Les courtiers de haut de gamme risquent de ne plus être enregistrés

Le courtier, spécialisé dans le courtage de propriétés exclusives dans la région de Stockholm, a été dénoncé l’année dernière devant le conseil de discipline des courtiers immobiliers par un ancien employé de la société de courtage.

Le rapport concerne, entre autres, une vente d’appartement à Östermalm, où le courtier a négocié un plancher pour un peu plus de 30 millions SEK. La totalité du montant a été déposée sur le compte de fonds du client du courtier avant d’être transférée aux vendeurs, ce qui est associé à des risques élevés de blanchiment d’argent selon la réglementation.

Le Conseil de Discipline considère que le courtier n’a pas effectué de contrôles suffisants sur les acheteurs et les vendeurs ainsi que sur l’origine de l’argent. Selon la commission, le traitement du prix d’achat impliquait “une prise de risque tellement évidente et inacceptable qu’un avertissement ne peut être considéré comme une mesure suffisante”.

Son inscription est donc révoquée, ce qui signifie en pratique une interdiction professionnelle si elle acquiert force de loi.

Mais la décision a fait l’objet d’un appel devant le tribunal administratif, et l’homme peut continuer à jouer le rôle de médiateur pendant que la procédure judiciaire est en cours.

– Je n’ai rien à cacher et j’ai suivi à la lettre les bonnes pratiques du courtier immobilier, ce que je prouverai devant le tribunal administratif, dit le courtier.

Il veut dire qu’il consulté Mäklarsamfundet avant la réalisation de la transaction et qu’il a été assisté par la banque pendant le processus.

– Il n’aurait pas été possible de réaliser l’affaire si je n’avais pas été aussi dynamique que je l’étais. Le client est une vieille connaissance professionnelle et il souhaitait que ce soit ainsi. C’est l’une des raisons pour lesquelles nous avons fait cela, explique le courtier.

En plus de l’enregistrement révoqué du courtier, FMI impose des frais de sanction de 100 000 SEK à la société de courtage pour non-respect des réglementations en matière de blanchiment d’argent.

Le courtier est représenté devant les tribunaux par Diego Ortíz del Gaiso, avocat du Mäklarsamfund. Il estime que le FMI semble désormais avoir resserré les pratiques attendues des courtiers pour lutter contre le blanchiment d’argent.

“Il va sans dire que la lutte contre le blanchiment d’argent constitue un enjeu important pour les agents immobiliers. Cependant, pour annoncer une interdiction professionnelle, il faut bien plus que ce que l’inspection indique dans sa décision. Mon client estime donc que la pénalité devrait être supprimée”, écrit-il dans une réponse par courrier électronique.