- Par Annabelle Liang
- Journaliste d’affaires
Il ya 15 minutes
Les marchés boursiers asiatiques ont chuté jeudi alors que les troubles du géant bancaire international Credit Suisse ont intensifié les craintes d’une crise bancaire plus large.
Les principaux indices au Japon, à Hong Kong et en Australie ont chuté de plus de 1 % dans un contexte de pertes plus importantes des actions bancaires.
Cela survient alors que le Credit Suisse a annoncé qu’il emprunterait jusqu’à 50 milliards de francs (54 milliards de dollars; 44,5 milliards de livres sterling) pour consolider ses finances.
Les actions de la banque ont plongé après avoir découvert une “faiblesse” dans ses rapports financiers.
Les développements au Credit Suisse ont été “amplifiés” par les problèmes des petites banques, a déclaré à la BBC Sayuri Shirai, professeur d’économie à l’Université Keio de Tokyo.
“Les investisseurs et les créanciers sont préoccupés par le risque. Les banques peuvent souffrir de la levée de fonds, ce qui affectera à son tour le coût du financement des PME et des start-ups à l’échelle mondiale”, a-t-elle ajouté.
L’indice Nikkei 225 du Japon a chuté de 1,1 % à la mi-journée en Asie. L’indice des actions Topix Banks a chuté de plus de 4% après avoir enregistré sa pire journée en trois ans plus tôt cette semaine.
Les actions de Mitsubishi UFJ Financial Group, le plus grand prêteur du pays en termes d’actifs, ont baissé de 3 %. Cela correspond aux pertes de leurs homologues Sumitomo Mitsui Financial Group et Mizuho Financial Group.
Les indices de Hong Kong et de Sydney ont chuté de plus de 1,5 %, tandis que le Shanghai Composite était en baisse de 0,5 %.
“Les marchés pourraient revenir rapidement à la normale une fois que l’épisode centré sur les États-Unis s’estompera. Les craintes de contagion plus larges à ce stade sont limitées car les banques sont tellement mieux capitalisées en Asie”, a déclaré Stephen Innes, associé directeur chez SPI Asset Management.
Le Credit Suisse, fondé en 1856, a fait face à une série de scandales ces dernières années, notamment des accusations de blanchiment d’argent et d’autres problèmes.
Il a perdu de l’argent en 2021 et à nouveau en 2022 et a averti qu’il ne s’attend pas à être rentable avant 2024.
La divulgation mardi par la banque d’une “faiblesse matérielle” dans ses contrôles de l’information financière a ravivé les inquiétudes des investisseurs.
Celles-ci se sont intensifiées lorsque la Banque nationale saoudienne, le principal actionnaire du Credit Suisse, a déclaré qu’elle n’achèterait plus d’actions de la banque suisse pour des raisons réglementaires.
À cette époque, le Credit Suisse a insisté sur le fait que sa situation financière n’était pas préoccupante. Mais les actions du prêteur ont terminé mercredi en baisse de 24%, alors que d’autres banques se sont précipitées pour réduire leur exposition à l’entreprise et que les premiers ministres espagnol et français se sont prononcés pour tenter d’apaiser les craintes.
Jeudi, le Credit Suisse a annoncé qu’il emprunterait jusqu’à 50 milliards de francs à la Banque centrale suisse “pour renforcer de manière préventive sa liquidité”.
L’effondrement de la Silicon Valley Bank a également alimenté les inquiétudes quant à la valeur des obligations détenues par les banques, car la hausse des taux d’intérêt a rendu ces obligations moins précieuses.
Les banques centrales du monde entier – y compris la Réserve fédérale américaine et la Banque d’Angleterre – ont fortement augmenté les taux d’intérêt alors qu’elles tentent de freiner l’inflation.
Les banques ont tendance à détenir d’importants portefeuilles d’obligations et, par conséquent, sont assises sur des pertes potentielles importantes. La baisse de la valeur des obligations détenues par les banques n’est pas nécessairement un problème à moins qu’elles ne soient contraintes de les vendre.
La Silicon Valley Bank – spécialisée dans les prêts aux entreprises technologiques – a été fermée vendredi par les régulateurs américains dans ce qui a été la plus grande faillite d’une banque américaine depuis 2008.
