L’échange de crypto Binance poursuivi par la Securities and Exchange Commission des États-Unis

DLe plus grand échange cryptographique au monde, Binance, ne s’arrête pas : la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine accuse le géant du commerce et son patron Changpeng Zhao de mauvaise gestion des fonds des clients, d’induire en erreur les investisseurs et les autorités de surveillance et d’avoir enfreint la réglementation sur les valeurs mobilières.

Sur un total de 136 pages, la SEC expose ses allégations contre l’opérateur de violation des règles de base en matière de protection de l’identité des clients. Pendant des années, les Américains ont pu ouvrir des comptes clients sans authentification adéquate. “Nous alléguons que Zhao et Binance sont engagés dans un vaste réseau de tromperies, de conflits d’intérêts, de manque de divulgation et d’évasion calculée de la loi”, a déclaré le directeur général de la SEC, Gary Gensler. Par exemple, les investisseurs ont été induits en erreur sur les contrôles des risques et les volumes de transactions. “Le public devrait se méfier d’investir sa richesse durement gagnée avec ou sur ces plateformes illégitimes.”

La SEC accuse également Binance d’offrir et de vendre illégalement ses propres devises numériques. De plus, Binance et ses filiales ne sont pas indépendantes les unes des autres. Ils auraient agi simultanément en tant que bourse, courtier et agence de compensation sans s’être enregistrés auprès de l’autorité.

Binance lui-même a décrit les allégations dans son propre blog d’entreprise comme “décevantes” et a déclaré avoir mené des négociations de bonne foi avec la SEC pour résoudre le problème. Binance, à son tour, a accusé la SEC de ne pas avoir clarifié les règles relatives aux actifs numériques. “Les actions de la SEC sapent le rôle de l’Amérique en tant que centre mondial d’innovation et de leadership financiers”, a-t-il déclaré. “Nous prenons les allégations de la SEC au sérieux, mais elles ne devraient faire l’objet d’aucune action coercitive de la SEC, en particulier en cas d’urgence”, a déclaré Binance. “Nous avons l’intention de défendre vigoureusement notre plateforme.”

Binance a longtemps été un mouton noir. Fondée en 2017, la société a longtemps été dans le viseur de diverses autorités d’enquête. La bourse fait l’objet d’une enquête aux États-Unis depuis 2020, notamment pour blanchiment d’argent et contournement de sanctions valant des milliards. En Allemagne et en Grande-Bretagne également, les autorités ont déjà interdit les opérations en raison de diverses infractions.

Egalement visé par la CFTC

Mardi après-midi, il a également été annoncé que la SEC prenait des mesures contre le plus grand échange crypto coté Coinbase. Elle accuse la plateforme de trading d’agir en tant que courtier non enregistré et d’avoir proposé des transactions de titres non autorisées – également parce que la SEC classe désormais certaines crypto-monnaies comme des titres. L’admission au négoce peut désormais également être retirée. Mais pourquoi la SEC a ensuite donné à Coinbase l’autorisation de devenir publique en 2021 n’a pas encore été expliquée de manière concluante.

Le cours de l’action Coinbase est en baisse de 16% avant la commercialisation. L’échange a reçu un avis des régulateurs plus tôt cette année qu’une action en justice de la SEC était en cours. Coinbase avait vigoureusement défendu son offre, contesté publiquement le régulateur et préparé une éventuelle action avec des campagnes publicitaires et des relations publiques. La société a été identifiée par de nombreux membres de la communauté crypto comme la seule société disposant des ressources financières et institutionnelles pour tenir tête à la SEC et à Gensler. La société a une présence raffinée et se présente depuis des années comme une option plus sûre et réglementée par rapport aux autres bourses.

Mais cette annonce même faisait partie des arguments de la SEC contre l’échange. Le régulateur affirme que la bourse courtise activement de nouveaux clients, notant que “Coinbase dépense des centaines de millions de dollars par an en marketing et en ventes pour retenir et attirer de nouveaux investisseurs”.

Depuis fin mars, Binance est également dans le viseur de l’autre régulateur boursier, la CFTC. Et leurs allégations sont également dures : les responsables de l’échange cryptographique Binance auraient utilisé des applications de communication avec des messages à suppression automatique, soutenu sciemment des organisations terroristes et montré à leurs clients comment cacher leurs origines – c’est ce que dit l’acte d’accusation, après tout. il reste 74 pages.

La CFTC demande actuellement une amende, mais sans entrer dans les détails. Ce qui se passera ensuite dépend fortement de Binance : si vous vous impliquez dans un processus, il pourrait y avoir de nombreuses surprises désagréables dans les livres. Un règlement à l’amiable serait toujours le moyen le plus sûr pour Binance. Mais si la SEC a déposé une nouvelle accusation, on ne sait pas si cela se produira toujours.

Binance est la plus grande plateforme de trading de crypto au monde avec un volume de trading de 23 000 milliards de dollars par an. Il n’est donc pas surprenant que le récent procès ait envoyé Bitcoin et d’autres monnaies numériques dans la descente.