Aucune preuve concrète de blanchiment d’argent
Par RTL Z · il y a 1 heure · Edité : il y a 0 minutes
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Rabobank dit au revoir à environ dix mille clients chaque mois car ils présentent un risque de blanchiment d’argent. Il y a deux ans, c’était encore mille par mois. Une augmentation significative, mais il n’y a pratiquement aucune preuve de délinquance parmi certains clients. Cependant, ils ne donnent pas « un bon sentiment » à la banque.
Le directeur de Rabobank, Philippe Vollot, responsable de la lutte contre la délinquance économique au sein de la banque, a déclaré cela dans une vidéo. Les images ont été prises à la mi-septembre lors d’une réunion interne à l’entreprise, mais sont désormais disponibles. publié par Follow the Money.
Vollot a débuté à la banque en octobre 2022. Ensuite il a fallu passer par le département débarquement environ un millier de clients quittent Rabobank chaque mois. Ce chiffre a désormais décuplé.
Vollot félicite le département. « Je suis très fier de l’équipe. Nous sommes devenus bien meilleurs dans l’identification des clients qui dépassaient notre appétit pour le risque. Nous ne pouvions pas dire s’ils étaient automatiquement de mauvaises personnes. Mais ces clients nous ont donné des raisons d’être mal à l’aise avec eux. » ressenti”, a déclaré le Français dans la vidéo divulguée.
Un risque trop important, selon la banque
“Nous ne comprenons pas le profil et le flux des affaires”, a déclaré le PDG, qui estime que cela présente trop de risques pour les clients.
Il ne donne pas d’exemples de clients à qui on a dit au revoir. En conséquence, on ne sait pas exactement à quoi la banque prête attention. Normalement, les banques recherchent des transactions inhabituelles. Une entreprise est également suspecte si elle transfère de l’argent vers des pays « suspects », comme l’Iran.
Origine non occidentale
Dans le cas de Rabobank, les clients qui exercent des activités légales peuvent également être trompés. La question de Follow the Money sur la manière dont Rabobank peut garantir que cela n’affectera pas les clients de bonne foi n’a pas reçu de réponse.
En mai, les recherches d’une émission de télévision ont montré Radar que les clients ayant une origine non occidentale et un nom de famille à consonance non occidentale, deux fois plus souvent sont contrôlées par la banque pour blanchiment d’argent ou financement du terrorisme en tant que personnes ayant des origines ou un nom occidentaux.
Vollot est le premier « responsable de la criminalité économique et financière » aux Pays-Bas. Il a été nommé par la banque parce que, selon l’autorité de surveillance De Nederlandsche Bank (DNB), celle-ci n’a pas fait suffisamment pour empêcher les flux d’argent criminels au sein de la banque.
Amende d’un million d’euros
En septembre 2018, Rabo a été condamné à une amende d’un million d’euros pour cela. DNB a également demandé à la banque de mettre de l’ordre dans cette affaire avant avril 2020. Cela n’a pas fonctionné. Lorsqu’il s’est avéré que Rabobank n’avait pas respecté le délai fixé par le régulateur, elle a dû payer une amende d’un demi-million d’euros.
Et en décembre 2022, le ministère public a annoncé avoir ouvert une enquête pénale car il soupçonne Rabobank d’avoir violé la loi sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (prévention) (Wwft). Entre-temps, la banque a embauché des milliers de personnes supplémentaires pour mettre de l’ordre dans ses dossiers clients.
Comment est Philippe Vollot ?
Vollot, né dans le nord de la France en 1967, a étudié le droit à Paris dans les années 1980. Il a débuté sa carrière en 1991 au sein du service juridique du régulateur boursier COB. Six ans plus tard, il commence à travailler pour la succursale française de Deutsche Bank au sein du département conformité. Il s’agit du service qui contrôle si la banque respecte les lois et réglementations.
Après un bref passage à la Barclays Bank, il revient à la Deutsche Bank en 2003, où il devient responsable des départements juridiques et conformité en France. Au sein de la banque allemande, il a occupé différents postes en quinze ans pour devenir responsable mondial de la lutte contre la criminalité financière et le blanchiment d’argent.
Dans ses interviews, il se qualifie souvent de « combattant du crime ».
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