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Le groupe Uniqa a annoncé une augmentation de ses primes comptabilisées de plus de neuf pour cent pour l’année 2024. Cette croissance a été principalement tirée par les activités internationales, avec une forte progression dans le secteur de l’assurance dommages.Un bon résultat des placements financiers a compensé l’augmentation massive des sinistres liés aux catastrophes naturelles, permettant au résultat avant impôts de grimper à près de 442 millions d’euros.Le groupe a connu une croissance conforme à sa stratégie. Les primes comptabilisées ont augmenté de 9,1 pour cent par rapport à l’année précédente. En Autriche,la croissance a été de 4,6 pour cent,tandis qu’en Europe centrale et orientale,elle a atteint 13,9 pour cent,soutenue par la Pologne.
Le résultat avant impôts s’est considérablement amélioré malgré les coûts élevés liés aux catastrophes naturelles. Cette amélioration est due à la performance positive des revenus de placements, notamment grâce à la participation dans Strabag.
La quote-part de capital reste à un niveau très élevé, affichant 265 pour cent. Ce niveau offre une bonne marge de manœuvre pour les acquisitions et les investissements.
## Augmentation des primes dans tous les segments
Le chiffre d’affaires est un indicateur de la performance d’une entreprise.Uniqa a enregistré une croissance durable en 2024, tirée par l’assurance dommages avec une augmentation des primes de 11,0 pour cent. Cette performance est due à une bonne performance des ventes et à des ajustements d’indexation.
Des ajustements de primes et un bon développement des nouvelles affaires ont également contribué à une forte augmentation des primes de 10,0 pour cent dans l’assurance maladie.Dans le secteur de l’assurance vie, les primes ont augmenté de 3,3 pour cent, y compris les parts d’épargne des assurances vie liées à des fonds et à des indices.
En Autriche,une baisse de trois pour cent a été constatée. La prévoyance retraite n’est pas aussi bien établie qu’ailleurs et se trouve en concurrence directe avec les produits bancaires.## Hausse des bénéfices et augmentation des dividendes
Uniqa a dû faire face à 387 millions d’euros de dommages causés par les intempéries en 2024. Ce montant est le double de celui des années précédentes et le triple de celui d’il y a 15 ans.La tempête “Boris” a à elle seule coûté 222 millions d’euros bruts.
Après réassurance, les dommages causés par les intempéries s’élèvent encore à 186 millions d’euros. Le ratio combiné ne s’est que légèrement détérioré, passant de 92,8 à 93,1 pour cent après déduction de la réassurance (brut : de 89,4 à 91,1 pour cent).
Une forte croissance et une diversification ont été les facteurs de succès. Il a été possible de compenser les problèmes de taux d’intérêt et les catastrophes naturelles entre l’Autriche et l’Europe centrale et orientale. L’excellence technique et la rentabilité ont également eu un impact positif.
Grâce à la forte performance des placements financiers, le résultat avant impôts s’est amélioré de 3,6 pour cent pour atteindre près de 442 millions d’euros. Les actionnaires devraient également en profiter, avec une augmentation prévue du dividende de 57 à 60 centimes par action.
Indicateur | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
Primes brutes comptabilisées – dont assurance vie | 7.839,7 1.634,9 | 7.185,7 1.583,3 |
revenus techniques d’assurance – dont Autriche | 6.557,2 3.720,0 2.755,0 | 5.994,1 3.519,0 2.429,9 |
Dépenses techniques d’assurance | 5.900,4 | 5.291,0 |
Résultat technique d’assurance | 560,5 | 562,2 |
Résultat des placements financiers | 749,7 | 588,8 |
Résultat avant impôts | 441,9 | 426,4 |
Résultat net du groupe | 347,6 | 302,7 |
Marge de service contractuelle | 5.345,6 | 5.266,3 |
Ratio combiné (brut) | 91,1 % | 89,4 % |
Quote-part de capital selon Solvabilité II | 265 % | 255 % |
## Nécessité d’une réaction politique
La tendance à l’augmentation des catastrophes naturelles et, par conséquent, des dommages pour le secteur de l’assurance va se poursuivre. Pour maîtriser cette situation, un partenariat public-privé est nécessaire, car c’est le contribuable qui paie à la fin.
