Vous avez sans aucun doute entendu le vieil adage : “Il faut de l’argent pour gagner de l’argent”. Bien qu’il existe des moyens de générer des revenus sans investir d’argent, ceux-ci prennent beaucoup de temps ou nécessitent de prendre plus de risques. La méthode la plus conventionnelle consiste à utiliser l’argent gagné grâce à une activité (votre travail ou vos activités secondaires) et à l’investir pour générer des revenus passifs.
Un moyen éprouvé de transformer vos revenus actifs en un flux croissant de revenus passifs consiste à les investir dans l’immobilier. L’un des investissements immobiliers à faible risque est celui des propriétés adossées à des baux nets, qui rendent le locataire responsable de la hausse des coûts d’entretien, de l’assurance de l’immeuble et des taxes foncières. Les baux comportent des causes d’augmentation annuelle des taux de location, généralement liées à l’inflation, de sorte qu’ils fournissent des revenus locatifs en constante augmentation.
Le moyen le plus simple d’investir dans l’immobilier à bail net consiste à créer une fiducie de placement immobilier (FPI). Voici quelques FPI à bail net à considérer, chacune ayant connu une augmentation constante de ses versements de dividendes.
Alimenter la croissance des revenus passifs pour les investisseurs
Getty Immobilier (GTY -2,29%) est une FPI à bail net cotée en bourse axée sur la possession de propriétés où les consommateurs dépensent de l’argent sur ou dans leur voiture. Le portefeuille de la société comprend des dépanneurs avec des stations-service, des lave-autos, des magasins de pièces automobiles, des centres de service et des propriétés de service au volant. Elle compte plus de 1 000 propriétés louées à des locataires opérationnels. Les revenus locatifs de ces propriétés soutiennent le dividende actuel de Getty, qui rapporte actuellement 5,5 %. Autrement dit, chaque 1 000 $ investi dans Getty Realty en ce moment générerait environ 55 $ de revenu passif annuel.
Presque tous les baux de l’entreprise comportent des clauses d’indexation des loyers ; certaines augmentent à un taux fixe chaque année, tandis que d’autres augmentent tous les trois ou cinq ans à un taux fixe ou lié à l’inflation. Au total, les revenus locatifs de l’entreprise devraient augmenter de 1,6 % par an.
En plus de la croissance régulière des loyers de ses propriétés existantes, Getty Realty construira et achètera des biens immobiliers productifs de revenus avec des caractéristiques similaires. Il a investi 59,3 millions de dollars dans 19 propriétés au cours du premier semestre de cette année et s’est engagé à déployer plus de 125 millions de dollars au cours des 12 prochains mois.
Cette combinaison de moteurs de croissance a permis à Getty Realty d’augmenter ses fonds d’exploitation ajustés de 5,6 % par action depuis 2015. Cela a soutenu une croissance annuelle composée du dividende de 5,4 % au cours de cette période. Avec un profil financier solide, Getty a la flexibilité de continuer à développer son portefeuille ; parallèlement à la hausse des loyers, cela devrait lui permettre de continuer à augmenter son dividende.
Un savoureux flux de revenus passifs
Fiducie immobilière Four Corners (FCPT -0,39%) est l’un des plus grands propriétaires de restaurants et d’immobilier commercial. La société dispose de près de 1 000 biens sécurisés par des baux nets et fonciers, qui fournissent des revenus locatifs en constante augmentation. Elle loue ces biens à des opérateurs de qualité, dont Restaurants Dard (DRI -2,44%) et Brinker International.
En plus des restaurants, Four Corners possède des points de service automobile (centres de service automobile, magasins de pièces automobiles et stations-service avec de grands dépanneurs) et des points de vente au détail médicaux (soins d’urgence, cliniques dentaires, centres de dialyse et soins vétérinaires). Les revenus locatifs de ces biens soutiennent son dividende, qui rapporte près de 5 %.
Four Corners a régulièrement augmenté ses dividendes depuis sa scission de Darden en 2016. La société a récemment accordé aux investisseurs une augmentation de 4,7 %, portant le paiement du dividende à 0,3325 $ par action chaque trimestre. C’est 37,1% au-dessus de son paiement de dividende au cours de son premier trimestre complet après le spin-out.
Ce qui motive la croissance du FPI : la hausse des taux de location sur ses baux et sa capacité à élargir et à diversifier régulièrement son portefeuille en procédant à des acquisitions. Avec un profil financier solide, Four Corners devrait être en mesure de poursuivre la croissance de son portefeuille et de son dividende.
Une approche plus diversifiée
WP Carey (WPC -0,91%) est l’une des plus grandes FPI à bail net au monde. Elle possède un portefeuille diversifié avec des propriétés couvrant les secteurs de l’entrepôt, de l’industrie, des bureaux, de la vente au détail et de l’auto-entreposage. Elle loue ces propriétés à des opérateurs dans le cadre de contrats à long terme avec des indexations de loyer intégrées. Ces contrats contribuent à soutenir son dividende, qui rapporte maintenant plus de 5 %.
WP Carey a d’excellents antécédents en matière d’augmentation de ce paiement. Le FPI a donné à ses investisseurs une augmentation chaque année depuis son introduction en bourse en 1998.
Le FPI diversifié devrait être en mesure de continuer à augmenter son paiement à l’avenir. Son portefeuille historique continuera de fournir des revenus locatifs en constante augmentation grâce à la révision des baux. Pendant ce temps, la société s’attend à pouvoir continuer à acquérir des biens immobiliers à loyer net productifs de revenus, dans le but d’acheter des propriétés d’une valeur de 1,75 à 2,25 milliards de dollars cette année.
Votre billet pour un revenu passif en constante augmentation
Getty Realty, Four Corners et WP Carey sont trois des nombreuses FPI axées sur la possession de biens immobiliers à bail net. Ces baux leur procurent des revenus locatifs en constante augmentation. En outre, la plupart des FPI à bail net élargissent régulièrement leurs portefeuilles en construisant et en achetant des propriétés supplémentaires. Ces deux moteurs de croissance permettent à la plupart d’augmenter régulièrement leurs dividendes. Cela en fait d’excellentes options pour ceux qui cherchent à transformer un revenu activement gagné en un flux de revenu passif croissant.
