Money Muling, la dernière arnaque sur Telegram et WhatsApp : comment se protéger

Tout part d’un message inattendu, que ce soit sur WhatsApp ou Telegram. Des phrases telles que « Bonjour, cherchez-vous un emploi ? », « Voulez-vous gagner de l’argent facilement ? » ou les propositions pour recevoir temporairement de l’argent sur votre compte bancaire sont monnaie courante. Aucune qualification ni expérience professionnelle n’est requise. Les indicatifs téléphoniques d’Afrique du Sud ou d’autres régions éloignées caractérisent ces messages envoyés par des recruteurs inconnus, souvent exploités par des robots ou des identités fictives.

Le phénomène du money muling, de plus en plus courant, s’adresse principalement aux titulaires de comptes bancaires. Ceux qui acceptent de transférer de l’argent pour d’autres, avec la promesse d’une commission, finissent involontairement par participer à une cyberarnaque. Une « mule d’argent » est une personne qui transfère de l’argent pour le compte d’autrui, sous forme numérique ou en espèces, en échange de frais.

Les cybercriminels recrutent des « mules » par diverses méthodes, notamment le contact direct, le courrier électronique, les applications de messagerie instantanée telles que WhatsApp, Viber et Telegram, les réseaux sociaux tels que Facebook et Instagram et les publicités pop-up en ligne. Les fraudeurs créent souvent des copies de sites Web d’entreprises connues, avec des URL très similaires, pour tromper leurs victimes. Les personnes de moins de 35 ans, notamment les mineurs, les chômeurs, les étudiants, les nouveaux immigrants et les personnes en difficulté économique, sont les principales cibles.

Il est important d’être vigilant et de reconnaître les signes d’une éventuelle arnaque. Contacts non sollicités promettant de l’argent facile, offres d’emploi d’entreprises étrangères recherchant des “agents locaux/nationaux” sans exiger de qualifications particulières, messages contenant des erreurs grammaticales et logiques, emails de services gratuits comme Gmail ou Yahoo qui ne correspondent pas au nom de l’entreprise, et les demandes d’utilisation de votre compte bancaire pour des transferts d’argent sont tous des signaux d’alarme.

Pour se protéger des arnaques, il est essentiel de rechercher l’entreprise ou la personne proposant le poste, de ne pas communiquer ses coordonnées bancaires à des inconnus et de refuser les offres d’argent facile. Si vous pensez être impliqué dans un système de money muling, il est essentiel d’arrêter immédiatement les transferts d’argent, d’en informer votre banque ou votre fournisseur de carte de paiement et d’en informer les autorités. Depuis 2016, l’European Money Mule Action a identifié plus de 2 000 « mules » et arrêté 400 personnes sous la coordination d’Europol, d’Eurojust et de la Fédération bancaire européenne. Lors de l’opération « Emma 9 » de 2023, la police postale italienne a identifié 2 729 transactions frauduleuses et identifié 879 « mules », déjouant ainsi des fraudes d’une valeur de plus de 6 millions d’euros.

À la mi-juin, à Padoue, la police financière a découvert une escroquerie de 450 mille euros liée à des propositions d’investissement financier. Les victimes recevaient des propositions d’investissement par messagerie instantanée provenant de numéros étrangers. Après avoir effectué des virements vers des comptes bancaires italiens et étrangers, les escrocs leur ont montré des bénéfices fictifs. Lorsque les victimes ont demandé à encaisser les bénéfices, on leur a répondu qu’elles devaient d’abord payer des impôts. En trois mois, un citoyen italien résidant dans la province de Bologne a reçu environ 50 mille euros sur ses comptes courants, mais le total des transactions s’est élevé à 450 mille euros. L’argent était converti en crypto-monnaies et envoyé aux escrocs, le citoyen agissant comme une mule financière.

Valentina, l’une des victimes, a déclaré au Corriere della Sera qu’elle avait été contactée sur WhatsApp par un numéro avec un préfixe sud-africain. Après une courte discussion, elle a été invitée à un groupe Telegram où on lui a promis de gagner de l’argent facilement en envoyant et en recevant de l’argent. Malgré ses soupçons, il a commencé à suivre les instructions des escrocs et a perdu au total 3 100 euros. Le money muling est une pratique utilisée par le crime organisé pour blanchir l’argent provenant d’activités illicites. Les victimes, souvent à leur insu, sont recrutées avec la promesse d’argent facile. Il est essentiel d’être conscient des risques et de reconnaître les signes d’une éventuelle arnaque pour se protéger de ces stratagèmes trompeurs.