Malte, plus de 50 millions d’euros bloqués. Arnò : « Je reçois des menaces, mais elles n’en sont pas la cause »

La nouvelle classe de direction d’Em@ney, une institution financière maltaise bien connue, est composée de Gianfranco Vento, ancien directeur général de la Cassa di Risparmio di San Marino, et de Massimo Famularo, gestionnaire d’investissement et blogueur. Le nom de Rosario Fiorentino apparaît

Imaginez-vous être le fondateur et PDG d’une fintech à laquelle des milliers de titulaires de comptes ont confié plus de 50 millions d’euros au cours de douze années d’activité transparente et impeccable et vous réveiller un matin en lisant, non pas le vôtre, mais deux autres noms comme constituant le nom de la direction. classe.
C’est ce qui est arrivé à Germano Arnoaujourd’hui ancien PDG et ancien fondateur de Em@neyl’une des plus grandes institutions de monnaie électronique maltaises avec une forte activité en Italie, qui a été supplantée par Gianfranco Vento, ancien directeur général de la Cassa di Risparmio di San Marino, et par Massimo Famularo, gestionnaire d’investissement et blogueur, dans la gestion de son propre créature.

Nouvelle classe dirigeante qui, inexplicablement, n’a pas voulu renouveler le contrat avec la plateforme d’entreprise technologique, toujours dirigée par Germano Arnò, qui a géré pendant douze ans tous les Swift, Mastercard, Massive Payment, les chèques électroniques, Vanity Iban, les services virtuels Iban, l’Ouvrier Général Projet Union, projets White Label, projets CashBack, collaborations avec des organismes gouvernementaux et applications mobiles. Avec pour conséquence de faire basculer l’ensemble du système fintech et de provoquer la colère – compréhensible – de tous les titulaires de comptes qui ne pouvaient plus utiliser leur argent et donc effectuer leurs opérations financières.
“Le 7 août, j’ai découvert que dans le registre des entreprises de Malte MBR (comme la Chambre de commerce italienne, ndlr) – mon nom n’y figurait plus, mais celui de Gianfranco Vento et Massimo Famularo” dit Germano Arnò annonce Affaires italiennes. « Et maintenant, je reçois aussi des menaces téléphoniques, disons pas très gentilles. Mais j’essaie d’expliquer que l’entreprise n’avait jamais reçu de plaintes de clients avant le 7 août.»

Et, en fait, immédiatement après les rapports alarmants des titulaires de comptes, la MFSA (Malta Financial Services Authority, la seule autorité maltaise de surveillance financière qui réglemente les activités) a publié « une directive dans laquelle elle obligeait Em@ney, sur le premier point, pour ne pas accepter de nouveaux clients, sur le deuxième, pour gérer rapidement toutes les transactions et, dans le troisième point, il a précisé que seules les personnes autorisées par la MFSA peuvent prendre des décisions dans l’entreprise. Ils ont probablement réalisé qu’il y a des gens qui les prennent sans en avoir l’autorité”, a déclaré Germano Arnò.

Puis il poursuit avec l’histoire de la fausse assemblée qui désignerait la nouvelle classe dirigeante et, au-delà, un Gianfranco Vento et Massimo Famularole nom de Rosario Fiorentino est également apparu.
“Un tiers qui a proposé d’être directeur est Rosario Fiorentino, qui, cependant, nous avons signalé quelques incompatibilités et n’a pas été accepté.”

En effet, Rosario Fiorentino, administrateur de Auriga Asset Management Limitedune société financière maltaise licenciée par la Mfsa, est impliquée dans le scandale du contrat du Nouvel Hôpital de Trente (Not) : pour la société, appelée comme garantie financière par la société Guerrato, l’accusation est de truquage d’offres car elle n’avait ni l’autorisation obligatoire de la Banque d’Italie pour exercer ce rôle, ni un capital suffisant, puisqu’il ne s’élève qu’à trois cent mille euros par rapport au milliard sept cent mille – un chiffre plus de cinq mille fois supérieur – qu’elle aurait dû garantir.

Mais revenons sur la façon dont Germano Arnò a été remplacé au poste de PDG d’Em@ney.
«Je n’ai pas d’explication à cela. Certes, même si je n’ai pas de confirmation, cela dépend de la volonté de l’autre actionnaire, mais nous avons intenté un procès pour une fausse réunion qui a nommé la nouvelle classe dirigeante parce qu’elle n’était pas convoquée régulièrement et n’était pas dirigée par ceux qui avaient le pouvoir. . Et surtout, il avait été interdit de l’exécuter par un juge disposant d’une ordonnance judiciaire à cette date.. Par conséquent, pour une série de conditions évidentes, elle n’est pas valable. Et lors de diverses opérations juridiques, nous avons également déclaré à la MFSA qu’elle avait déclaré devant le tribunal qu’elle attendait la volonté du juge et qu’elle avait ensuite accepté, inexplicablement, par avance, la nouvelle classe dirigeante. Nous serons de retour au tribunal le 30 septembre.

Pourtant, malgré les nombreux points gris de l’ensemble de l’affaire qui mériteraient certainement d’être approfondis aux endroits appropriés, certains reviennent à parler d’une amende de Fiau (Unité d’analyse du renseignement financier)pas encore confirmé, qui aurait été imposé à Em@ney.
« Oui, c’est vrai, j’ai remarqué qu’on en parle beaucoup, et c’est peut-être la seule critique négative qu’ils ont réussi à faire à l’entreprise au cours des treize années où je la dirige. La réalité est cependant bien différente : il suffit de lire dans son intégralité le communiqué publié sur le site de la Fiau, où il est clairement expliqué que l’amende n’est pas définitive, et pourrait même être annulée.. Il ne s’agit pour l’instant que d’un différend que nous avons réfuté point par point. Lorsque le juge publiera la sentence, tout le monde saura ce qui s’est passé. En 2023 également, nous avons eu une inspection de l’autorité qui n’a donné lieu à aucun litige”, a déclaré Arnò, confiant que la justice suivra son cours.

Entre-temps, entre un appel téléphonique menaçant et un autre, il a répondu à celui où un titulaire de compte l’informait que tout le monde recevait l’adresse du nouveau siège social d’Em@ney. “C’est la même chose que la société Auriga, mais numéro d’appartement différent» et éclata de rire. Une affaire ?
Pourtant, inquiet pour ses anciens titulaires de comptes, il revient sur douze années d’activité incontestée, se demandant désormais ce qu’il adviendra de ces plus de 50 millions d’euros bloqués.

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