Les banques ont toujours été à l’avant-garde de l’adoption de technologies de pointe pour fournir un meilleur service client et répondre aux exigences de conformité.
Avec l’essor de l’IA, les banques peuvent désormais tirer parti d’outils linguistiques génératifs tels que ChatGPT pour améliorer leur productivité, rationaliser leurs opérations et améliorer leurs services.
Parmi les nombreuses façons dont les banques peuvent utiliser ChatGPT, voici quelques exemples :
1- Service client
Les banques peuvent utiliser ChatGPT pour transformer leur service client en fournissant une assistance en temps réel via chatbot. Grâce aux fonctionnalités de traitement du langage naturel (NLP), ChatGPT peut répondre rapidement et efficacement aux requêtes, plaintes et demandes d’informations des clients.
2- Détection de fraude
ChatGPT peut aider les banques à détecter et à prévenir la fraude en analysant de grandes quantités de données de transaction et en identifiant les modèles suspects. Cela peut aider les banques à protéger les actifs financiers des clients et à réduire les pertes dues à la fraude.
3- Approbation du prêt
L’approbation de prêt est un processus complexe qui comprend plusieurs étapes, notamment la collecte de données client, l’analyse de la cote de crédit, l’évaluation des risques et le traitement des demandes de prêt.
En tirant parti des capacités de NLP et d’apprentissage automatique de ChatGPT, les banques peuvent automatiser bon nombre de ces tâches, ce qui accélère et simplifie le processus d’approbation des prêts pour les clients et les employés des banques. Lorsque les clients demandent des prêts, ChatGPT peut fournir des conseils et une assistance en temps réel tout au long du processus.
Le modèle peut ensuite aider les banques à collecter des données sur les clients, à analyser la qualité du crédit et à fournir des informations en temps réel sur les demandes de prêt. Grâce à la capacité de ChatGPT à analyser d’énormes quantités de données et à faire des prévisions précises, les banques peuvent réduire leur risque de défaut et prendre des décisions éclairées concernant l’approbation des prêts.
4- Gestion des actifs
ChatGPT peut aider les banques à fournir des services de gestion de patrimoine personnalisés à leurs clients en analysant les données des clients et en fournissant des recommandations d’investissement personnalisées en fonction de leurs objectifs financiers individuels et de leur tolérance au risque.
5- Conformité
La conformité est un aspect crucial du secteur bancaire et la non-conformité peut entraîner des sanctions financières importantes et des atteintes à la réputation. ChatGPT peut aider les banques à se conformer aux exigences réglementaires en surveillant les transactions bancaires et en identifiant les violations potentielles de la conformité. Cela peut aider les banques à éviter les amendes et les pénalités et à protéger leur réputation.
6- Planification financière
De nombreux clients comptent sur les banques pour fournir des services de planification financière et c’est encore une autre excellente occasion d’utiliser ChatGPT. Les banques peuvent utiliser le modèle pour fournir des services de planification financière personnalisés, y compris la budgétisation, la gestion de la dette et la planification de la retraite.
7- Lutte contre les crimes financiers
Les processus Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML) sont essentiels pour que les banques réduisent les risques de criminalité financière et maintiennent la conformité réglementaire.
ChatGPT peut aider les banques à automatiser ces processus en analysant de grandes quantités de données clients, y compris les informations personnelles et l’historique des transactions, et en identifiant les problèmes de conformité potentiels. Il peut également vérifier l’identité des clients, comparer les clients aux listes de sanctions et signaler les transactions suspectes. Cela réduit le risque d’erreurs et améliore la précision des contrôles de conformité.
8- Intégration client
L’intégration des clients est un processus essentiel pour les banques pour attirer et fidéliser les clients, mais cela peut prendre du temps et être complexe. ChatGPT peut aider les banques à améliorer l’intégration des clients en automatisant une grande partie du processus, en réduisant les temps d’attente et en rationalisant l’expérience client.
ChatGPT peut aider les clients avec :
● Remplir les formulaires d’intégration
● Obtenir des réponses à vos questions sur les règles et processus bancaires
● Répondre à vos préoccupations concernant le changement de banque
● Ouvrir de nouveaux comptes
Le modèle peut également aider les banques dans les tâches suivantes lors du processus d’intégration :
● Vérifier l’exactitude des données client
● Signaler les problèmes qui doivent être résolus
● Vérification des identités des clients
● Offrir des expériences d’intégration personnalisées aux clients
● Répondre aux préoccupations des clients
9- Gestion des risques
ChatGPT peut aider les banques à identifier et à gérer les risques potentiels en analysant de grandes quantités de données et en identifiant les facteurs de risque potentiels. Les banques peuvent également utiliser ChatGPT pour surveiller l’activité des transactions, signaler les transactions suspectes et identifier les fraudes potentielles.
Le modèle peut également analyser les données et les actualités du marché pour évaluer les risques économiques et politiques potentiels qui pourraient avoir un impact sur les opérations de la banque. Grâce aux capacités d’apprentissage automatique de ChatGPT, les banques peuvent apprendre en permanence des risques passés et améliorer les processus de gestion des risques au fil du temps.
10- Assistants virtuels
Les banques peuvent mettre à la disposition de leurs clients un assistant virtuel disponible 24h/24 et 7j/7 pour les aider à gérer leurs comptes, payer leurs factures et effectuer des transactions.
David Matos
Basé sur l’original anglais : Top 10 des cas d’utilisation de ChatGPT dans le secteur bancaire
Autres références:
