle doit lui donner suffisamment de temps et permettre au client de prendre d’autres dispositions.
“Il dit qu’ils doivent fournir des raisons, à moins qu’il n’y ait une obligation de respecter les normes en fermant le compte ou s’il y a des raisons de croire que le compte est utilisé à des fins illégales”, a déclaré Badat.
Badat a déclaré que la FSCA ne dispose pas de données adéquates sur la fermeture arbitraire des comptes, mais travaille à la collecte de ces données en déployant un processus de déclaration statutaire pour les banques qui comprend les numéros de clôture des comptes bancaires, les raisons, les comptes bancaires inactifs et les plaintes dans ces domaines. .
Liste grise
Pendant ce temps, le Trésor est en train de modifier la législation pour améliorer les normes de réglementation financière, dans le but d’éviter que SA ne soit ajoutée à la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI).
“Il y a beaucoup d’attention portée à l’Afrique du Sud. En ce qui concerne une approche basée sur les risques, le GAFI s’attend à ce que lorsqu’il y a un processus d’évaluation des risques en place, il doit se conformer aux exigences de la loi FICA. Cela se résume à la capacité de protéger les clients et de respecter la diligence raisonnable », a déclaré Sameera Dawood-Bhagwan, responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent et le terrorisme financier à la Banque de réserve sud-africaine (SARB).
Le président du comité, Joe Maswanganyi, a déclaré qu’il y aurait une réunion de suivi avec toutes les institutions présentes ainsi que l’Association bancaire d’Afrique du Sud au cours de la prochaine législature.
