“Beaucoup de risques.” Ce sont les mots que Janet Yellen a utilisés dans une interview à l’agence de presse Reuters pour serrer encore davantage la vis à sept banques européennes toujours actives en Russie. Il s’agit notamment de Deutsche Bank, Commerzbank, du groupe néerlandais ING, d’Intesa Sanpaolo et d’UniCredit d’Italie, de l’OTP hongrois et surtout de l’autrichienne Raiffeisen Bank International. Ensemble, ils alimenteront les caisses de l’État russe avec 800 millions d’euros d’impôts en 2023, soit quatre fois le montant d’avant l’invasion russe de l’Ukraine. Leurs bénéfices combinés ont dépassé les 3 milliards de dollars en 2023, soit le triple de ce qu’ils étaient en 2021.
Ce sont des bénéfices que les banques impliquées doivent à la guerre. Parce qu’ils ne peuvent pas déplacer leurs fonds et leurs dividendes hors de Russie, ils bénéficient du taux d’intérêt élevé (16 %) que propose la Banque centrale russe pour y garer leur argent. Dans le même temps, ils alimentent l’économie de guerre russe avec leurs impôts. La banque autrichienne Raiffeisen est le plus grand acteur. Elle a réalisé près de deux milliards de bénéfices en 2023 et injecté 464 millions dans les caisses de l’État. La banque, qui compte 10 000 employés et 120 succursales en Russie, a été critiquée en avril en raison d’une campagne pour l’emploi visant à permettre une poursuite de la croissance.
Même si ces banques ne tombent pas sous le régime des sanctions tant qu’elles ne violent pas elles-mêmes les sanctions internationales, elles constituent un pilier important de l’économie russe. Par exemple, ils ont toujours accès au système de paiement international Swift. Les entreprises russes peuvent effectuer des paiements internationaux via ces banques, à condition qu’il ne s’agisse pas de marchandises interdites. Mais à mesure que l’économie russe est de plus en plus étroitement liée à l’économie de guerre de Poutine, les banques occidentales deviennent également de plus en plus complices de la guerre de Poutine contre l’Ukraine, estime l’administration Biden. Et avec ça, la patience s’épuise.
Dommage à la réputation
Vous pouvez donc comprendre l’avertissement de Yellen comme une menace. “Nous étudions la possibilité d’augmenter les sanctions contre les banques opérant en Russie”, a-t-elle déclaré, sans nommer de banques en particulier. C’est un message qu’elle a également adressé aux banques allemandes la semaine dernière, lors d’une visite à Francfort. L’arme ultime que les États-Unis peuvent utiliser est de couper les banques du système financier américain. Compte tenu de la domination mondiale du système bancaire américain et du dollar, la banque concernée devient alors un paria international. Plus tôt ce mois-ci, la menace de soi-disant « sanctions secondaires » a poussé la Banque Raiffeisen à abandonner un accord d’un milliard de dollars avec l’oligarque russe Oleg Deripaska – qui figure sur la liste des sanctions américaines.
Des sanctions secondaires contre les sept banques européennes en Russie signifieraient de facto la fin de toutes les transactions américaines des sept grandes banques, et peut-être des banques elles-mêmes. L’impact de cette situation se ferait sentir dans l’ensemble du système bancaire européen. C’est pourquoi la Banque centrale européenne accroît depuis un certain temps la pression sur les banques concernées. Ils ont chacun reçu une lettre de la BCE leur demandant de poursuivre et d’accélérer la réduction des activités en Russie. Selon le Temps Financier sont attendus à Francfort début juin. Samedi, le banquier central italien Fabio Panetta a renforcé le message adressé à Intesa Sanpaolo et UniCredit : « Quittez la Russie, car vous portez atteinte à votre réputation. »
Bien sûr, partir a aussi un coût. Une vente n’est possible qu’avec l’autorisation du Kremlin et à des prix défiant toute concurrence. Dans le cas contraire, le Kremlin menace de nationaliser tous les actifs bancaires, ce qui entraînerait certainement des milliards de pertes pour la Banque Raiffeisen et UniCredit, les banques les plus exposées. La Société Générale française, qui a définitivement rompu avec toutes ses activités russes après l’invasion de l’Ukraine, a dû amortir une somme de trois milliards d’euros. Mais cela a évité bien des problèmes par la suite.
2024-05-27 17:51:29
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