Les crypto-monnaies ne sont pas illégales, déclare le Sgt. Adrienne Vickery, mais fera l’objet d’une enquête si elle est utilisée pour blanchir des fonds ou faciliter des activités criminelles.
REGINA — Alors que les criminels se tournent vers les cryptomonnaies pour commettre des fraudes et cacher leur source de fonds, la police développe de nouvelles compétences pour gérer la valeur numérique.
Travis Pologne a parlé au Sgt. Adrienne Vickery, coordonnatrice nationale des crypto-monnaies de la GRC auprès de la Direction des opérations criminelles de la Police fédérale, à propos de son travail d’enquête sur les crypto-monnaies et le blanchiment d’argent.
Qu’est-ce que la cryptomonnaie ?
La crypto-monnaie est un actif numérique qui conserve de la valeur et peut être échangé contre des biens et des services par ceux qui sont prêts à l’accepter. Le Bitcoin domine les cryptomonnaies et c’est celle que nous voyons le plus régulièrement dans nos enquêtes. Les cryptomonnaies elles-mêmes ne sont pas illégales, mais si elles sont utilisées pour blanchir des fonds ou faciliter des activités criminelles, nous enquêterons.
Est-ce anonyme ?
C’est considéré comme pseudo-anonyme. Chaque transaction Bitcoin est capturée sur la blockchain, qui est un registre public de transactions similaire à celui que vous trouverez dans un bureau de comptable. Il s’agit d’un enregistrement électronique de chaque transaction, qui comprend des détails tels que le montant envoyé et les adresses impliquées. Cependant, l’identité du propriétaire n’est jamais affichée. Les services de blanchiment d’argent du marché secondaire peuvent augmenter le niveau d’anonymat en mélangeant les fonds en cryptomonnaies pour dissimuler leurs origines. Bien qu’il puisse être difficile d’identifier le propriétaire d’une cryptomonnaie, les criminels finiront par vouloir convertir la cryptomonnaie en espèces et nous attendrons.
Comment les criminels utilisent-ils la crypto-monnaie ?
Le pseudo-anonymat des transactions et la facilité d’accès les rendent vulnérables à l’exploitation criminelle. Les criminels du dark web vendent des biens illicites, tels que des armes à feu ou de la drogue, en échange de cryptomonnaies. Nous le voyons également fréquemment utilisé dans des crimes d’extorsion et des stratagèmes frauduleux, tels que l’arnaque à l’ARC, où les victimes sont invitées à envoyer des fonds en Bitcoin. Traditionnellement, les criminels utilisent des espèces pour effectuer des transactions, mais les cryptomonnaies offrent un nouveau moyen rapide et peu coûteux de déplacer de la valeur et de faciliter les activités criminelles. Dans cette économie mondiale, il est très facile de déplacer des crypto-monnaies partout dans le monde en quelques minutes, même dans des zones reculées où les individus n’ont pas toujours accès aux systèmes financiers traditionnels.
Que peut faire la police à ce sujet ?
Des outils logiciels existent permettant de tracer et d’analyser les mouvements de fonds sur la blockchain. Une fois que le criminel tente de convertir la crypto-monnaie en un moyen de paiement traditionnel, nous pouvons utiliser n’importe laquelle des techniques d’enquête que nous utilisons depuis des années. La nouvelle réglementation canadienne sur les cryptomonnaies nous permet de recueillir des renseignements sur les transactions suspectes auprès de CANAFE, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada.
Les fichiers de crypto-monnaies peuvent être techniques et nécessitent souvent la collaboration de nos unités de services médico-légaux numériques, de nos unités de cybercriminalité, de criminalité financière et d’infiltration en ligne, ainsi que des organismes d’application de la loi partenaires. En travaillant ensemble, nous renforçons notre capacité opérationnelle.
La cryptomonnaie a-t-elle été impliquée dans des cas notables ?
Le cas le plus marquant à ce jour concerne la bourse canadienne Quadriga, où le PDG de la société, Gerald Cotton, est décédé des suites de complications liées à la maladie de Crohn lors d’un voyage en Inde. Cotton aurait été la seule personne en possession des informations capables d’accéder aux 250 millions de dollars d’actifs de crypto-monnaie des clients détenus dans son échange. Cette affaire fait actuellement l’objet d’une enquête.
Où avez-vous entendu parler des cryptomonnaies ?
Que devrait savoir la police à ce sujet ?
Je suis un grand partisan de l’éducation dans ce domaine et nous travaillons à accroître la sensibilisation et à offrir une formation aux agents. Il est nécessaire que la police ait une compréhension de base de la cryptomonnaie, puisse l’identifier et contacter les experts appropriés lorsqu’elle en rencontre dans le cadre de ses enquêtes.
Mon meilleur conseil est de ne pas craindre cette technologie. Lorsque j’ai commencé à faire des recherches sur les crypto-monnaies, j’étais un peu dépassé car je n’avais pas de formation en technologie. J’ai rapidement réalisé que cela offrait une autre méthode pour déplacer et stocker de la valeur. Aujourd’hui, nous voyons des fonds circuler numériquement grâce aux virements électroniques, aux cartes de crédit et aux virements électroniques. La crypto-monnaie est similaire mais avec une particularité, et des méthodes existent pour nous permettre d’enquêter avec succès sur ces fichiers.
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