2024-01-16 13:25:34
À deux reprises en 2020, Marilyn Mosby, alors procureure de l’État de Baltimore, a juré qu’elle souffrait de difficultés financières à cause de la pandémie de coronavirus et a demandé des dizaines de milliers de dollars à la caisse de retraite de sa ville.
Mosby a reçu 80 000 $ en deux versements et l’a dépensé pour les frais de clôture d’une paire de propriétés en Floride qu’elle n’aurait pas pu se permettre autrement : une maison de huit chambres près de Disney World et un condo sur la côte du Golfe.
Les procureurs fédéraux ont allégué des irrégularités à la fois dans la manière dont Mosby a obtenu l’argent et dans la manière dont elle l’a utilisé, affirmant qu’elle avait menti dans les deux cas pour son propre bénéfice. Un acte d’accusation de janvier 2022 l’a accusée de deux chefs de parjure et de deux chefs de fraude hypothécaire.
En novembre, un jury a entendu les preuves de toutes les transactions, mais n’a été chargé que d’évaluer les retraits du compte d’épargne de Mosby. Déterminant qu’elle avait menti sur ses difficultés financières liées au COVID-19, le jury a déclaré Mosby coupable de parjure.
Jeudi, un autre jury commencera à se concentrer sur les achats immobiliers de l’ancien procureur de l’État dans le Sunshine State. La sélection du jury commence mardi.
Les procureurs affirment que Mosby a induit les prêteurs en erreur en faisant plusieurs fausses déclarations sur les demandes de prêt hypothécaire pour les deux propriétés.
Les avocats de la défense soutiennent qu’elle n’a pas menti sciemment et qu’elle est innocente des accusations portées contre elle.
L’enjeu pour Mosby, une démocrate et mère de deux enfants qui a déjà connu une forte disgrâce, est la possibilité d’être reconnue coupable de nouveaux crimes et les implications de cela pour sa punition éventuelle.
« Une personne reconnue coupable d’un crime fédéral après avoir été jugée, il est raisonnable de s’attendre à ce qu’elle aille en prison pendant un certain temps. Et c’est plus probable lorsqu’ils ont été reconnus coupables de deux crimes fédéraux distincts », a déclaré l’avocat de la défense Andrew I. Alperstein, un ancien procureur qui n’est pas impliqué dans l’affaire Mosby, au Baltimore Sun.
L’histoire, selon les procureurs, a commencé avec le coronavirus qui a fait rage à travers l’Amérique au printemps 2020. Dans ce contexte, ont-ils déclaré, Mosby a vu une opportunité d’acheter un bien immobilier.
Les procureurs ont déclaré que Mosby n’avait pas assez d’argent pour fermer les maisons qui l’intéressaient. Elle s’est tournée vers la loi fédérale récemment adoptée sur l’aide, les secours et la sécurité économique contre le coronavirus, qui comprenait une disposition permettant aux employés du gouvernement d’accéder à l’argent de leur épargne-retraite. fonds s’ils ont rencontré des difficultés financières liées au coronavirus.
Mosby a demandé 40 000 $ à sa caisse de retraite le 26 mai 2020, certifiant sous peine de parjure qu’elle avait subi des « conséquences financières défavorables » à cause de la pandémie. Elle a reçu 36 000 $ trois jours plus tard.
Après l’échec des offres de Mosby sur plusieurs propriétés de Baltimore, elle a recentré ses recherches sur la Floride.
Le 28 juillet, elle a signé une demande d’hypothèque de 490 500 $ pour une maison de huit chambres près d’Orlando, selon son acte d’accusation. Sans l’argent de son compte de retraite, il lui aurait manqué environ 35 000 $ à la clôture, a déclaré un comptable du FBI qui a examiné les dossiers financiers de Mosby lors du procès pour parjure.
Dans la demande de prêt hypothécaire, Mosby a certifié qu’elle n’avait aucune dette fédérale. En fait, elle et son ex-mari, le président du conseil municipal de Baltimore, Nick Mosby, avaient accumulé quelque 69 000 $ d’impôts impayés et l’IRS avait placé un privilège sur leur maison à Baltimore, ont indiqué les procureurs.
L’avocat de la défense David Walsh-Little, ancien défenseur public fédéral et avocat spécialisé en droit du logement qui n’est pas impliqué dans le cas de Mosby, a déclaré au Sun que les affaires de fraude hypothécaire sont particulièrement gourmandes en documents.
“Comme le savent tous ceux qui ont acheté une maison, il y a généralement une quantité vertigineuse de documents à examiner et à signer à la clôture – généralement en succession rapide”, a déclaré Walsh-Little dans un e-mail. “Les jurés devront évaluer la signification de ces documents, éventuellement avec l’aide de témoignages d’experts, les circonstances entourant la transaction et l’intention des parties contractantes.”
Mosby a fermé ses portes à la maison d’Orlando en septembre. Selon son acte d’accusation, elle a ratifié un accord avec une société de gestion immobilière une semaine avant la fermeture, donnant à l’entreprise le contrôle de la maison. Cela allait à l’encontre du soi-disant « avenant pour résidence secondaire » de son hypothèque, dans lequel elle certifiait qu’elle « conserverait le contrôle exclusif » sur la propriété.
“Si elle avait demandé un prêt hypothécaire non occupé par le propriétaire et avait également divulgué la dette fiscale, le prêt n’aurait pas été approuvé ou clôturé”, a déclaré un expert hypothécaire de Baltimore au Sun.
Malgré son divorce en novembre, l’ex-épouse de Mosby semble prête à jouer un rôle important dans sa défense. Les avocats de la défense ont signalé depuis longtemps leur intention d’appeler Nick Mosby à témoigner.
Avant le procès, les avocats de la défense ont demandé l’approbation de la juge de district américaine Lydia Kay Griggsby pour montrer au jury plusieurs déclarations extrajudiciaires qui semblaient étayer leur théorie selon laquelle Mosby ne savait pas qu’elle avait menti. Certaines déclarations désignaient Nick Mosby comme étant responsable des impôts du couple.
Griggsby a refusé d’autoriser les déclarations faisant directement référence à Nick Mosby, notamment une dans laquelle un banquier se souvenait de Mosby disant qu’elle pensait que le privilège fiscal était « le problème de Nick » et une autre dans laquelle le même banquier se souvenait de Nick Mosby disant que la question fiscale était « mon obligation ».
L’avocat Andrew Radding, ancien procureur fédéral et avocat de la défense pénale qui n’est pas impliqué dans l’affaire Mosby, a déclaré que les décisions de Griggsby rendaient le témoignage de Nick Mosby plus important pour la défense.
« Ils ont besoin de lui. S’ils le font monter [the witness stand], et il dit : « C’est moi qui ai fait les impôts. Elle ne les regardait même pas. Elle vient de les signer. Elle ne savait pas qu’il y avait un privilège. Je ne lui ai pas dit », a déclaré Radding, cela serait utile à la défense de Mosby.
L’histoire de Mosby viendrait plus clairement de sa propre voix, mais lui permettre de témoigner est une décision risquée pour la défense car Griggsby a également statué que les procureurs pourraient lui poser des questions sur sa condamnation pour parjure, ont déclaré Radding et Alperstein.
« Je ne la vois pas prendre la parole. Je ne vois pas comment elle peut s’en empêcher », a déclaré Radding.
Si Mosby fait une erreur lors des questions de ses avocats, a-t-il ajouté, « les procureurs peuvent s’en prendre à tout ».
Alperstein a ajouté : « Bien que le juge dise au jury que vous devez uniquement considérer l’acte malhonnête pour déterminer si vous pensez que Mosby dit la vérité, sans considérer qu’elle a fait quelque chose de malhonnête auparavant et qu’elle recommencera, le Le risque pour la défense est que le jury ne suive pas cette instruction.
Griggsby a ordonné que le procès soit divisé en deux à la demande des avocats de Mosby.
L’ancienne procureure de l’État a choisi de ne pas témoigner lors de son procès pour parjure après que les procureurs eurent anticipé plusieurs questions qu’ils prévoyaient de poser pour miner sa crédibilité. Avant le procès pour fraude hypothécaire, ils ont déclaré que ses condamnations pour parjure constituaient une preuve précieuse permettant au jury de décider s’il devait la croire.
Griggsby a donné à la défense la permission de montrer au jury un message texte que Mosby a envoyé à son courtier hypothécaire de Floride en mars 2021. Mosby a envoyé un lien vers un reportage sur le passager de la résidence secondaire, demandant : « Est-ce même exact (sic).
Le juge a également tardé à décider d’autoriser ou non un commentaire du courtier aux enquêteurs. Le courtier a rappelé que Mosby l’avait appelé après avoir découvert le privilège fiscal « furieux parce que c’était une nouvelle pour elle » et « elle pensait que son mari s’en occupait », selon les archives judiciaires.
Les témoins ne sont généralement pas autorisés à témoigner sur ce que quelqu’un d’autre a dit. Mais les avocats de Mosby ont soutenu que le commentaire du courtier était recevable parce qu’ils n’essayaient pas de prouver qu’il était vrai.
“Nous essayons de montrer ce qu’elle pensait et c’est essentiel parce que le gouvernement doit prouver ce qu’il pensait pour obtenir une condamnation”, a déclaré Cullen Macbeth, l’un de ses défenseurs publics fédéraux, lors d’une audience préalable au procès le 5 janvier.
Selon son acte d’accusation, Mosby a également omis de divulguer la dette fiscale fédérale sur une deuxième demande de prêt hypothécaire pour un condo à Longboat Key. Les procureurs ont déclaré que ses mensonges ne s’arrêtaient pas là.
Mosby a envoyé une lettre le 10 décembre à la société de prêt hypothécaire disant qu’elle vivait dans sa maison près d’Orlando depuis 70 jours, alors qu’elle s’était rendue à Baltimore plusieurs fois au cours de cette période. Elle a écrit qu’elle souhaitait acheter un condo en bord de mer dans le même lotissement que sa sœur.
“Ma sœur a convaincu un de nos amis communs, ainsi que sa femme et ses enfants, d’acheter l’une des unités comme résidence secondaire et maintenant j’espère faire de même”, a écrit Mosby.
La lettre a incité la société de prêt hypothécaire à transformer le condo de résidence principale en résidence secondaire, selon son acte d’accusation.
Bien que Mosby ait reçu 45 000 $ d’un retrait fin décembre de son fonds de retraite en vertu de la loi CARES, il lui manquait encore 4 600 $ de l’acompte requis à la clôture du condo en février 2021.
Les procureurs ont déclaré qu’elle avait rédigé une « lettre-cadeau » dans laquelle elle affirmait que Nick Mosby lui transférerait 5 000 $ à la clôture. Le paiement éventuel ne provenait pas de son ex-mari, selon son acte d’accusation, mais d’une série de transferts que les enquêteurs ont retracés jusqu’à son compte courant.
Les experts ont déclaré qu’elle avait probablement eu recours à une telle lettre, car les prêteurs ne consultent généralement le solde de votre compte qu’une seule fois au cours du processus de clôture pour déterminer vos taux d’intérêt.
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