Un ancien banquier nie avoir rencontré un ancien avocat

Un ancien banquier principal d’Irish Nationwide a déclaré lors du procès de plusieurs millions d’euros de Michael Lynn qu’il n’avait jamais rencontré l’ancien avocat.

Brian Fitzgibbon, ancien responsable des prêts immobiliers à la société de crédit immobilier, a répondu « ce ne sont que des mensonges » lorsque l’avocat de la défense a présenté la position de son client selon laquelle ils s’étaient rencontrés et avaient eu des relations avec lui.

M. Lynn (55 ans), de Millbrook Court, Redcross, Co Wicklow, est jugé pour avoir volé environ 27 millions d’euros auprès de sept institutions financières. Il a plaidé non coupable de 21 chefs d’accusation de vol à Dublin entre le 23 octobre 2006 et le 20 avril 2007.

L’accusation affirme que M. Lynn a obtenu plusieurs prêts hypothécaires sur les mêmes propriétés, dans une situation où les banques ignoraient que d’autres institutions fournissaient également des financements.

Les institutions financières impliquées sont la Bank of Ireland, la National Irish Bank (plus tard connue sous le nom de Danske Bank), Irish Life and Permanent, Ulster Bank, ACC Bank, Bank of Scotland Ireland et Irish Nationwide Building Society (INBS).

Karl Finnegan SC, poursuivant, a lu mercredi le témoignage de M. Lynn lors du premier procès de M. Fitzgibbon.

M. Lynn a déclaré lors du premier procès qu’il avait rencontré à plusieurs reprises M. Fitzgibbon, qu’il a décrit comme le « bras droit » du directeur général de l’INBS, Michael Fingleton, et qu’ils entretenaient de bonnes relations.

M. Fitzgibbon a déclaré au tribunal qu’il n’avait jamais rencontré ni parlé à M. Lynn « à quelque titre que ce soit ». Il a déclaré qu’il n’avait « aucun canal de communication » avec M. Lynn.

M. Fitzgibbon a convenu avec M. Finnegan qu’il aurait le « port d’escale » pour approuver les facilités de prêt « à sa discrétion » lorsque M. Fingleton n’était pas disponible.

Olivia Greene avait précédemment déclaré au procès qu’elle était souscriptrice principale pour INBS lorsque la demande de prêt hypothécaire de 4,1 millions d’euros de M. Lynn lui avait été adressée fin 2006 par Mark Mulcahy, directeur de la succursale de Dun Laoghaire.

Limite discrétionnaire

Mme Greene a déclaré que le montant du prêt dépassait sa limite discrétionnaire et elle en a discuté avec M. Fingleton. À la suite de cette conversation, une offre de prêt a été formulée.

Interrogé sur ce prêt pour acheter une propriété à Howth, Glenlion, M. Fitzgibbon a déclaré qu’il ne se sentait pas « à l’aise » et l’a rejeté.

Il a déclaré avoir dit à M. Mulcahy qu’il y avait un « niveau supplémentaire » et que le prêt pourrait être présenté à M. Fingleton. Il a dit que cela s’était produit et que c’était « convenu ».

M. Fitzgibbon a reconnu que son approbation était notée sur la facilité de prêt accordée à M. Lynn pour Glenlion. Il a déclaré que M. Fingleton « signerait très peu de documents de prêt ».

Il a dit au jury qu’il comprenait que le prêt était destiné à une résidence privée principale et que dans ces cas-là, la banque exigerait la première charge légale à titre de garantie.

M. Fitzgibbon était d’accord avec Mark Lynam SC défendant qu’il existait une « dynamique spécifique » au sein de la société de construction et que M. Fingleton aurait voulu être informé d’un prêt important.

M. Lynam a fait valoir au témoin que la position de M. Fingleton était qu’il avait approuvé le prêt. Il a nié cela « catégoriquement » et a déclaré que M. Fingleton était d’accord.

« Prêteur anormal »

L’avocat de la défense a suggéré à M. Fitzgibbon qu’INBS était un « prêteur anormal ».

Il n’était pas d’accord, affirmant que la grande majorité des prêts étaient adossés à des actifs, mais que « ce qui était inhabituel, c’était l’autorité et le pouvoir discrétionnaire dont disposait M. Fingleton pour sortir de la procédure normale ».

Il a dit qu’il était conscient qu’il y aurait eu des « clients privilégiés ».

Dans d’autres éléments de preuve, un employé de la Danske Bank a déclaré que l’institution avait récupéré un certain nombre de documents en réponse à une ordonnance du tribunal, y compris certains enregistrements du système de recouvrement des créances de la banque.

Il a déclaré que les comptes de messagerie personnels avaient été supprimés trois mois après que le personnel ait quitté l’institution et que le personnel qui avait des relations avec M. Lynn ait quitté l’institution il y a environ 10 ans. Il a déclaré qu’aucun dossier papier n’avait été récupéré, mais il ne pouvait pas dire s’il avait été perdu ou détruit car il n’y avait aucune trace.

Il a confirmé que la banque avait mis en place des procédures pour identifier les documents qui ne devraient pas être détruits lorsque des procédures judiciaires sont en cours.

Aucune enquête interne

Un employé de la société mère de l’Ulster Bank, National Westminster Group, a confirmé qu’aucun dossier d’enquête interne concernant le prêt de M. Lynn n’avait été récupéré sur la base d’une ordonnance du tribunal.

Elle a également déclaré qu’aucun e-mail envoyé ou reçu à partir d’une adresse e-mail de Kendar Global n’avait été récupéré à la suite d’une recherche.

Le témoin a déclaré à l’avocat de la défense qu’elle n’avait pas effectué les recherches directement et qu’elle n’avait aucune connaissance personnelle des paramètres de recherche utilisés.

Par ailleurs, un employé de Rabobank, la société mère d’ACC Bank, a témoigné sur les perquisitions effectuées par l’institution après avoir reçu des ordonnances du tribunal lui enjoignant de fournir des documents relatifs aux enquêtes internes sur les prêts et la correspondance de M. Lynn vers et depuis une adresse e-mail de Kendar Global.

Il a déclaré qu’il n’existait aucune trace d’enquête interne sur les prêts de la banque à M. Lynn. Il a également confirmé qu’un certain nombre d’e-mails avaient été récupérés et fournis à la gardaí.

Le procès se poursuit devant le juge Martin Nolan et le jury.