Rendement de 30 % : j’ai ces actions et ETF dans mon portefeuille

Luba Schöning se souvient encore exactement de son premier investissement. L’étudiant de l’époque venait de quitter la Bulgarie pour s’installer en Suisse pour étudier. Elle a rapidement opté pour une banque suisse – une option d’achat sur UBS.

Une affaire passionnante pour la jeune femme. Parce que la bourse n’était pas un problème chez nous. “Mes parents n’ont pas investi du tout”, a déclaré Schöning. Mais pour eux, c’était le début, non seulement pour le marché boursier, mais aussi pour le monde bancaire.

Après des études d’économie, Schöning a travaillé chez Lehman Brothers dans le domaine des dérivés structurés, puis au Crédit Suisse et chez Julius Baer, ​​​​où elle s’occupait des solutions d’investissement pour les plus grands clients des banques. Après près de 20 ans dans le secteur bancaire, elle crée sa propre entreprise avec sa collègue Tonia Zimmermann et fonde la fintech UMushroom en 2020. La fintech offre une plateforme d’investissement pour les investissements. Les clients peuvent créer un portefeuille, se renseigner sur les investissements et échanger des idées avec d’autres utilisateurs.

«Pour être honnête, je suis arrivé à l’investissement stratégique relativement tard dans ma vie», admet Schöning. La raison : cela n’est jamais vraiment devenu une habitude pour elle. Elle a toujours investi ici et là, mais n’a jamais suivi de véritable stratégie. Depuis 2020, Schöning utilise cependant une stratégie dite cœur-satellite. Un portefeuille stable d’achat et de conservation – la partie centrale – est complété par plusieurs investissements individuels, appelés satellites.

En tant qu’investisseur technologique enthousiaste, Schöning a pu générer l’année dernière un rendement d’environ 30 % grâce à cette stratégie – ce qui n’est cependant pas la norme et peut être attribué au boom de certaines valeurs technologiques. Business Insider a eu un aperçu du portefeuille et a pu vérifier les bénéfices. Cependant, Schöning ne souhaite pas rendre public l’intégralité de son portefeuille. «Je suis très discipliné dans la partie principale», explique Schöning. Cela signifie : là-bas, elle épargne chaque mois trois ETF, dans lesquels rentrent 70 % de son épargne. « Le noyau, c’est la discipline et la protection ; le satellite, c’est la passion et le plaisir. »

Lire aussi

Dividendes de 2 500 $ par mois : le millionnaire boursier Tim Schäfer a ces actions et 3 ETF dans son portefeuille

Schöning a ces ETF dans son portefeuille