Alors que les musées continuent de courtiser les jeunes mécènes et que les maisons de vente aux enchères se démènent pour trouver des expéditeurs prêts à se séparer des meilleures œuvres pour des ventes en soirée de renom, une nouvelle étude de Bank of America Private Bank fournit de nouveaux aperçus sur les stratégies des collectionneurs d’art, jeunes et moins jeunes.
Le rapport, l’étude biennale de la Banque sur les riches Américains, révèle que seulement 6 % des collectionneurs âgés de 44 ans ou plus déclarent qu’il est « très probable » qu’ils vendent une œuvre de leurs collections d’art au cours de l’année prochaine. Ce chiffre représente une baisse spectaculaire par rapport à 25 % en 2022. Les collectionneurs d’art âgés de 21 à 43 ans, quant à eux, sont beaucoup plus susceptibles que cette cohorte plus âgée de collectionner des antiquités, d’utiliser une œuvre d’art comme garantie d’un prêt ou d’acheter une œuvre d’art dans le pays. les 12 prochains mois.
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Ces résultats sont basés sur les données de plus de 1 000 répondants à l’échelle nationale disposant d’actifs à investir par ménage de plus de 3 millions de dollars et âgés d’au moins 21 ans. Les données ont été collectées en janvier et février de cette année et le rapport 2024 a été publié le 18 juin.
« Pour beaucoup de nos clients, [art is] l’un des plus, sinon le l’actif le plus précieux de leur bilan, mais qu’ils ont tendance à intégrer moins fréquemment dans leurs plans successoraux », a déclaré Drew Watson, vice-président principal de Bank of America et spécialiste des services artistiques. ARTactualités.
Même si la génération Y et la génération Z ne représentaient que 13 % des personnes interrogées, tandis que la génération X et les baby-boomers en représentaient 81 %, Watson a déclaré qu’il était remarquable que 40 % des jeunes investisseurs possédaient actuellement une collection d’art d’une valeur de 100 000 $ ou plus, contre seulement 17 % des investisseurs plus âgés. investisseurs. Les Américains riches plus jeunes étaient également beaucoup plus susceptibles de se dire « très intéressés » (18 %) ou « plutôt intéressés » (25 %) par rapport aux Américains riches de 44 ans et plus (2 % pour « très intéressés » et 15 ans). pour cent pour « plutôt intéressé »).
« Il y a un afflux énorme [of young collectors] cela stimule en quelque sorte le marché, même s’ils ne réalisent pas de transactions à des niveaux aussi élevés que peut-être certaines de leurs cohortes générationnelles plus âgées », a déclaré Watson.
Une différence majeure dans la manière dont les jeunes Américains riches collectionnent des œuvres d’art réside dans leurs attentes plus élevées en matière de performance financière par rapport au point de vue « de l’Église et de l’État » des Américains riches plus âgés.
Watson a noté que 56 pour cent des collectionneurs d’art ont déclaré qu’ils considéraient les actifs artistiques comme faisant partie de leur stratégie de gestion de patrimoine, mais presque tous les collectionneurs plus jeunes (98 pour cent) l’ont fait, et 28 pour cent envisageraient d’utiliser l’art comme garantie d’un prêt. «Nous observons un énorme changement de génération», a-t-il déclaré.
La majorité des Américains fortunés possédant des collections d’art de grande valeur ont déclaré qu’il était important de les transmettre à leurs enfants ou à leurs héritiers (78 %), et c’était encore plus important parmi les patrimoines hérités (90 %). Mais Watson a déclaré qu’une différence dans les goûts en matière de collection parmi la jeune génération d’Américains riches conduit « le plus souvent » à un plus grand intérêt pour la valeur de la collection, ce qui se traduit par des ventes. “Et puis, s’ils achètent davantage d’art, ils achètent des œuvres d’art qui correspondent davantage à leurs goûts personnels ou qui reflètent la société plus contemporaine qui parle à leurs générations”, a-t-il déclaré.
Watson a déclaré que la forte contraction du sentiment des vendeurs parmi les collectionneurs d’art de 44 ans et plus, de 25 pour cent des personnes interrogées « très susceptibles » de vendre une œuvre au cours des 12 prochains mois à seulement 6 pour cent, était due à « une véritable sorte de dislocation » » entre les attentes des vendeurs et des acheteurs au cours des deux dernières années.
Alors que 2022 a été l’apogée du marché de l’art après la pandémie de Covid-19, les hausses de taux, les conflits géopolitiques ainsi qu’une quantité mesurable de volatilité sur les marchés financiers ont conduit à un décalage des attentes, selon Watson. “Le sentiment parmi les collectionneurs n’est pas le moment idéal pour vendre, à moins que vous ayez vraiment besoin de liquidités”, a-t-il déclaré.
