Zest AI, une société de services financiers basée à Burbank, a annoncé avoir levé plus de 50 millions de dollars lors d’un nouveau cycle de croissance. Le cycle a été codirigé par l’investisseur mondial de logiciels existant Insight Partners et le nouvel investisseur CMFG Ventures, avec la participation de CU Direct, Curql, Suncoast Credit Union, Golden1 Credit Union, Hawaii USA Federal Credit Union et NorthGate Capital.
Zest AI prévoit d’utiliser le nouveau financement, qui a été annoncé la semaine dernière, pour élargir l’accès à sa souscription de crédit pour les prêteurs.
Selon la société, la technologie de Zest utilise l’IA pour identifier, prédire et éliminer les biais et rendre des décisions de prêt plus cohérentes et équitables. La technologie permet aux clients d’approuver plus d’emprunteurs sans prendre plus de risques, ce qui entraîne une augmentation de 25 % des approbations.
“L’industrie recherche depuis un certain temps une alternative au système de crédit existant”, a déclaré Mike de Vere, fondateur et directeur général de Zest AI. “Donc, proposer une solution qui permet à une institution financière d’avoir une vision plus large de son membre ou de son client est passionnant.”
La technologie de Zest AI est informée par des données adaptées aux emprunteurs individuels, ainsi qu’à la communauté qu’une coopérative de crédit dessert.
La société vend une licence technologique à des institutions financières qui varient en taille et en niveaux de personnalisation. De Vere a dit qu’il pense que c’est important, car une taille unique ne convient pas à tous.
“Si nous pensons à Golden 1 Credit Union, la plus grande coopérative de crédit de la côte ouest, ils ont un modèle sur mesure et personnalisé envers les membres et les communautés qu’ils servent”, a expliqué De Vere. “Maintenant, si nous pensons à l’inverse, il y a aussi All In Credit Union en Alabama, c’est un groupe totalement différent. C’est un modèle totalement différent parce qu’il est adapté aux résidents de l’Alabama.
Selon la société, le fait de disposer de modèles de souscription adaptés à chaque institution financière individuelle ouvre des opportunités à une partie plus large de la société.
Lonne Jaffe, directrice générale d’Insight Partners, a déclaré dans un communiqué : « La croissance accélérée de Zest AI témoigne de la puissance et de la valeur de sa technologie avancée d’IA explicable pour la souscription de prêts. En utilisant plus de fonctionnalités ou d’ingrédients dans son système de prédiction, les clients de Zest peuvent émettre plus de prêts, prendre moins de risques et être plus inclusifs, tout en s’adaptant plus rapidement aux conditions macroéconomiques changeantes et en expliquant plus efficacement les décisions de prêt. Nous sommes impatients de doubler notre partenariat avec Zest alors qu’ils se développent rapidement.
Selon la société, elle est sur le point de presque doubler sa clientèle cette année après l’avoir triplée l’année dernière. À ce jour, la société a construit plus de 250 modèles de souscription d’IA adaptés aux clients des prêteurs avec lesquels elle s’associe, notamment Citibank, First National Bank of Omaha, Truist et Hawaii USA Federal Credit Union.
Darlene Johnson, vice-présidente exécutive et directrice de la croissance de Suncoast Credit Union, basée en Floride, a déclaré dans un communiqué : « Zest AI transforme le paysage des services financiers, en particulier pour les coopératives de crédit et leurs membres. L’avenir de la souscription est l’automatisation et la capacité de fournir de meilleurs produits financiers et un service client supérieur. Investir dans Zest, c’est investir dans le bien-être financier de nos membres. Notre soutien alimentera la fidélité de l’entreprise à faire progresser l’IA dans les prêts au profit de tous les membres des coopératives de crédit d’un océan à l’autre.
Au cours des derniers mois, Zest a annoncé des partenariats avec d’autres sociétés de technologie financière, notamment WithClutch, Equifax et Origence.
“Je pense que ce que vous verrez au cours des 12 prochains mois, c’est que Zest continue d’annoncer des partenariats avec des partenaires technologiques clés comme Origence, où nous pensons non seulement que notre technologie aidera, mais servira en fait les communautés et les membres”, a déclaré De Vere.
