L’ancienne joueuse de hockey irlandaise Catriona Carey fait face à un Noël pas comme les autres. Les propriétaires trompés continuent de se présenter à An Garda Síochána huit mois après que son escroquerie hypothécaire a été révélée pour la première fois. Après avoir fait perdre leur maison à d’autres, elle a perdu sa propre maison à Kilkenny, après avoir renoncé aux versements hypothécaires pendant une décennie. Sa BMW blanche de 2020, achetée 55 000 € prélevés sur l’argent de ses clients, est enfermée dans une enceinte de garda.
ut dossiers financiers vus par le Indépendant du dimanche évoquent les frénésie de dépenses des Noëls passés – financées par des dépôts déposés sur le compte bancaire de la société de Catriona Carey.
Les dossiers montrent comment l’entreprise de Carey a accumulé 20 000 € de dépenses personnelles en décembre 2019 ; plus de 13 500 € en 2020 ; puis est tombé à 9 000 € en décembre dernier, alors que les fonds se tarissaient sur le compte bancaire britannique.
Les dépenses somptueuses de Carey en fonds de clients ont été révélées pour la première fois dans un RTÉ Investigates documentaire diffusé en février dernier. Dix-huit personnes ont affirmé que Carey les avait escroqués de dizaines de milliers d’euros en promettant de refinancer leurs prêts moyennant des frais. Les nouveaux prêts ne se sont jamais concrétisés – et certaines personnes ont perdu leur maison.
Le documentaire a révélé qu’environ 200 000 € sur 400 000 € déposés sur le compte de la société de Carey ont été dépensés en vacances, en vêtements et en voyages. Les articles coûteux comprenaient des vacances de 7 000 € en Suisse ; un voyage à Miami, en Floride, qui a coûté au total environ 20 000 € (dont une facture de près de 1 000 € dans une boutique Armani) ; et 55 000 € prélevés sur le compte de l’entreprise en juillet 2020 pour acheter une BMW blanche.
L’ampleur des dépenses personnelles, détaillées dans les centaines de pages de dossiers financiers, raconte l’histoire de Catriona Carey. Il y a des centaines de transactions quotidiennes – des plats à emporter aux frais de stationnement en passant par les supermarchés.
Catriona Carey, sœur de l’ancien lanceur de Kilkenny DJ Carey, était une star du sport à part entière, jouant au camogie pour Kilkenny et remportant 72 sélections pour l’Irlande au hockey.
Elle a également été impliquée dans une série de différentes entreprises. Carey a enregistré Careysfort Assets Estates au Royaume-Uni en octobre 2018. En 2019, elle prétendait être une financière internationale de haut vol avec un budget de 1 milliard d’euros pour aider les créanciers hypothécaires en difficulté. Rien de tout cela n’était vrai.
Mais en novembre 2019, Carey recrutait activement des titulaires de prêts hypothécaires en difficulté dans son programme. Elle leur a demandé de transférer des dépôts compris entre 10 000 €, 30 000 € et parfois 60 000 € sur un compte bancaire de Careysfort Asset Estates Ltd au Royaume-Uni.
Les fonds s’accumulent rapidement. Le solde de son compte d’entreprise était nul lorsque le premier dépôt de 20 000 € est arrivé le 19 novembre 2019. Au cours des six semaines suivantes, six personnes ont déposé un total de 175 000 € à elles deux.
Les retraits ont commencé dès que les fonds ont atteint le compte. Le lendemain de ce dépôt initial de 20 000 €, 20 000 € ont été transférés du compte de la société à une société d’outillage. Mais les dépôts ont continué à arriver, finançant des visites quotidiennes de shopping qui comprenaient des achats chez Gamestop à Kilkenny (333,65 €), Tommy Hilfiger à Dundrum (573 €) et 4 225 € sur Apple.
Les archives montrent comment la carte d’entreprise a suivi une piste familière à travers le terrain natal de Carey à Kilkenny, enregistrant des dépenses presque quotidiennes au Circle K près de chez elle, ainsi que dans le luxueux complexe hôtelier Mount Juliet (236 €). Le 13 décembre, 7 048 € ont été transférés à l’Alpen Resort Hotel quatre étoiles en Suisse, avant les vacances du Nouvel An.
Au réveillon du Nouvel An, le solde du compte de la société de Carey était de 114 000 €.
Quelques jours après son retour du voyage à Zermatt, la carte d’entreprise de Carey a de nouveau été retirée, le 6 janvier 2020, pour payer 785 € à EZ Living Furniture et 2 080 € à Welch Sports.
Plus tard ce mois-là, la carte a été produite lors de voyages à Kildare Village, pour payer la facture de 759,25 € dans l’un des magasins préférés de Carey, Moncler, la marque de vêtements de sport de luxe, ainsi qu’une facture de 270 € pour les soins du visage.