Les données d’enchères collectées par Bank of America, non publiées dans la nouvelle enquête sur la richesse, ont également montré moins de lots au sommet du marché dans la fourchette de 30 à 50 millions de dollars vendus en mai dernier à New York (12) par rapport à la même période l’année dernière. (17), selon Watson.
Watson a déclaré que les données des ventes aux enchères montraient qu’il y avait encore « pas mal d’activité » pour les œuvres vendues aux enchères dans le cinquième inférieur du marché, qui se sont vendues 26 % au-dessus des estimations. “Cela devient juste un peu mince en termes d’offre, et également de profondeur des offres haut de gamme sur le marché actuel”, a déclaré Watson.
L’enquête sur la richesse de 2024 a également montré que 78 % des jeunes collectionneurs achèteraient « très probablement » une œuvre d’art au cours de l’année prochaine, contre 34 % des collectionneurs plus âgés.
En attendant les résultats des élections nationales américaines de novembre, Watson a déclaré que les réductions anticipées des taux d’intérêt à la fin de cette année contribueraient probablement à renforcer les sentiments et entraîneraient une réponse positive du marché.
Près de la moitié des jeunes collectionneurs d’art ont également déclaré collectionner des œuvres du modernisme et de l’impressionnisme, contre 33 % des personnes interrogées qui collectionnaient de l’art contemporain. Watson a dit ARTactualités les résultats de l’enquête l’ont surpris en raison de la popularité de l’art contemporain il y a quelques années, mais il a émis l’hypothèse que cela pourrait refléter un marché actuel plus conservateur ainsi qu’un éloignement des prix inaccessibles de nombreuses œuvres de cette catégorie réalisées par des artistes de premier ordre.
Près de la moitié, soit 49 pour cent, des jeunes collectionneurs ont également déclaré collectionner des antiquités, contre 14 pour cent des collectionneurs plus âgés. “Pouvoir acheter une incroyable œuvre d’art vieille de 2 000 ans, potentiellement, pour, vous savez, entre 10 000 et 20 000 dollars, semble parfois être une bonne affaire”, a déclaré Watson.
Watson a déclaré que l’observation des contractions du marché en 2000, de la crise financière en 2008, ainsi que de la période de boom du marché de l’art avec des ventes annuelles triplant depuis le début des années 2000, ont poussé de nombreux Américains fortunés de la génération Y et de la génération Z à avoir des attentes plus élevées quant à la performance financière de leurs œuvres. atouts artistiques.
L’enquête de cette année a également révélé que les jeunes investisseurs sont beaucoup plus susceptibles (13 %) d’utiliser des pièces d’une collection d’art héritée comme garantie d’un emprunt, par rapport aux investisseurs plus âgés (2 %).
Watson a déclaré qu’il y avait plusieurs raisons pragmatiques à cette évolution vers des collectionneurs plus jeunes utilisant l’art comme garantie de prêts au lieu de vendre une œuvre, notamment les coûts de transaction élevés de cette dernière et diverses taxes. « Le pire dans la vente d’art, c’est qu’on ne possède plus [it] et ne plus vivre avec, ne plus avoir de contact avec d’autres personnes partageant les mêmes idées, ce qui… reste, comme le dit l’enquête, la principale raison pour laquelle les gens collectionnent l’art », a-t-il déclaré.
Les prêts d’art auprès de prêteurs comme Bank of America, le plus grand prêteur d’art du secteur, permettent aux clients de conserver leurs œuvres et d’accéder à des capitaux à diverses fins. Watson a déclaré que ces objectifs comprenaient la croissance d’une entreprise ; réinvestissement dans un hedge fund ou un fonds de private equity dans le cadre d’une stratégie d’arbitrage ; une alternative au financement immobilier traditionnel ; financer un style de vie; ou faire un don philanthropique.
Et tandis que les jeunes investisseurs âgés de 21 à 43 ans détiennent 14 % de leur portefeuille d’investissement en cryptographie (contre 1 % des investisseurs âgés de 44 ans et plus), a déclaré Watson. ARTactualités que les NFT ont cessé d’être un domaine d’intérêt pour nombre de ses clients. “Une fois que la valeur de la cryptographie s’est effondrée, elle est restée essentiellement silencieuse”, a-t-il déclaré. “Je pense que cela était en grande partie dû à des raisons financières.”
Note démographique : la majorité des répondants à l’enquête de Bank of America étaient des baby-boomers âgés de 57 à 76 ans (65 % contre 62 % en 2022), suivis de la génération X (16 % contre 20 %), des millennials (12 % contre 9 %). ) et la génération Z (1 % contre
2024-06-18 15:01:42
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