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L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers Finma joue un rôle clé dans la reprise d’urgence de CS par UBS. Le rapport annuel ne donne guère de réponses.
L’année écoulée a exposé le monde financier à des tensions massives : guerre d’Ukraine, crise énergétique, inflation, hausse rapide des taux d’intérêt. Ensemble, ils ont fait un mélange toxique. La liste des risques dont traite l’autorité de surveillance des banques et des assurances dans le dernier rapport annuel est donc longue.
Voici quelques exemples : Quelle est la vulnérabilité des prêts hypothécaires des banques si les taux d’intérêt augmentent ? Comment fonctionne la lutte contre le blanchiment d’argent ? Dans quelle mesure les institutions financières respectent-elles strictement les sanctions contre la Russie ? Dans quelle mesure parent-ils les cyberattaques, qui sont de plus en plus courantes ?
Contrôle des risques : des faiblesses aussi chez UBS
Il existe également diverses enquêtes sur des scandales et des fautes, notamment par les grandes banques Credit Suisse et UBS; par exemple lorsque le véhicule spéculatif Archegos s’est effondré.
L’autorité de surveillance des marchés financiers écrit de manière peu flatteuse que des faiblesses dans le contrôle des risques ont également été constatées chez UBS et pas seulement chez Credit Suisse. Et encore une fois, il revient que CS a reçu une sérieuse réprimande pour son entreprise beaucoup trop risquée avec le fonds Greensill en faillite.
Rien d’alarmant sur la stabilité du CS
Les sections sur la stabilité financière sont différentes, ce qui semble presque banal : CS et UBS sont relativement bien préparés à une crise. En d’autres termes : grâce à la réglementation « too big to fail », les grandes banques pourraient – théoriquement – continuer à remplir leurs fonctions essentielles pour l’économie suisse même en cas de crise sans que l’État n’ait à renflouer les banques. Cependant, selon le rapport, les deux géants financiers avec leurs précautions pour une telle crise ne sont pas tout à fait là.
Sur ce point – l’adéquation crise des grandes banques – il y a maintenant un tas de questions pour la Finma. Des questions auxquelles l’autorité n’a apparemment pas voulu répondre du tout aujourd’hui. C’est pourquoi – après l’échec dramatique de CS – elle a annulé la conférence de presse annuelle au pied levé.
