Risques de concentration dans S&P 500: C’est ainsi que les investisseurs se protègent avec la diversification | 22.02.25

• Concentration technologique dans les risques S&P 500 Bides
• Passer aux équilibres
• Investissement dans les actions internationales possibles

La concentration croissante du S&P 500 sur quelques grandes entreprises technologiques pourrait rendre certains investisseurs nerveux. Une autre approche serait une diversification plus large – à la fois sur le marché américain et grâce à des investissements dans des actions internationales avec des dividendes stables.

Le risque de concentration dans le S&P 500

L’index américain S&P 500 est fortement façonné par quelques géants technologiques. Le So-Salled “Magnificent Seven” – Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Alphabet, Meta et Tesla – a récemment représenté environ 32,4% de l’indice. Cette pondération extrême signifie que les fluctuations des prix des entreprises individuelles pourraient avoir un impact significatif sur l’ensemble de l’indice.

Par exemple, la forte volatilité du marché a récemment été démontrée par Nvidia, dont le cours, selon les rapports sur la concurrence chinoise Deepseek, a rompu d’environ 17%. Également des incertitudes politiques, telles que la politique de douane en vertu du président américain désormais régnant Donald Trumpoffrez le potentiel de fluctuations brusques du marché.

Alternatives pour les investisseurs: diversification et marchés internationaux

Afin de contrecarrer le risque de concentration, diverses stratégies peuvent être utilisées: une possibilité serait de passer à des FNB utilisés par les équilibres tels que le poids égal à investissement Investco S&P 500 ETF (RSP), qui prend en compte toutes les valeurs d’index avec la même pondération et dépend donc moins des grands titres technologiques.

L’approche pour investir davantage dans les actions internationales se poursuivrait. Un exemple est le Franklin International Low Volatility High Dividend Index ETF (LVHI), qui regroupe les entreprises de marchés développés en dehors des États-Unis avec des dividendes stables et une faible volatilité. Cet ETF poursuit une approche basée sur des règles et sélectionne les actions en fonction de la stabilité des bénéfices, de l’historique des dividendes et de la faible sensibilité aux fluctuations. Afin d’éviter les risques agricoles, la diversification est assurée dans différentes régions et industries.

Avec un rendement en dividende actuel de 5,83% et de fortes revues par des maisons d’analyse telles que Morningstar, ce FNB pourrait être un ajout intéressant au marché américain des investisseurs. L’année dernière, le fonds a enregistré des entrées nettes de plus de 700 millions de dollars. Une demande croissante de diversification mondiale est donc évidente.

La forte pondération du S&P 500 sur quelques géants de la technologie comporte des risques qui ne devraient pas être insignifiants pour les investisseurs. Bien qu’une stratégie similaire au sein de l’indice puisse être une solution, une diversification géographique plus large doit également être proposée. Parce que: les sociétés de dividendes internationales pourraient assurer plus de stabilité dans le portefeuille en période de volatilité élevée.

Editorial Finance.ch