Une importante affaire de fraude au bitcoin secoue l’Égypte

LE CAIRE – Les autorités égyptiennes ont réussi ce mois-ci à démêler partiellement l’un des plus grands cas de fraude en ligne dans le pays à ce jour en arrêtant les membres d’un réseau qui a établi une fausse plateforme de monnaie numérique et trompé des milliers de personnes pour qu’elles remettent facilement les économies de leur vie .

Le réseau était composé de 29 personnes, dont 13 ressortissants étrangers, selon le ministère égyptien de l’Intérieur.

Ils ont créé la plate-forme fictive de minage de cryptographie HoggPool et ont attiré les utilisateurs en leur promettant des rendements élevés pour leurs investissements, leur volant 19 millions de livres égyptiennes (615 000 dollars), a déclaré le ministère dans un communiqué publié la semaine dernière.

Il a noté que les membres du réseau avaient loué une villa au Caire et l’avaient utilisée pour exploiter la plateforme, avant de la fermer soudainement et de disparaître.

L’arrestation des membres du réseau est intervenue peu de temps après que des centaines de victimes de la plateforme se sont tournées vers les directions de la sécurité de différentes villes pour se plaindre d’avoir été trompées et volées.

La plate-forme, ont déclaré certains d’entre eux, les a convaincus de mettre leurs économies dans des opérations de minage de crypto en échange de profits élevés qui ont été distribués quotidiennement aux utilisateurs.

“Mes économies avaient péri en moins d’une seconde”, a déclaré l’une des victimes de HoggPool sur les réseaux sociaux.

Nada Hussein, mère de deux enfants dans la trentaine et autre victime de la plateforme, a parlé à Al-Monitor de son cas. “Désolé de le dire, j’ai investi mon argent dans cette plate-forme en raison des rendements élevés qu’elle promettait. Ces retours étaient très tentants, surtout avec certains de mes amis et parents ayant essayé la plateforme pendant des mois auparavant et gagnant beaucoup d’argent », a-t-elle déclaré.

La plate-forme a incité des personnes comme Hussein à devenir membre d’un réseau de fraude tentaculaire en leur promettant des bénéfices en échange d’inviter d’autres personnes à se joindre à eux.

C’est pourquoi les nouveaux utilisateurs sont rapidement passés d’investisseurs ordinaires à de fervents militants de la plateforme dans l’espoir de collecter plus de bénéfices.

Hussein et d’autres utilisateurs l’ont fait, mais ils ont fini par être nettoyés. Hussein a perdu 60 000 livres égyptiennes (1 940 $), qu’elle a empruntées à son mari et à plusieurs proches.

L’Égypte avance prudemment – et parfois de manière confuse – vers les monnaies numériques.

En janvier 2018, la Banque centrale d’Égypte a mis en garde contre ces devises, citant les risques élevés qui leur sont associés. Les transactions commerciales à l’intérieur de l’Égypte, a-t-il déclaré, seraient limitées au papier-monnaie émis par celle-ci.

Cet avertissement est intervenu dans un contexte de croissance du nombre d’habitants s’aventurant dans la sphère de la monnaie numérique.

Néanmoins, en décembre de la même année, un responsable de la banque centrale a déclaré au site d’information égyptien Masrawy que la banque envisageait d’émettre sa propre monnaie numérique.

Dans un rapport publié en janvier de cette année, la banque centrale a déclaré qu’elle envisageait d’appliquer la monnaie numérique de la banque centrale.

Cela s’est produit près de trois ans après que le parlement égyptien a approuvé en septembre 2020 la loi n° 194, qui a introduit des moyens technologiques et numériques pour contribuer à la dynamique nationale de transformation numérique, en particulier dans le secteur bancaire, y compris la finance numérique, le règlement numérique des chèques et le numérique. devises.

Plus tôt en 2020, Dar al-Ifta, le principal législateur islamique en Égypte, a déclaré dans une vidéo publiée sur ses pages de médias sociaux que les monnaies numériques, y compris le bitcoin, étaient contraires aux enseignements de l’islam.

« L’Égypte se dirige prudemment vers les monnaies numériques parce qu’elle craint qu’elles ne puissent être utilisées pour obtenir d’énormes fonds à l’extérieur du pays », a déclaré à Al-Monitor Abdelnabi Abdelmutaleb, ancien conseiller du ministère du Commerce extérieur et de l’Industrie. “Les monnaies numériques sont échangées à l’abri de la surveillance des autorités de surveillance, ce qui en fait un bon outil de blanchiment d’argent.”

Des spécialistes comme Abdelmutaleb citent l’intérêt croissant pour les monnaies numériques parmi les Égyptiens, de plus en plus de personnes essayant de capitaliser sur les énormes profits que ces monnaies peuvent leur apporter, malgré les risques qui leur sont associés.

Cet intérêt survient également alors que l’inflation continue d’augmenter et éclipse les rendements des outils d’investissement et d’épargne introduits par les banques et les institutions financières locales.

Pour freiner l’inflation croissante, absorber les liquidités du marché et soutenir la monnaie locale par rapport aux devises étrangères, en particulier le dollar américain, les banques locales ont introduit au cours des derniers mois des programmes d’épargne et d’investissement avec des rendements pouvant atteindre 25 %.

L’économie égyptienne a été durement touchée par la guerre de la Russie contre l’Ukraine, qui a exercé une pression sans précédent sur la balance des paiements de l’Égypte, forçant ce pays peuplé et fortement dépendant des importations alimentaires d’autres pays à payer plus pour ses importations.

La banque centrale a déprécié la livre égyptienne à plusieurs reprises depuis début 2022, faisant perdre à la livre près de 50 % de sa valeur par rapport aux devises étrangères, supprimant l’épargne de millions d’Égyptiens et contribuant en partie à faire grimper les prix des matières premières au-dessus de la moyenne. l’argent entre les mains des gens, quel qu’en soit le montant.

Pour protéger leurs économies, les Égyptiens placent leur argent dans tout ce qui semble rentable, de l’immobilier aux véhicules et à l’or. Et certains placent également leurs économies dans des devises numériques, essayant de réaliser des bénéfices faciles et rapides.

Néanmoins, les escrocs exploitent apparemment cet intérêt croissant en créant de fausses plateformes qui finissent par anéantir l’épargne des gens.

Un responsable de la sécurité a parlé à Al-Monitor sous couvert d’anonymat des escroqueries de crypto-minage. “Nous conseillons aux gens d’être très prudents quant à l’endroit où ils doivent placer leur argent”, a déclaré le responsable. “Un grand nombre de personnes ont été victimes de la dernière crypto-extraction [scam] parce qu’ils pensaient qu’ils amasseraient d’énormes sommes d’argent tout en restant assis dans le confort de leur foyer.

La plateforme n’est apparue qu’en août 2022 et aurait depuis attiré 600 000 personnes.

Certains estiment le montant d’argent qu’ils ont volé aux Égyptiens à 6 milliards de livres égyptiennes (194 millions de dollars).

Hussein a entendu parler de HoggPool sur Internet et par des amis. Après s’être abonnée, elle a convaincu six de ses proches de mettre également leur argent sur la plateforme.

Sa perte a provoqué une dispute conjugale car son mari veut maintenant récupérer l’argent qu’il lui a prêté.

“Je ne sais vraiment pas quoi faire”, a déclaré Hussein. “Je reste chez mes parents jusqu’à ce que le problème soit résolu.”

Pendant ce temps, d’autres appellent à la création d’un cadre juridique pour réglementer les monnaies numériques, y compris le bitcoin.

Cela doit être fait, disent-ils, d’une manière qui protège l’épargne des membres du public et leur permette de capitaliser sur les perspectives financières de ces monnaies.

Cette idée est également soutenue par certains membres de la chambre basse du parlement égyptien, la Chambre des représentants. Ils veulent que l’Égypte capitalise sur le marché international en pleine croissance de la monnaie numérique.

Mahmud al-Saeedi, membre de la commission des affaires économiques de la Chambre des représentants, a déclaré à Al-Monitor qu’une action en justice était nécessaire. « Nous n’avons qu’à formuler les lois nécessaires pour réglementer les transactions en monnaie numérique. Cela aidera les autorités de l’État à surveiller ces transactions et à percevoir des impôts sur celles-ci d’une manière qui profite au Trésor national », a déclaré Saeedi.