ARMONK, NY, 18 septembre 2024 /PRNewswire/ — De nouvelles conclusions d’IBM (NYSE : IBM) L’Institute for Business Value et le Banking Industry Architecture Network (BIAN), avec les contributions du SME Finance Forum géré par la Société financière internationale (IFC), ont révélé que malgré le rôle important que jouent les petites et moyennes entreprises (PME) dans l’économie mondiale, les banques pourraient manquer une occasion de favoriser la croissance sur ce marché en raison de leur concentration sur la réduction des risques, le respect des exigences réglementaires et les coûts substantiels liés au service de ce segment de clientèle très diversifié.
La banque pour les petites et moyennes entreprises : au service de l’économie mondiale grâce aux données et à l’IA
Le La banque pour les petites et moyennes entreprises : au service de l’économie mondiale grâce aux données et à l’IA Le rapport partage des informations et des analyses résultant d’une enquête mondiale menée auprès de propriétaires et de gestionnaires de PME comptant 50 employés ou plus, de cadres supérieurs du secteur bancaire et de dirigeants du secteur des technologies financières.
Les petites et moyennes entreprises représentent 90 % de toutes les entreprises, 70 % de la main-d’œuvre et 50 % du produit intérieur brut (PIB) dans le monde1. Compte tenu du rôle de ce segment de marché dans l’économie mondiale, les banques et autres institutions financières ont une opportunité considérable d’avoir un impact positif. Pourtant, les banques et les dirigeants des PME divergent dans leurs points de vue sur la priorisation des services, ce qui indique une opportunité largement inexploitée que les institutions financières agiles peuvent exploiter.
« Le décalage entre ce dont les dirigeants des PME disent avoir besoin pour se développer et les services que la plupart des banques proposent actuellement à ce segment de clientèle est profond », a déclaré Shanker Ramamurthy, Global Managing Partner Banking & Financial Markets, IBM Consulting. « La bonne nouvelle est que les technologies émergentes telles que IA générativeen combinaison avec l’automatisation et une stratégie de données robuste, met à portée de main le potentiel des institutions financières de jouer un rôle beaucoup plus impactant dans la croissance de cet important segment de clientèle. »
La capacité de créer, d’intégrer et de faire évoluer un environnement technologique suffisamment flexible pour répondre aux besoins d’un marché dynamique est primordiale.
« Alors que les banques du monde entier s’appuient de plus en plus sur la rentabilité du cloud pour leurs transactions à volume élevé, elles conservent leurs fonctions principales et leurs données les plus sensibles sur site », a déclaré John Duigenan, directeur général du secteur des services financiers mondiaux chez IBM Technology. « Une solution robuste Cloud hybride « Cette stratégie permet aux institutions d’exploiter pleinement la puissance de l’IA générative pour obtenir des informations éclairées sur les comportements des clients et leurs besoins anticipés tout en garantissant les plus hauts niveaux de confidentialité, de sécurité et de résilience. »
Pour mieux répondre aux besoins des clients dans tous les domaines d’activité, il est essentiel pour les organisations de services financiers d’adopter une méthodologie de développement technologique qui permet une accélération à l’échelle de l’organisation.
« Alors que les institutions financières cherchent à savoir comment servir au mieux leurs différents segments de clientèle, il est clair qu’une approche rationnelle et standardisée de l’architecture technologique pose les bases d’une efficacité substantielle et d’une innovation future », a déclaré Steve VanWykPrésident du Banking Industry Architecture Network. « En adoptant des normes sectorielles éprouvées, les banques posent les bases essentielles pour améliorer leur compétitivité. »
Principales conclusions
- Moins de 6 % des dirigeants de banques interrogés ont attribué un « A » à la qualité des services bancaires aux PME de leur institution. Près de la moitié (47 %) se sont attribué un « C ».
- Les PME s’attendaient à une compréhension de leurs besoins commerciaux uniques, à des solutions sur mesure et à des opportunités de réseautage, tandis que les banques privilégiaient les applications, les gestionnaires de relations dédiés et la proximité des succursales.
- Les PME ont cité l’aide en matière de conformité et d’exigences légales ainsi que les décisions et les rapports en matière de durabilité comme leurs deux principaux besoins, tandis que les banques donnent la priorité à l’assistance en matière de fraude suivi des transactions et assurance des événements imprévus.
