2023-11-20 15:48:08
La blogueuse financière Lisa Osada a réussi à constituer un portefeuille qui lui rapporte en moyenne 500 euros de dividendes chaque mois.
Elle écrit ici sur les avantages et les méthodes d’une stratégie d’investissement à long terme axée sur la croissance des dividendes.
Il présente également cinq actions particulièrement attractives pour les stratégies de dividendes en raison de leurs dividendes stables et de leurs modèles économiques solides.
Un revenu régulier et passif sous forme de dividendes constitue la principale motivation pour de nombreuses personnes à investir leur argent. Je suis depuis plusieurs années une stratégie de dividendes dans laquelle j’essaie non seulement de trouver des entreprises de haute qualité offrant des rendements en dividendes attrayants, mais surtout celles dont les dividendes augmenteront à l’avenir. Même après douze ans en bourse, je me vois encore au début de mon parcours en bourse. Parce que je ne peux pas imaginer ne pas posséder d’actions dans ma vie. De ce point de vue, il est logique d’aligner également votre propre stratégie sur cette perspective à long terme.
Avant de passer en revue cinq titres qui s’intègrent bien dans cette stratégie, j’aimerais expliquer certains des critères que je prends en compte lors de ma sélection.
Le modèle économique
La première étape consiste à vous familiariser avec le modèle économique et à comprendre comment l’entreprise gagne de l’argent. Le plus important ici n’est pas seulement de s’intéresser à l’entreprise elle-même, mais aussi de s’intéresser à l’environnement.
Si les rendements des dividendes sont extrêmement élevés, l’entreprise pourrait être malade.
Lisa Osada
(blogueur financier)
Quels sont les principaux concurrents ? Existe-t-il des avantages concurrentiels qui, dans le meilleur des cas, ont un impact sur le pouvoir de fixation des prix de l’entreprise et conduisent à des marges supérieures à celles de la concurrence ? Une discussion intensive avec une entreprise peut prendre un certain temps, mais elle en vaut vraiment la peine.
L’historique des dividendes et le rendement
Lorsque j’examine l’historique des dividendes, je considère la période la plus longue possible. En règle générale, il ne sert à rien de se contenter de considérer les dividendes des deux ou trois dernières années, car ceux-ci peuvent toujours fluctuer. Il est préférable d’utiliser les dix dernières années ou plus. Dans le meilleur des cas, vous constatez que le dividende augmente continuellement d’année en année. Cela donne déjà une bonne indication de la possibilité pour l’entreprise de poursuivre sur cette voie au cours des prochaines années.
Lire aussi
Le rendement du dividende peut également fournir des informations importantes. Avec des rendements en dividendes extrêmement élevés, il existe toujours un risque que l’entreprise ne soit pas en bonne santé. Des rendements en dividendes particulièrement élevés se produisent souvent lorsque le cours des actions d’une entreprise a chuté particulièrement fortement. Dans ce cas, il est important d’identifier les raisons de la baisse des prix.
Le taux de distribution
En combinaison avec l’historique des dividendes, il s’agit alors du taux de distribution. Il indique quel pourcentage du bénéfice ou du flux de trésorerie disponible est utilisé pour payer des dividendes. Ici, je préfère les valeurs comprises entre 25 et 75 pour cent.
Si le taux de distribution est trop élevé, il existe un risque qu’une entreprise ne soit plus en mesure d’augmenter son dividende de manière fiable au cours des prochaines années. De plus, lors d’un exercice plus faible, le dividende peut même devoir être réduit car les fonds correspondants ne sont plus disponibles.
Développement des ventes et des bénéfices
La possibilité d’augmenter continuellement le dividende dépend bien entendu de la capacité de l’entreprise à augmenter son chiffre d’affaires et ses bénéfices d’année en année. Selon l’entreprise et le secteur d’activité, il convient également d’examiner de plus près le nombre d’unités vendues. L’entreprise augmente-t-elle ses ventes et ses bénéfices en augmentant les quantités ou la tendance positive n’est-elle obtenue que par des augmentations régulières des prix et le marché est-il en fait déjà saturé ?
La liste des critères essentiels n’est en aucun cas exhaustive et ne donne qu’une première impression lors de l’analyse d’une action à forte croissance des dividendes. Je voudrais vous présenter cinq valeurs que je trouve actuellement intéressantes dans la section suivante :
Je m’attends à une augmentation des dividendes de ces cinq actions à long terme
1. Linde SA.
#expert #dividendes #nomme #les #meilleures #actions #pour #les #revenus #passifs
1700527279