En février 2020, Carey a été condamnée par le tribunal de district de Kilkenny, après avoir falsifié un chèque de 6 948 € à son propre profit. Mais elle a puisé dans les dépôts des clients pour rembourser l’argent qu’elle avait volé au propriétaire d’un salon de coiffure local, Nigel Kenny. Elle a écopé d’une peine de huit mois avec sursis.
De nouveaux clients ont continué à transférer des dépôts à Careysfort en 2020, mais ils étaient moins nombreux. Le dernier dépôt sur le compte de la société de Carey était une somme de 35 000 € – déposé le 19 novembre 2020 par un nouveau client.
Au 1er décembre 2020, Careysfort avait un solde de 109 969 €. Ce Noël-là, les fonds se sont dissipés à une vitesse vertigineuse.
Il y a eu des dépenses de 195 € chez Newbridge Lifestyle le 2 décembre et le lendemain de 335,90 € chez Harvey Norman à Waterford. Le 4 décembre, un autre voyage à Kildare Village, où la carte d’entreprise de Carey a payé la facture de 1627,85 € chez Moncler, 109,99 € chez Ralph Lauren, 129 € chez Reiss et 359 € chez Escada.
Plus tard, la carte a été utilisée pour payer des marchandises d’une valeur de 859 € chez Helen Turkington Interiors à Stillorgan, Dublin, suivie de 89,62 € dans un magasin Dunnes à proximité. Environ 570 € ont été transférés à Facial Rejuve à Stillorgan le même jour.
Le soir du Nouvel An 2020, il y avait 80 897,10 € sur le compte bancaire de la société de Carey. C’était le dernier de l’argent. Il n’y a plus eu de dépôts de clients.
Au cours des 12 mois suivants, les fonds se sont éparpillés, car Carey a continué à puiser dans le compte pour financer les dépenses quotidiennes. Les centaines de transactions répertoriées vont des frais de stationnement de 1,50 € à Kilkenny, des achats dans les stations-service Circle K, Gamestops, Elvery Sports, des voyages chez McDonald’s et des plats à emporter Just Eats, ainsi que des factures pour les soins du visage, les chiropraticiens et la taxe automobile.
Au 23 août, les fonds du compte d’entreprise de Carey étaient tombés à 18 756,37 €.
Au 1er décembre 2021, il ne restait plus que 3 795,21 € sur le compte de l’entreprise. L’époque des grosses dépenses était révolue. Sur les 80 transactions sur le compte de l’entreprise ce mois-là, seules quatre dépassaient 100 € — une facture de pharmacie de 127 € cinq jours avant Noël ; une facture de station service de 108 € ; un abonnement Sky pour 162,99 € ; et 111 € pour payer la taxe automobile en ligne.
Le jour de l’An 2022, Carey était tombé à 915,04 €.
La fraudeuse condamnée – utilisant maintenant une carte d’entreprise émise en son propre nom – a limité ses dépenses aux stations-service, aux plats à emporter et aux supermarchés autour de Kilkenny. Au 28 janvier de cette année, il y avait 488,10 € sur le compte bancaire de l’entreprise. Des semaines plus tard, RTÉ Investigates a été diffusé.
Les tentatives de contacter Carey ce week-end ont été infructueuses.
Dans sa seule interview, Carey a dit au Monde du dimanche elle n’était pas au courant de la fraude, mais avait « droit à un certain salaire ». Elle a blâmé la fraude sur un associé, a affirmé qu’elle était « le bouc émissaire » et a déclaré : « Ce n’était pas comme si j’étais la seule à retirer de l’argent de l’entreprise. J’étais à l’aise pour le faire.
Au moins 45 personnes se seraient manifestées à An Garda Síochána depuis février. La maison de Carey a été perquisitionnée et le Garda National Economic Crime Bureau enquête sur les comptes bancaires qui lui sont liés en Europe et au Royaume-Uni.
Andrew Hickey, qui a perdu un dépôt de 15 000 € au profit de Carey, a organisé un groupe WhatsApp pour les victimes de l’escroquerie. Il dit que le groupe est “écœuré” par les révélations dans les états financiers, notamment par des virements bancaires d’un montant total d’environ 30 000 € à l’un des associés de Carey.
“J’ai reçu des appels de trois personnes impliquées dans des transactions similaires avec Carey, et elles ne se présentent pas à An Garda Síochána parce qu’elles ne croient pas qu’elles récupéreront leur argent.
«Certaines personnes se sont plaintes dès 2018 et 2019 et elles n’ont abouti à rien. On leur a dit que c’était une affaire civile », a-t-il dit.
«La Suisse, skier, acheter des trucs dans les boutiques, tout en sachant qu’elle n’avait pas un seul [mortgage] contrat sur la ligne. Les gens en sont écœurés. »
