Les actions du Credit Suisse plongent alors que les craintes bancaires se propagent en Europe

Les craintes concernant le système bancaire mondial se sont propagées à l’Europe mercredi (heure locale) alors que les actions de la banque suisse mondialement connectée Credit Suisse ont plongé et entraîné d’autres grands prêteurs européens à la suite de faillites bancaires aux États-Unis.

À un moment donné, les actions du Credit Suisse ont perdu plus d’un quart de leur valeur, atteignant un niveau record après que le principal actionnaire de la banque – la Banque nationale saoudienne – a déclaré aux organes de presse qu’il n’investirait pas plus d’argent dans le prêteur suisse, qui était assailli par problèmes bien avant que les banques américaines ne s’effondrent.

La tourmente a provoqué une pause automatique dans la négociation des actions du Credit Suisse sur le marché suisse et a fait chuter les actions d’autres banques européennes, certaines à deux chiffres. Cela a attisé de nouvelles craintes quant à la santé des institutions financières à la suite du récent effondrement de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank aux États-Unis.

S’exprimant mercredi lors d’une conférence financière dans la capitale saoudienne de Riyad, le président du Credit Suisse, Axel Lehmann, a défendu la banque en déclarant: “Nous avons déjà pris le médicament” pour réduire les risques.

Lorsqu’on lui a demandé s’il exclurait l’aide gouvernementale à l’avenir, il a répondu: “Ce n’est pas un sujet… Nous sommes réglementés. Nous avons de solides ratios de capital, un bilan très solide. Nous sommes tous sur le pont, donc ce n’est pas un sujet que ce soit.”

Mais la banque centrale suisse a annoncé mercredi soir qu’elle était prête à agir, affirmant qu’elle soutiendrait le Credit Suisse si nécessaire. Une déclaration de la banque n’a pas précisé si le soutien prendrait la forme d’espèces ou de prêts ou d’une autre aide. Pour le moment, les régulateurs ont déclaré qu’ils pensaient que la banque avait suffisamment d’argent pour respecter ses obligations.

Un jour plus tôt, le Credit Suisse avait signalé que les dirigeants avaient identifié des “faiblesses importantes” dans les contrôles internes de la banque sur les rapports financiers à la fin de l’année dernière. Cela a attisé de nouveaux doutes sur la capacité de la banque à traverser la tempête.

L’action du Credit Suisse a chuté d’environ 30%, à environ 1,6 franc suisse (2,77 dollars néo-zélandais), avant de récupérer une perte de 24% à 1,70 franc (2,95 dollars néo-zélandais) à la clôture de la bourse SIX. Au plus bas, le prix avait baissé de plus de 85 % par rapport à février 2021.

L’action a subi une baisse longue et soutenue : en 2007, les actions de la banque se négociaient à plus de 80 francs (138,60 dollars néo-zélandais) chacune.

Avec des inquiétudes quant à la possibilité d’autres problèmes cachés dans le système bancaire, les investisseurs se sont empressés de vendre des actions bancaires.

La société française Société Générale SA a chuté de 12 % à un moment donné. Le français BNP Paribas a chuté de plus de 10 %. La Deutsche Bank allemande a chuté de 8 % et la Barclays Bank britannique a chuté de près de 8 %. La cotation des deux banques françaises a été brièvement suspendue.

L’indice STOXX Banks des 21 principaux prêteurs européens a chuté de 8,4% après un calme relatif sur les marchés mardi.

Le Credit Suisse est “une préoccupation beaucoup plus importante pour l’économie mondiale” que les banques américaines de taille moyenne qui se sont effondrées, a déclaré Andrew Kenningham, économiste en chef pour l’Europe chez Capital Economics.

Elle possède plusieurs filiales hors de Suisse et s’occupe du trading pour les hedge funds.

“Le Credit Suisse n’est pas seulement un problème suisse, mais un problème mondial”, a-t-il déclaré.

Il a cependant noté que les “problèmes de la banque étaient bien connus et ne sont donc pas un choc complet pour les investisseurs ou les décideurs”.

Les troubles “soulèvent une fois de plus la question de savoir s’il s’agit du début d’une crise mondiale ou simplement d’un autre cas” idiosyncrasique “”, a déclaré Kenningham dans une note. “Le Credit Suisse était largement considéré comme le maillon le plus faible des grandes banques européennes, mais ce n’est pas la seule banque qui a lutté contre une faible rentabilité ces dernières années.”