- Les dirigeants bancaires interrogés ont largement reconnu la valeur des normes d’architecture technologique, 64 % citant la possibilité de construire plus rapidement, 64 % notant une réduction des coûts de développement et de maintenance, et 60 % appréciant la possibilité d’intégrer plus rapidement.
Recommandations
- Les institutions financières devraient étudier la possibilité d’investir dans des plateformes et des partenaires écosystémiques qui leur permettront de jouer un rôle précieux dans la création d’opportunités de croissance pour leurs clients PME grâce à l’innovation numérique.
- Une approche à l’échelle de l’entreprise pour faire évoluer les technologies émergentes, par rapport aux applications tactiques, constitue la meilleure stratégie pour optimiser les avantages de l’IA générative, de l’automatisation et des données et garantit que les avantages s’étendent à tous les secteurs d’activité et segments de clientèle.
- Les banques devraient adopter les technologies émergentes, telles que l’IA générative et l’automatisation, pour accroître l’efficacité en matière de conformité, de risque et d’opérations et réorienter les ressources vers l’amélioration de leurs offres destinées aux PME.
Pour le rapport complet, visitez www.ibm.com/thought-leadership/institute-business-value/en-us/report/small-medium-enterprises-banking.
IBM est un fournisseur leader d’intelligence artificielle d’entreprise, d’architecture de cloud hybride, de sécurité et d’informations ESG pour le secteur mondial des services financiers. Son expertise sectorielle approfondie, son vaste portefeuille de services et de solutions et son solide écosystème de partenaires fintech favorisent la collaboration, l’innovation et la création avec ses clients. En tant que partenaire de confiance des banques, des assureurs, des marchés financiers et des fournisseurs de paiements, IBM guide les institutions financières à toutes les étapes de leur transformation numérique. Conseil IBM et fournit l’infrastructure, les logiciels et les services éprouvés dont ils ont besoin grâce à la technologie IBM. Pour plus d’informations, visitez le site www.ibm.com/industries/banking-financial-markets.
Méthodologie
L’IBM Institute for Business Value a interrogé plus de 1 000 propriétaires et dirigeants de PME comptant 50 employés ou plus, répartis de manière égale dans neuf pays, afin d’étudier leurs besoins bancaires et la manière dont ils s’adaptent à la disponibilité progressive des services numériques. Près de 700 dirigeants de banques dans 25 pays ont été interrogés pour comprendre comment leurs institutions se positionnent dans le secteur bancaire des PME. En outre, des entretiens individuels ont été menés avec des dirigeants d’institutions financières et de fintechs pour obtenir des informations plus approfondies. La collecte des données pour l’étude a eu lieu de juin à Août 2024.
L’IBM Institute for Business Value, le groupe de réflexion d’IBM sur le leadership éclairé, combine des données de recherche et de performance mondiales avec l’expertise de penseurs du secteur et d’universitaires de premier plan pour fournir des informations qui rendent les dirigeants d’entreprise plus intelligents. Pour plus de leadership éclairé de classe mondiale, visitez www.ibm.com/ibv.
À propos d’IBM
IBM est l’un des principaux fournisseurs mondiaux de services de cloud hybride et d’intelligence artificielle, ainsi que d’expertise en conseil. Nous aidons nos clients dans plus de 175 pays à tirer parti des informations issues de leurs données, à rationaliser leurs processus métier, à réduire leurs coûts et à acquérir un avantage concurrentiel dans leurs secteurs d’activité. Des milliers de gouvernements et d’entreprises dans des domaines d’infrastructures critiques tels que les services financiers, les télécommunications et la santé s’appuient sur la plateforme de cloud hybride d’IBM et sur Red Hat OpenShift pour effectuer leurs transformations numériques rapidement, efficacement et en toute sécurité. Les innovations révolutionnaires d’IBM dans les domaines de l’IA, de l’informatique quantique, des solutions cloud sectorielles et du conseil offrent des options ouvertes et flexibles à nos clients. Tout cela est soutenu par l’engagement de longue date d’IBM en matière de confiance, de transparence, de responsabilité, d’inclusion et de service. www.ibm.com pour plus d’informations.
1Groupe des institutions financières (FIG) MPME. Société financière internationale (IFC). https://www.ifc.org/content/dam/ifc/doc/2024/msme-s-factsheet-ifc-financial-institutions-group.pdf
Contact média
Mary Ellen Higgins
Communications externes du secteur des services financiers mondiaux IBM
[email protected]
781.789.1911
SOURCE IBM
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2024-09-18 07:01:00
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