Raiffeisen Bank International (RBI) a réalisé des bénéfices nettement inférieurs en 2023.
p>Raiffeisen Bank International (RBI) a réalisé des bénéfices nettement inférieurs en 2023. Le résultat net s’élève à 2,39 milliards d’euros, après 3,63 milliards d’euros l’année précédente. Hors Russie et Biélorussie, la banque a annoncé mercredi un résultat consolidé de 997 millions d’euros. En Russie, RBI souhaite réduire encore son exposition : le projet de rachat des actions STRABAG d’Oleg Deripaska est déjà en bonne voie.
Selon RBI, l’accord pourrait être finalisé dès le premier trimestre 2024. “Le processus d’approbation de la transaction STRABAG est en bonne voie. Nous avons soumis tous les documents nécessaires aux autorités compétentes”, a déclaré le directeur de la banque Johann Strobl. La banque a déjà effectué ses propres contrôles et est parvenue à la conclusion «qu’il n’y a certainement aucune violation des sanctions ici», a déclaré Strobl. On ne sait toujours pas si les autorités voient les choses de cette façon. Selon Strobl, il n’y a pas encore d’approbation officielle de la part de l’Oesterreichische Nationalbank (OeNB), responsable du respect des sanctions en Autriche, ni du Kremlin.
Deripaska lui-même est touché par les sanctions russes. Pour que l’achat soit réalisé, Deripaska doit d’abord transférer ses actions détenues par l’intermédiaire de MKAO “Rasperia Trading Limited” (Rasperia) à la société anonyme russe Iliadis JSC, comme annoncé. Raiffeisen Russie souhaite ensuite acquérir les actions STRABAG (27,8 pour cent) d’Iliadis et les transférer à la RBI de Vienne sous forme de dividende en nature, selon le plan de la banque.
Si la transaction aboutit, RBI pourrait réduire considérablement ses fonds propres en Russie. Le prix d’achat possible du paquet d’actions de Deripaska s’élevait à 1,5 milliard d’euros. Fin 2023, les fonds propres de Raiffeisen Russie s’élevaient à 4,45 milliards d’euros.
Outre l’accord STRABAG prévu, RBI travaille toujours sur une vente ou une scission de Raiffeisen Russie. Une vente ou une vente partielle est toujours plus probable qu’une scission. Strobl n’a pas précisé quand l’un des scénarios pourrait se produire. “Nous discutons avec tous ceux qui sont intéressés”, a déclaré le patron de la banque. En fin de compte, le facteur décisif pour une vente est l’approbation du Kremlin.
En outre, RBI continue de réduire ses opérations quotidiennes en Russie. “Depuis le deuxième trimestre 2022, le volume des prêts en Russie a diminué de 56 pour cent. Fin 2023, il s’élevait encore à 6 milliards d’euros”, précise le communiqué. L’activité de paiement a également été supprimée et toutes les relations avec les banques correspondantes russes, à l’exception de la propre filiale de l’entreprise, ont été interrompues.
Concernant le marché immobilier et l’exposition de Signa, le conseil d’administration de la banque s’est montré prudent. Le directeur financier Hannes Mösenbacher a de nouveau souligné qu’aucune information n’était fournie sur les entreprises individuelles. Cependant, la banque a bien pris soin de son portefeuille immobilier. Il existe des réserves d’un montant total de 150 millions d’euros pour l’ensemble du portefeuille. Mösenbacher avait déjà évoqué ce chiffre lors de l’assemblée générale de l’automne 2023. A cette époque, les cinq engagements immobiliers les plus importants étaient évalués au total à 2,2 milliards d’euros, dont 755 millions d’euros constituaient l’engagement le plus important. Cette somme a souvent été rapportée dans les médias comme étant l’exposition Signa de la banque.
L’année précédente, le bénéfice total de RBI avait été grevé, entre autres, par des provisions pour un montant de 873 millions d’euros liées au litige en cours concernant le prêt en francs suisses en Pologne. Le nombre de procès mensuels en Pologne continue d’augmenter de manière significative, a déclaré Mösenbacher. La jurisprudence est également unilatérale, c’est-à-dire que les contrats des clients sont tout simplement annulés. Si l’afflux de nouvelles poursuites reste aussi élevé qu’il l’a été récemment, des provisions supplémentaires se chiffrant en centaines de millions pourraient être nécessaires dans les années à venir.
Le conflit, qui dure depuis des années, concerne des milliers de Polonais qui, avant la crise financière, avaient contracté des prêts en francs pour financer leur maison en raison des faibles taux d’intérêt en Suisse à l’époque. Cependant, le zloty polonais a ensuite perdu énormément de valeur par rapport au franc, ce qui a pesé lourdement sur les constructeurs d’habitations. De nombreux emprunteurs ont alors poursuivi leurs banques en justice pour se soustraire aux prêts onéreux.
Malgré le bénéfice plus faible, le conseil d’administration souhaite offrir aux actionnaires un dividende de 1,25 euro par action. Cela est principalement dû aux solides ressources en capital. La banque a augmenté son ratio de fonds propres de base de catégorie 1 de 16,0 pour cent à 17,3 pour cent. L’assemblée générale est prévue pour le 4 avril.
Selon les chiffres présentés, l’action RBI a perdu 4,6 pour cent le matin et la Bourse de Vienne a perdu 3,40 pour cent le soir à 19,32 euros.
(QUOI)