L’industrie de l’assurance a présenté des modèles aux responsables politiques depuis des décennies et attend maintenant une réaction.
Concernant une assurance obligatoire contre les catastrophes naturelles, l’optimisme est de mise : « Il viendra un jour où il y aura une solution en autriche, car l’État ne pourra plus se le permettre. »
## “Nous voulons croître, nous allons croître”
En décembre de l’année précédente, Uniqa a présenté son nouveau program stratégique. Les objectifs pour les années allant jusqu’à 2028 comprennent une croissance annuelle des primes d’environ cinq pour cent. « Nous voulons croître, nous allons croître ».
Le résultat net devrait augmenter en moyenne de six pour cent par an.une viewpoint de résultat pour l’année en cours n’est pas encore possible, mais la rentabilité cible est supérieure au niveau de l’année précédente.
L’accent reste mis sur l’amélioration de l’activité d’assurance de base en Autriche et sur une croissance rentable en Europe centrale et orientale. Cette dernière devrait être possible grâce à une croissance économique plus élevée et à une densité d’assurance plus faible dans la région.
Uniqa Group : Résultats 2024 – croissance Forte Malgré les Catastrophes Naturelles
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Uniqa Group a annoncé des résultats solides pour l’année 2024, affichant une croissance significative malgré des événements climatiques extrêmes. L’augmentation des primes comptabilisées (+9,1%) a été le principal moteur de cette performance, soutenue par une croissance à deux chiffres en Europe centrale et orientale.
Principaux points forts de 2024 :
Croissance des primes : +9,1% au total, avec une progression de 11% dans l’assurance dommages et 10% en assurance maladie.
Résultat avant impôts : Près de 442 millions d’euros, en hausse malgré 387 millions d’euros de sinistres liés aux catastrophes naturelles.
Performance des placements : Excellente performance compensant largement les coûts des sinistres.
Dividende : Augmentation prévue de 57 à 60 centimes par action.
* Solvabilité : Quote-part de capital à 265%, offrant une marge de manœuvre importante.
Croissance par secteur d’activité :
| Secteur | Augmentation des primes (%) |
|—————–|—————————–|
| Assurance dommages | 11,0 |
| Assurance maladie | 10,0 |
| Assurance vie | 3,3 |
| Autriche | 4,6 |
| Europe Centrale/Orientale | 13,9 |
Impact des catastrophes naturelles :
Les catastrophes naturelles, notamment la tempête “Boris”, ont coûté 387 millions d’euros à Uniqa en 2024. Malgré cela, le ratio combiné n’a que légèrement augmenté (91,1% brut vs 89,4% en 2023). Uniqa appelle à un partenariat public-privé pour mieux gérer le risque lié aux catastrophes naturelles.
perspectives futures :
Uniqa poursuit sa stratégie de croissance, visant une augmentation annuelle des primes de 5% jusqu’en 2028. L’accent reste mis sur l’Autriche et l’Europe centrale et orientale.
FAQ
Q : Quel est le chiffre d’affaires d’Uniqa en 2024 ?
R : le texte ne précise pas le chiffre d’affaires total, mais mentionne une augmentation notable des primes brutes comptabilisées à 7 839,7 millions d’euros.
Q : Comment Uniqa a-t-il compensé les coûts des catastrophes naturelles ?
R : Grâce à une forte performance des placements financiers.
Q : Quel est l’objectif de croissance d’Uniqa pour les prochaines années ?
R : Une croissance annuelle des primes d’environ 5%.
Q : Quel est le niveau de solvabilité d’Uniqa ?
R : 265%.