2024-02-26 03:51:26
Dans le paysage en constante évolution des marchés financiers, la gestion et l’atténuation des risques sont des outils importants en matière de conseil en portefeuille. Cela nécessite une connaissance approfondie des tendances du marché, une connaissance approfondie des risques macro et micro et une spontanéité dans la préservation du patrimoine. Explorons une approche à 360 degrés de la gestion des risques des portefeuilles d’investissement, en réinventant les stratégies traditionnelles pour naviguer dans les complexités du monde de l’investissement d’aujourd’hui.
Comprendre la gestion des risques du portefeuille
La gestion des risques de portefeuille consiste à prendre des décisions d’investissement avec un objectif financier tout en tenant compte de la limite d’endurance des risques. Il s’agit d’établir, d’évaluer et de gérer les risques inhérents à un portefeuille. La bonne façon d’évaluer le risque consiste à prendre en compte la tolérance au risque, le risque requis et la capacité de risque d’un investisseur. Le plus important d’entre eux est la tolérance au risque et la capacité à prendre des risques, qui approfondissent les aspects les plus subtils du comportement financier d’un individu.
L’approche à 360 degrés de la gestion des risques repose sur le principe selon lequel les risques associés aux investissements doivent être pris en compte sous tous leurs angles. Cela inclut le risque de marché, le risque de crédit, la force de liquidité et même la réputation. En se référant à tous les facteurs indiqués ci-dessus, les investisseurs peuvent faire des choix éclairés et développer un portefeuille résilient.
En outre, tant les outils quantitatifs de gestion des risques que les aspects qualitatifs, qui couvrent le comportement des investisseurs qui vérifie les réponses aux différents cycles du marché, sont des indicateurs importants de la tolérance au risque d’un investisseur.
Il existe plusieurs stratégies que les investisseurs peuvent utiliser pour gérer le risque de leur portefeuille :
Diversification : Le concept principal de la gestion des investissements est la diversification, qui fait référence à l’atténuation des risques en investissant dans diverses classes d’actifs, secteurs et même régions. La diversification du portefeuille permet aux investisseurs d’éviter de perdre tout leur investissement dans un seul actif. Cette stratégie permet de se prémunir contre la volatilité des marchés et les événements inattendus, améliorant ainsi la stabilité et la résilience du portefeuille d’investissement.
Allocation d’actifs : la technique d’allocation d’actifs consiste à investir dans différentes classes telles que les actions, les obligations, l’immobilier et les matières premières, en fonction de l’appétit pour le risque, des objectifs d’investissement et du calendrier de l’investisseur. L’allocation d’actifs vise à établir le meilleur équilibre possible entre risque et rendement et à l’adapter à l’objectif de l’investisseur. En diversifiant entre classes d’actifs présentant différents profils risque-rendement, les investisseurs peuvent potentiellement maximiser les rendements tout en minimisant le risque de baisse.
Rééquilibrage : le processus de modification régulière de l’allocation d’un portefeuille d’actifs pour préserver l’allocation d’actifs prévue est connu sous le nom de rééquilibrage. Au fil du temps, l’allocation d’actifs initiale peut s’écarter de son objectif prévu en raison des évolutions du marché et de la performance des actifs. Le rééquilibrage consiste à réaffecter les revenus issus de la vente d’actifs dont la valeur a augmenté vers des actifs sous-performants afin de rétablir la répartition d’actifs souhaitée. Cette approche disciplinée garantit que le portefeuille reste aligné sur la tolérance au risque et les objectifs d’investissement de l’investisseur.
L’ère numérique a entraîné des transformations radicales dans la gestion des risques. L’analyse progressive, l’apprentissage automatique et l’intelligence artificielle sont utilisés pour prédire les tendances du marché, la gestion des risques et l’optimisation du portefeuille. De telles technologies d’évaluation des risques en temps réel permettent aux investisseurs d’obtenir rapidement des informations pertinentes et de prendre des décisions éclairées.
En comprenant les différents types de risques, en employant des stratégies efficaces de gestion des risques et en tirant parti de la technologie, les investisseurs peuvent naviguer dans les complexités du monde de l’investissement et constituer des portefeuilles résilients.
(L’auteur est fondateur, directeur général et planificateur financier en chef chez Dilzer Consultants Pvt Ltd)
(Publié le 26 février 2024, 00h32 IST)
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