La grande majorité des contribuables au Québec ont l’impression de payer trop d’impôts, tant au provincial qu’au fédéral. Pourtant, deux millions de contribuables québécois ne paient pas une cenne d’impôt.
Les contribuables à revenu relativement élevé ont raison de dire qu’ils paient beaucoup d’impôts. Mais c’est moins évident lorsqu’on fait référence aux contribuables à revenu faible ou moyen.
Pourquoi? Parce que ces derniers bénéficient de déductions, de crédits d’impôt remboursables, d’allocations… qui ont pour effet de réduire considérablement leur facture fiscale, voire de l’annuler totalement, selon leur situation familiale.
Les différents seuils
Voici les multiples seuils de revenus en dessous desquels, selon les différentes situations familiales, les contribuables ne paieront pas d’impôt une fois que l’on tient compte des déductions, des crédits d’impôt remboursables, des diverses allocations obtenues des deux paliers de gouvernement.
C’est en me basant sur l’outil de calcul de revenu disponible mis en place par le ministère des Finances du Québec que j’ai établi ces seuils maximaux de revenu brut.
Il faut savoir qu’en dessous de ces seuils, les contribuables se retrouveront avec un revenu disponible supérieur au revenu brut qu’ils ont déclaré, grâce à l’aide gouvernementale dont ils bénéficient.
Chez les moins de 65 ans
Les seuils maximaux de revenu brut de travail libres d’impôts, après les déductions, crédits d’impôt et allocations obtenues, sont:
- Une personne vivant seule: 24 979$
- Un couple sans enfant, à deux revenus égaux: total 45 809$
- Une famille monoparentale, un enfant moins de 6 ans: 53 215$
- Une famille monoparentale, deux enfants de 6 ans; 6 à 16 ans: 65 960$
- Un couple, deux revenus égaux, un enfant de moins de 6 ans: total 58 038$
- Un couple, deux revenus égaux, deux enfants de 6 ans; 6 à 16 ans: total 72 096$
Les retraités
Chez les retraités de 65 ans et plus, les seuils maximaux de revenu brut sans devoir payer une cenne d’impôts sont nettement plus élevés.
- Retraité seul avec un revenu de retraite, 65 à 69 ans: 46 436$
- Retraité seul avec un revenu de retraite, 70 à 74 ans: 47 471$
- Retraité seul avec un revenu de retraite, 75 ans et +: 48 281$
- Couple de retraités, deux revenus égaux de retraite, 65 à 69 ans: total 86 173$
- Couple de retraités, deux revenus égaux de retraite, 70 à 74 ans: total 88 187$
- Couple de retraités, deux revenus égaux de retraite, 75 ans et +: 90 671$
Les retraités avec revenu de travail
Les seuils maximaux sont supérieurs à ceux qui ne rapportent que des revenus de retraite, en raison d’avantages fiscaux additionnels.
Pourquoi? Parce qu’ils bénéficient de crédits d’impôt pour prolongement de carrière, de déductions pour travailleur et du montant canadien pour emploi.
Premier exemple, prenons un retraité de 65 à 69 ans qui vit seul. Il pourrait déclarer un revenu brut total de 48 575$ sans devoir verser une cenne au fisc si ledit revenu brut était composé d’un revenu de retraite de 30 000$ et d’un revenu de travail de 18 575$.
Deuxième exemple: un couple de retraités de 65 à 69 ans, dont chacun déclare un revenu de retraite de 30 000$ et un revenu de travail de 15 926$, pour un total familial de 91 852$. Eh bien, avec un semblable revenu, ce couple conserverait la totalité de leur revenu brut.
Si les retraités ont 70 ans et plus et qu’ils déclarent un revenu de travail en sus de leurs revenus de retraite, les seuils maximaux sans impôts seront légèrement supérieurs en raison d’avantages fiscaux additionnels reliés à leur âge.
Les aînés sans revenu
Les aînés qui ne reçoivent aucun revenu de retraite ni de travail bénéficient d’une aide financière minimale des gouvernements.
Voici, dans le tableau ci-dessous, les montants maximums octroyés par les deux gouvernements aux aînés les moins nantis, selon leur situation familiale.
Les ménages sans aucun revenu
Les ménages sans revenu de travail ni de retraite bénéficient heureusement d’une aide financière minimale des gouvernements.
Voyez ce qu’il en est, dans le tableau, ci-dessous.
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