Avec l’aimable autorisation d’Ameriprise Financial Services
Nom: Joël Oiseau
Ferme: Services AMP financiers Ameriprise
Emplacement: Bismarck, Dakota du Nord
Actifs de l’équipe (conservés) : 3,9 milliards de dollars
Classement Forbes : Les meilleurs conseillers en patrimoine d’Amérique, les meilleurs conseillers en patrimoine de l’État et les meilleures équipes de gestion de patrimoine de l’État
Arrière-plan: Joel Bird a grandi dans une ferme d’une petite ville du Dakota du Nord, près de la frontière canadienne. Il a obtenu un diplôme en comptabilité de l’Université du Dakota du Nord en 1999 et a passé un peu de temps à travailler en fiscalité avant de rejoindre Ameriprise en tant que conseiller en 2000. Travaillant au bureau de Bismarck pendant plus d’une décennie, il a finalement décidé de se développer et de En 2013, fondation de Legacy Financial Partners. L’idée était de partager des ressources et de faire équipe avec plusieurs autres conseillers du même bureau, mais la croissance a décollé à mesure qu’il continuait à recruter de nouvelles personnes venant de tout l’État. En un peu plus d’une décennie, l’équipe compte désormais 112 employés répartis sur 29 sites dans six États. De plus, avec plus de 15 000 clients, l’équipe tire parti de sa taille grâce à différents systèmes tels que son propre centre d’appels de service client ou ses propres comités d’investissement internes et équipes marketing.
Construire des relations: « Nous aidons les gens à atteindre leurs objectifs et pour la plupart de nos clients, c’est la retraite », dit-il. Le Dakota du Nord étant un État rural, Bird n’impose aucun minimum pour les nouveaux clients et finit souvent par accepter les références des clients existants. « Le plus grand défi est de veiller à ce que le service client reste très important. Nous restons donc en contact et organisons de nombreux événements marketing car nous voulons connaître des gens à un niveau différent », explique Bird. « Je dis toujours à mes conseillers de sous-promettre et de livrer trop : nous devons nous assurer que nous fournissons toujours un niveau de service élevé et continuer à ajouter du personnel lorsque nous en avons besoin afin de ne pas avoir de lacunes en matière de couverture. Une façon pour lui de rester en contact avec les clients et les familles consiste à demander à chaque conseiller ou bureau de Legacy Financial Partners d’organiser des événements locaux, allant de la location du zoo local aux dégustations de bière ou de vin, en passant par des pique-niques et des croisières fluviales.
Avantage concurrentiel : Bird se souvient de ses années de barman tout au long de ses études et de la façon dont cela lui a appris à traiter avec différents types de personnes. «J’aime embaucher dans le secteur des services», dit-il. « Les personnes ayant ce bagage savent non seulement comment penser vite, mais aussi comment traiter avec des clients qui se trouvent à différents stades d’émotion. » Lorsque les marchés font des choses étranges et que les clients réagissent différemment, ses employés disposent alors d’une bonne expérience pour faire face à ces situations, ajoute-t-il.
Philosophie/Stratégie d’investissement : Bird adopte une approche de planification globale, comprenant à la fois la tolérance au risque et le calendrier d’un client. Il utilise une stratégie de répartition pour répartir les actifs des clients dans des segments à court, moyen et long terme. Pour les actifs à court terme (généralement un à trois ans), le positionnement est plus conservateur afin de garantir des dépenses dans un avenir proche, tandis que les clients peuvent généralement être un peu plus agressifs avec les actifs à long terme. Bird emploie également des alternatives, soulignant l’abondance de ressources naturelles de l’État, du charbon et du gaz aux cultures et au bétail. Pour certains clients, il s’agit d’un moyen intéressant de se diversifier, mais pour la plupart, il s’agit généralement d’un mélange d’actions et d’obligations, ajoute-t-il. « Nous sommes positifs à l’égard du marché – les actions augmentent 75 % du temps – et ce sont de bonnes probabilités », déclare Bird. “Si vous parvenez à traverser les périodes difficiles, vous serez récompensé, mais la plupart des gens n’aiment pas voir leurs actifs diminuer.”
Investissement/Perspectives 2024 : « Il y a toujours des clients qui sont nerveux à propos de quelque chose, qu’il s’agisse de l’inflation, de la Réserve fédérale ou d’une année électorale », explique Bird. Il reste néanmoins optimiste quant à un atterrissage en douceur : « Nous réfléchissons à la fin de l’année avant que la Fed ne commence à réduire ses taux. »
Forbes
2024-04-03 16:45:00
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