Actuellement, les banques ont des exigences exagérées concernant les transactions à faible risque, a déclaré mardi Valdis Bergs, président du comité de développement du secteur financier de la Chambre de commerce et d’industrie de Lettonie (LTRK), lors de la session de la commission d’enquête parlementaire.
Se référant à l’enquête auprès des membres de LTRK, Berg a déclaré que les membres de LTRK ont toujours soutenu la politique de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), mais soulignent en même temps l’importante charge administrative pour remplir ces exigences. Selon les membres de LTRK, les exigences AML sont exagérées pour les transactions à faible risque, de plus, les banques exigent des entrepreneurs qu’ils effectuent eux-mêmes ces contrôles et demandent une commission.
Bergs a informé que, selon les membres de LTRK, les exigences AML sont également différentes dans les pays baltes, par exemple, elles sont plus libérales en Lituanie, c’est pourquoi les hommes d’affaires y ouvrent des comptes.
L’évaluation des risques de réputation est également justifiée, mais elle est exagérée pour les transactions à faible risque, a déclaré Berg. LTRK appelle les banques à utiliser davantage une approche basée sur les risques.
En outre, les membres de LTRK ont souligné le rôle de coordination de la Banque de Lettonie dans l’interprétation des exigences AML – la banque centrale devrait veiller à ce que ces exigences soient plus unifiées.
“Les principaux problèmes résident dans l’organisation du processus lui-même, car les entrepreneurs doivent évaluer un très grand nombre de documents. Par conséquent, le processus devrait être simplifié et la charge bureaucratique réduite”, a déclaré Berg.
Selon des informations, suite à la proposition de 34 membres de l’opposition, une commission d’enquête parlementaire a été créée à la Saeima pour évaluer la « refonte » du secteur financier, qui est liée aux efforts visant à renforcer la supervision de l’État, les conséquences négatives sur le système financier et de marché des capitaux de l’État, et d’enquêter sur l’éventuelle insolvabilité de “PNB banka”. , les circonstances ayant conduit à l’autoliquidation forcée d’AS “ABLV Bank”, ainsi que les circonstances de suspension des opérations de “Baltic International Bank” .
